≡× МЕНЮ

• Постройки
• Отделка
• Кладка
• Раствор
• Расчет

ПИФы ВТБ: как получить максимальную прибыль. Сравнение доходности пифов втб

АО ВТБ Капитал Управление активами (ВТБК УА), (лицензия ФКЦБ России от 06.03.2002 № 21-000-1-00059 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия; Лицензия ФСФР России от 20.03.2007 № 045-10038-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия). Содержание сайта www.сайт и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение ВТБК УА о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение ВТБК УА предоставить услуги инвестиционного советника. ВТБК УА не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами в соответствии с их инвестиционным профилем. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. ВТБК УА не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы ВТБК УА выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. ВТБК УА предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, ВТБК УА не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться исключительно на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров. ВТБК УА не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте. Настоящий Сайт не предоставляет и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении. ВТБК УА прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, ВТБК УА не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной. ВТБК УА не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. ВТБК УА настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) ВТБК УА является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц ВТБК УА (далее - участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов ВТБК УА руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых ВТБК УА в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике ВТБК УА по управлению конфликтом интересов, размещённой на Сайте. Открытые паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Акций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0968-94131582); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Сбалансированный» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0962-94131346); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0958-94130789); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0959-94131180); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Предприятий с государственным участием» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0966-94131263); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Электроэнергетики» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0965-94131501); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Технологий будущего» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0967-94131429); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Металлургии» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0961-94131104); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Еврооблигаций» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0963-94130861); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Нефтегазового сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0960-94131027); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Потребительского сектора» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 13.09.2007, № 0964-94130944); ОПИФ РФИ «ВТБ - БРИК» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 11.08.1997 г. № 0012-46539678); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Глобальных дивидендов» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003, № 0090-59893176); ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Казначейский» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 26.02.2003 № 0089-59893097); ОПИФ РФИ «ВТБ - Индекс МосБиржи» (Правила фонда зарегистрированы ФКЦБ России 21.01.2004 № 0177-71671092), ОПИФ РФИ «ВТБ - Фонд Денежного рынка» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 25.09.2007, № 0997-94132239); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Акций инфраструктурных компаний» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 25.09.2007, № 0998-94132311); ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций» (Правила Фонда зарегистрированы ФКЦБ России 05.03.2003, № 0092-59891904). Интервальные паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: ИПИФТР «ВТБ - Фонд Драгоценных металлов» (Правила Фонда зарегистрированы ФСФР России 31.03.2009, № 1407-94156211). Биржевые паевые инвестиционные фонды под управлением АО ВТБ Капитал Управление активами: БПИФ РФИ «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета» (Правила фонда зарегистрированы ЦБ России 31.01.2019, № 28-2-2/461). «Индекс МосБиржи» и «Индекс Корпоративных облигаций Московской Биржи» – фондовые индексы, рассчитываемые ПАО Московская Биржа. Правообладателем Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX» является ПАО Московская Биржа. ПАО Московская Биржа не дает никаких гарантий и заверений третьим лицам в целесообразности инвестирования в финансовые продукты ВТБК УА, основанные на индексах, рассчитываемых ПАО Московская Биржа. Основанием возникновения отношений между ПАО Московская Биржа и ВТБК УА является предоставление неисключительной лицензии на использование Товарных знаков «Индекс МосБиржи» и «MOEX». Индекс МосБиржи и Индекс Корпоративных облигаций Московской Биржи, рассчитываемые ПАО Московская Биржа и который напрямую ассоциируется с Товарным знаком «Индекс МосБиржи», создан, рассчитывается, поддерживается без привязки к ВТБК УА и его хозяйственной деятельности. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Правилами доверительного управления ОПИФ и ИПИФ, находящимися под управлением ВТБК УА предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ОПИФ и ИПИФ. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Получить информацию о Фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления Фондов, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 123112, Россия, г. Москва, наб. Пресненская, д. 10, этаж 15, помещение III, по телефону 8-800-700-44-04 (для бесплатной междугородной и мобильной связи), по адресам агентов или в сети Интернет по адресу www.сайт. ВТБК УА не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов или процессов или других вредных компонентов. любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. они не обязательно отражают точку зрения ВТБК УА и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения. Ни при каких обстоятельствах ВТБК УА не будет нести ответственности за любые косвенные, случайные, специальные, штрафные или косвенные убытки (включая, без ограничения, убытки за потерю данных, бизнеса или прибыли), вытекающие из или в связи с этими условиями, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте, будь то на основе контракта, деликта, объективной ответственности или иным образом, даже если ВТБК УА был предупрежден о возможности такого ущерба, и невзирая на то, что средство правовой защиты не достигает своей основной цели. Без ограничения вышеизложенного положения, равно как и эти ограничения распространяются также на любые претензии третьих лиц в отношении пользователей. Несмотря на любые другие заявления, ничто в настоящих условиях не призвано исключить или ограничить любые обязанности или обязательства, которые ВТБК УА имеет перед своими клиентами в соответствии с действующим законодательством, или которые не могут быть исключены или ограничены в порядке действующего законодательства.

Банк ВТБ 24 дает возможность покупать, обменивать и продавать паи через одного из своих партнеров. Выбирать инвестор может сразу из четырех управляющих компаний: «ВТБ Капитал Управление Активами», «Солид Менеджмент», «БФА» и «ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс».

В этой статье мы расскажем о каждой из этих управляющих компаний и отметим самые интересные ПИФы.

ВТБ Капитал Управление Активами

Компания работает на рынке еще с 1996 года. В 2003 она вошла в число УК, имеющих право на управление средствами пенсионных накоплений.

Под управлением «ВТБ Капитал Управление Активами» сейчас находится 15 открытых паевых инвестиционных фондов.

Минимальная сумма инвестиций в ПИФы компании составляет 5000 рублей для первой покупки и 1000 рублей для владельцев паев Фонда.

Если паи покупаются через банк ВТБ24, надбавка за операцию не взимается.

Скидка при погашении паев через банк зависит от момента подачи заявки на такую операцию. Чем дольше купленный у Фонда пай находился в собственности инвестора, тем меньше придется заплатить при его погашении. Размер комиссии Фонда варьируется в диапазоне от 1% до 2% расчетной стоимости пая.

Рассмотрим несколько ПИФов этой управляющей компании.

Высокая доходность

ОПИФА «ВТБ – БРИК»

Аббревиатура ОПИФА расшифровывается как «открытый паевой инвестиционный фонд акций» – самый рискованный и высокодоходный из ПИФов.

Фонд будет интересен инвесторам, которые «ставят» на рост развивающихся экономик и хотят максимально диверсифицировать свои инвестиционные риски.

Портфель Фонда «БРИК» состоит из паев иностранных инвестфондов и акций эмитентов стран членов БРИК.

Фонд демонстрирует уверенный рост. За последний год стоимость пая «БРИК» выросла на 19,28%, за два года – на 19,53%, а с начала работы ПИФа (сентябрь 1997 года) цена пая увеличилась почти в пять раз – на 471,6%.

Стабильность

ОПИФО – «ВТБ – Фонд казначейский»

Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «Фонд казначейский» ориентирован на «осторожных» инвесторов. Фонд инвестирует в облигации: государственные, корпоративные, муниципальные, субфедеральные. Это обеспечивает высокую ликвидность вложений и низкий уровень риска.

«Фонд казначейский» в течение нескольких лет показывает небольшой, зато стабильный рост.

За последний год стоимость пая «Фонд казначейский» выросла на 4,2%, за три года – на 24,7%, а с момента создания ПИФа (март 2003 года) «плюс» составил 262,5%.

Разочарование

ОПИФА «ВТБ – Фонд электроэнергетики»

Портфель Фонда состоит из акций российских компаний нефтегазового сектора (ЛУКОЙЛ, Роснефть, ГАЗПРОМ и другие). ПИФ рассчитан на долгосрочное инвестирование (от двух лет).

Несмотря на кажущуюся перспективность, именно «Фонд электроэнергетики» пока показывает один из худших результатов. За последний год стоимость пая Фонда упала на 20,34%, за три года – на 64,61%, а с начала работы ПИФа (ноябрь 2007 года) «минус» составил 62,8%.

ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс»

Компания ведет свою историю с 2002 года, а в 2006 году она превратилась уже в совместное предприятие двух «гигантов» отечественного рынка: Группы КИТ Финанс и управляющей компании международного формата Fortis Investments.

С 2010 года Компанию «поделили» между собой РЖД и УК BNP Paribas Investment Partners.

Сегодня Компания с труднопроизносимым названием – один из лидеров отечественного рынка управления активами с максимальными рейтингами надежности от агентств НРА и Эксперт РА.

Под управлением компании находится 20 розничных ПИФов с общей стоимостью активов свыше трех миллиардов рублей.

Минимальная сумма инвестирования практически во все фонды ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс» составляет 10 000 рублей (для «первого раза») и 1000 для любого последующего.

Надбавка за покупку пая через банк составляет 1,2%, скидка при реализации паев – 1%.

«Темная лошадка»

ОПИФА «ТКП БНП Париба – Перспективные инвестиции»

Фонд инвестирует средства вкладчиков в акции перспективных российских предприятий, недооцененных в настоящее время. Инвесторам нужно учитывать высокий уровень риска и долгосрочность вложений, рекомендуемый срок инвестирования – от трех лет.

С 2004 года Фонд показывает стабильный рост. За последний год стоимость пая «Перспективные инвестиции» выросла на 20,86%, за три года – на 14,49%, с начала работы Фонда – на 151, 92%.

Высокая доходность

ОПИФА «ТКП БНП Париба – Российская нефть»

Фонд открывает инвесторам доступ к компаниям, которые специализируются на добыче, переработке и транспортировке нефти. ПИФы «Российской нефти» отличаются высокой доходностью и повышенным уровнем риска. Фонд рассчитан на долгосрочные вложения от трех лет.

За последний год стоимость пая Фонда «Российская нефть» выросла на 26,15%, а за три года – на 20,06%. С момента начала работы (январь 2003 года) «плюс» инвестора составил 323, 81%.

Разочарование

ОПИФФ ««ТКБ БНП Париба - Золото»»

С января 2001 года Фонд инвестирует средства в зарубежный индексный инвестиционный фонд (ETF) PowerShares DB Gold Fund, реагирующий на динамику цен на золото.

К сожалению, за последний год стоимость пая ОПИФФ «Золото» упала на 3,7%, за три года – на 9,2%, а с момента создания Фонда «минус» составил 5,72%.

Солид Менеджмент

Управляющая компания «СОЛИД Менеджмент» на рынке коллективных инвестиций работает с 2000 года. В данный момент в доверительном управлении компании находится девять ПИФов с активами на общую сумму 11 млрд. рублей.

Минимальная сумма первой покупки пая составляет 10 000 рублей, каждой последующей – 1000 рублей. Надбавка за приобретение пая через банк – 1,2%, скидка при его продаже – 1%.

Стоит отметить, что по итогам последних лет, большая часть ПИФов «Солид менеджмент» показала отрицательный результат.

Стабильным ростом стоимости пая может «похвастаться» лишь ОПИФ облигаций «ФДИ Солид» . Инвестиционный портфель Фонда состоит из государственных и корпоративных облигаций. За последний год стоимость пая «ФДИ Солид» выросла на 4,28%, а за три года «прибыль» инвестора составила 18,25%.

УК «БФА»

Управляющая компания «БФА» была создана в 2002 году крупнейшим банком Северо-Западного региона «Промышленно-строительным банком» (сейчас это Банк ВТБ Северо-Запад).

Сегодня компания «БФА» – один из лидеров на рынке доверительного управления России. Она занимает второе место по величине активов в Северо-Западном регионе.

Минимальная сумма первоначальных инвестиций в открытые фонды «БФА» составляет 5000 рублей, в интервальные – 50 000 рублей. Размер дополнительных вложений: 10 000 и 20 000 рублей соответственно.

Надбавка при покупке пая составляет 1,2% (0% при покупке на сумму от 600 000 рублей). Скидка при погашении пая – 1% вне зависимости от стоимости продажи.

Фонд включает в себя девять открытых ПИФов, три интервальных и один закрытый.

Лучший результат

ОПИФО «Финансист»

Портфель консервативного Фонда «Финансист» состоит из облигаций и других инструментов фондового рынка. За последний год стоимость пая выросла на 5,4%, а за весь срок существования Фонда (с июня 2003 года) – на 100,32%.

Худший результат

ОПИФА «СТОИК — Электроэнергетика»

Фонд ориентирован на вложение средств в акции предприятий электроэнергетической отрасли.

За последний год стоимость пая Фонда упала на 9,26%, а с момента создания «СТОИК – Электроэнергетика» (ноябрь 2007) он потерял в цене больше половины (-64,59%).

Отдельные подразделения международной группы ВТБ предлагают множество различных финансовых услуг. Так, АО ВТБ Капитал Управление активами предлагает к покупке частным инвесторам паи открытых и закрытых фондов, а также услуги доверительного управления.

Услуги ВТБ Капитал Управление активами

История УК ВТБ начинается в 1996 году, через 10 лет успешной работы она вошла в холдинг ВТБ. В 2003 году работает с пенсионными накоплениями. Надежность организации подтверждается различными рейтингами – высший уровень надежности УК на уровне ААА присваивали Национальное РА и Рус-рейтинг, А++ – Эксперт РА. Да и само вхождение компании в структуру ВТБ уже свидетельствует о ее мощной поддержке со стороны холдинга.

Таким образом, на сегодняшний день сфера работы УК ВТБ Капитал Управление активами достаточно обширна, под ее управлением находятся:

• активы различных организаций, в т.ч. НПФ и страховых компаний;
• активы частных лиц — инвесторов;
• открытые инвестиционные фонды – всего 19;
• закрытые фонды (к примеру, хедж-фонды, фонды прямых инвестиций, недвижимости, венчурного капитала и т.д.);
• пенсионные накопления физических лиц.

Стать обладателем паев закрытых фондов возможно только по индивидуальному приглашению и при наличии опыта инвестирования. Использование этих финансовых инструментов подразумевает крупные вклады – от нескольких сотен или даже миллионов рублей.

ПИФы АО ВТБ Капитал

Частным инвестором с небольшими сбережениями рекомендуется обратить внимание на ПИФы ВТБ Капитал Управление активами, которые подразумевают более скромные инвестиции и способны приносить крупный доход. Например, сбалансированный портфель способен приносить от 10% до 15% годовых, а агрессивный – от 15% до 20%, но при этом значительно повышаются риски потери части капитала.

Всего розничных фондов компании АО ВТБ Капитал Управление активами по состоянию на 2018 года насчитывается 19 наименований, их можно условно подразделить на несколько категорий в зависимости от активов, в которые вкладывает средства команда фонда:

• ценных бумаг (основу портфеля составляют акции, облигации, евробонды, депозитарные расписки и др. подобные активы, например, Фонд Казначейский, Глобальных дивидендов);
• отраслевые (ПИФ вкладывает в ценные бумаги определенной отрасли, например, Фонд Металлургии или Нефтегазового сектора);
• индексные (портфель дублирует известный индекс – например, фонд ММВБ);
• денежные (основу портфеля составляют валюты – Фонд Денежного рынка);
• смешанные (включающие в портфель самые разные активы для диверсификации, например, фонды Сбалансированный или БРИК).

Все необходимые данные о фондах – руководство, доходность (в динамике), структура архивов, стратегия и т.д. – публикуется на официальном сайте управляющей компании. Рекомендуется тщательно изучить профиль каждого ПИФа прежде, чем принимать решение о приобретении пая. Для этого можно использовать и сторонние источники, например, страницу управляющей компании ВТБ на сайте InvestFunds: http://pif.investfunds.ru/uk/19.

Компания ВТБ Капитал Управление активами реализует паи не только через свои офисы, но и через партнерские точки продаж. Всего в России паи ПИФов управляющей компании ВТБ можно приобрести в 600 точках продаж. Партнерами компании являются банки группы ВТБ, а также СитиБанк, Восточный, ОТП, Интеза.

Кроме того, клиенты банка ВТБ24 могут совершить покупку ценных бумаг онлайн через личный кабинет.

Условия инвестирования в ПИФы

Доход инвестора при вложении в ПИФы АО ВТБ Капитал Управление активами образуется за счет разницы между ценой покупки и продажи паев. При этом не исключен отрицательный финансовый результат по итогам инвестирования, так как при неблагоприятных экономических условиях фонд может показать убыток. Важно понимать, что чем более рисковую стратегию принимает ПИФ, тем больше потенциальный доход и одновременно риск потери части сбережений.

Поэтому важно искать оптимальную точку для входа на рынок и приобретать паи не на пике их стоимости, а после некоторого снижения цены. Для этого надо проанализировать, в первую очередь, структуру активов, чтобы понимать, за счет чего образуется цена пая, а во-вторую очередь, нужно анализировать динамику доходности фонда. Если он в целом показывает положительный финансовый итог, но сейчас его паи теряют в цене – это удачный момент для покупки.

Оптимальный срок владения паями – от 1 года, но некоторые стратегии предусматривают больший срок работы. Обязательно ознакомьтесь со стратегией и рекомендуемыми сроками владения паями.

Условия инвестирования в каждый конкретный ПИФ управляющей компании ВТБ Капитал Управление активами различаются, однако можно выявить общие черты:

• надбавка при покупке паев отсутствует (комиссия – 0%);
• скидка при продаже (т.е. вознаграждение УК) – от 1% до 2% в зависимости от продолжительности нахождения паев у инвестора (чем дольше, тем ниже комиссия);
• разрешен свободный обмен паями внутри АО ВТБ Капитал (т.е. между 19 розничными ПИФами) без взимания комиссии.

Минимальная сумма для покупки паев в УК ВТБ Капитал

Сумма минимального взноса и дополнительных покупок варьируется в зависимости от конкретного фонда и места приобретения.

Так, при приобретении паев ПИФов в самой УК ВТБ капитал управление активами цены будут таковы:

• для фондов Еврооблигации, БРИК, Глобальных дивидендов – взнос 50 тыс. руб., цена покупки дополнительных паев – 5 тыс. руб.;
• для прочих фондов – взнос 5 тыс. руб., цена покупки – 1 тыс. руб.

При покупке у партнеров закупочные цены меняются:

• 5 тыс. рублей при первой покупке и 1 тыс. рублей при дополнительной закупке – в банках ВТБ и Интеза;
• 150 тыс. рублей для первой покупки и столько же при «дозакупке» – в банке ВТБ24;
• 50 тыс. руб. для первой покупки и 25 тыс. рублей при дополнительном приобретении паев – в банках Восточный и ОТП Банк;
• 50 тыс. рублей на первичное приобретение и 5 тыс. рублей при повторной покупке паев – в банке Ситибанк.

Если инвестор приобретает паи в режиме онлайн, с помощью мобильного приложения, путем отдачи распоряжения по телефону или направляя письмо по почте, то для него действуют тарифы покупки ПИФов в управляющей компании.

Покупка и продажа пая через управляющую компанию

Для приобретения в собственность паев ПИФов, находящихся под управлением ЗАО ВТБ Капитал Управление активами, клиенту необходимо предъявить только паспорт и реквизиты счета, с помощью которого будет вестись торговля. Впрочем, если счета у вас нет, то вы можете открыть его в банке и тут же пополнить его наличными или онлайн-переводом.

В целом процедура покупки паев производится так:

• вы обращаетесь в банк-партнер или саму управляющую компанию с паспортом и реквизитами счета;
• указываете, паи какого фонда желаете приобрести;
• заполняете анкету и заявление на включение вас в реестр пайщиков;
• перечисляете вручную средства с вашего расчетного фонда на счет ВТБ 24 Капитал Управление активами в качестве платы за приобретение паев;
• ожидаете, пока будут переведены деньги на счет выбранного фонда (это происходит в течение 5 дней).

Право на владение паями приобретается на следующий день после того, как ПИФ получит платеж. Инвестор будет извещен об этом посредством СМС.

После первой покупки паев и внесения инвестора в реестр пайщиков АО ВТБ 24 Капитал Управление активами приобретение и продажа ценных бумаг будет осуществляться гораздо быстрее и проще. Заявки будут исполняться в день подачи распоряжения, при желании можно будет продать все паи ПИФов и вывести деньги на расчетный счет либо купить вместо проданных бумаги других фондов.

Самый простой способ управлять паями – использовать личный кабинет инвестора и систему онлайн-банкинга Телебанк.

Для полного погашения паев необходимо подать письменное заявление в управляющую компанию через партнеров с приложением реквизита счета, куда необходимо перечислить деньги (при этом не обязательно указывать счет ВТБ, но учтите, что за межбанковский перевод придется, скорее всего, заплатить комиссию).

Заключение

Итак, компания АО ВТБ Капитал Управление активами является одной из самых крупных организаций на фондовом рынке, которая предлагает инвесторам как прямое доверительное управление средствами, так и опосредованное – путем приобретения паев ПИФов. На сайте управляющей компании можно найти полную информацию по каждому ПИФу. Чтобы стать владельцем пая любого фонда, необходимо заполнить анкету и перечислить на счет минимально предусмотренную сумму, впоследствии можно будет производить расчеты в режиме онлайн без дополнительных манипуляций. При погашении пая УК взимает комиссию в размере от 1% до 2% в зависимости от срока, поэтому выгоднее держать выкупленные доли как можно дольше.

Предлагая широкий спектр финансовых услуг российским и зарубежным клиентам, инвестиционный банк ВТБ Капитал фокусируется на выпуске ценных бумаг, управлении активами, брокерском обслуживании и аналитике. Узнаем, как стать клиентом банка, чтобы воспользоваться услугой «Управление активами» и каковы условия партнерства с лидером инвестиционных компаний России и СНГ.

Брокерские услуги ВТБ

Банк предоставляет широкий спектр брокерских услуг для работы на торговых онлайн-площадках и крупнейших фондовых рынках, оказывает аналитическую и консультационную поддержку, сотрудничает с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и организациями.

Своим клиентам ВТБ предлагает широкие возможности:

• услуги по покупке/продаже/обмену акций, облигаций (ОФЗ, Еврооблигации) и других ценных бумаг на российском и зарубежных рынках, а также на внебиржевом фондовом рынке;
• работа в валютной секции Московской биржи;
• депозитарное обслуживание;
• торговля производными инструментами на срочном рынке;
• ВИП-сопровождение клиента, предоставление персонального менеджера брокерского счета для владельцев пакетов «Прайм» и «Привилегия».

Партнерство и брокерское обслуживание осуществляется под управлением компании ВТБ Капитал. Более подробная информация представлена на официальном сайте www.vtbcapital-am.ru.

Услуги депозитария

Депозитарий ВТБ – один из крупнейших участников рынка ценных бумаг РФ, в число клиентов которого входят российские и зарубежные банки, брокеры, управляющие компании и фонды.

Депозитарий оказывает следующие услуги:

• хранение ценных бумаг;
• расчеты;
• отражение операций с залогом;
• выплата доходов и дивидендов;
• помощь в реализации прав по ценным бумагам;
• оптимизация расходов на налогообложение;
• услуги платежного агента;
• информационное обслуживание.

Также депозитарий работает с нерезидентами РФ-владельцами ценных бумаг, оказывая им услуги по уменьшению ставки налогообложения.

Условия брокерского обслуживания ВТБ

Узнайте о комиссиях банка при обороте по различным сделкам.

За брокерское обслуживание банком взимается комиссия согласно тарифным планам:

• по тарифу «Персональный брокер» – 0,2% от суммы оборота в день, но не менее 20 тыс. рублей за один месяц при любом количестве сделок;
• по тарифу «Привилегия» – от 0,01440% до 0,04248%, в зависимости от оборота;
• по тарифу «Прайм» – от 0,012% до 0,04248%.

Бесплатно оказываются услуги:

• подключение к системам «Онлайн Брокер» и QUIK;
• возможность приема заявок по телефону ;
• маржинальное плечо в рамках одной сессии.

Полный список тарифов представлен на сайте broker.vtb.ru в разделе «Фондовый и срочный рынки».

Как стать клиентом?

Чтобы менеджер получил заявку, заполните все поля.

Чтобы стать клиентом банка и получить доступ к брокерскому обслуживанию, достаточно заполнить соответствующую заявку на broker.vtb.ru, указав в ней контактные данные:

• Ф. И. О.;
• телефон;
• электронный ящик;
• место проживания (город).

Также в заявке необходимо указать удобное время для звонка персонального менеджера и подтвердить согласие с политикой обработки персональных данных. Для заключения договора обслуживания следует обратиться в подразделение ВТБ с паспортом.

Клиент может заранее открыть в любом банке счет в рублях, с которого будут списываться средства на брокерский счет. Если у клиента нет счета, его откроют в момент визита.

Личный кабинет брокера ВТБ

Для обеспечения доступа клиентов к торгам в режиме онлайн банк предлагает использовать сервис Online Broker. Это личный кабинет , который выполняет функции биржевого терминала и позволяет совершать операции с ценными бумагами через окно любого браузера.

Для работы в системе пользователю не требуется установка специального ПО или настройка портов – только компьютер с доступом в интернет.

Возможности:

• получение информации о котировках и состоянии портфеля пользователя в режиме онлайн;
• обслуживание торговых и неторговых операций (исполнение и обслуживание заявок, вывод средств, смена тарифа и т. д.);
• торговля на внебиржевом рынке;
• подписание реестров через интернет.

Регистрация

Чтобы подключиться к системе Online Broker, клиенту необходимо предварительно заключить договор в офисе банка. При подписании документов персональный менеджер предоставит специальную карту , содержащую логин и пароль для доступа к личному кабинету.

Счет для работы на биржевом рынке будет открыт в головном офисе по истечении 2 дней с момента подписания договора. После того как клиенту оформят все необходимые бумаги, зачислят денежные средства на его торговый счет и откроют счет депо, он получит возможность торговли на бирже через личный кабинет.

Если ранее у клиента был заключен договор с ВТБ на обслуживание на фондовом рынке Forex, для работы в системе «Онлайн Брокер» ему подойдет карточка переменных кодов.

Вход в «Онлайн Брокер»

С «Онлайн Брокером» вам открываются дополнительные возможности.

Чтобы воспользоваться услугами сервиса Online Broker, необходимо перейти на страницу broker.vtb.ru и нажать на кнопку «Личный кабинет», расположенную в верхнем правом углу экрана.

Вход в личный кабинет доступен только зарегистрированным пользователям. Для авторизации в системе требуется логин и пароль, выданные персональным менеджером банка после подписания договора об обслуживании.

При входе в личный кабинет можно отметить галочкой функцию «Запомнить меня», чтобы при повторном открытии страницы не вводить авторизационные данные вновь.

Управление активами и инвестициями

ВТБ оказывает услуги агента при продаже, обмене и реализации ПИФов, работая под управлением ВТБ Капитал.

ВТБ Капитал ведет свою деятельность с 1996 года и имеет лицензию на управление инвестициями, средствами накоплений ПФ РФ и НПФ, ПИФов, а также является полноправным участником рынка ценных бумаг. Сотрудниками АО «ВТБ Капитал» являются лицензированные профессионалы, обладающие многолетним опытом управления активами и инвестициями, включенные в топ-списки финансовых консультантов страны.

Условия обслуживания:

1. Стоимость минимального пакета – от 5 тыс. рублей, при последующих покупках – от 1 тыс. рублей.
2. Надбавка и обмен на паи любого инвестиционного фонда банка – 0%.
3. Скидка – от 1% до 2%, в зависимости от срока размещения.
4. Рекомендуемый срок размещения средств – от 1 года.
5. Объект инвестирования – высоколиквидные облигации, перспективные акции российских организаций финансового, телекоммуникационного, потребительского сектора, концернов с федеральным участием («Газпром», «Аэрофлот») и других крупных игроков рынка.

Под руководством ВТБ Капитал можно достичь высокого дохода при минимальных рисках.

Видео: Преимущества брокерского обслуживания от ВТБ 24.

Заключение

ВТБ – надежный партнер, поскольку, помимо безупречной репутации, его клиент может заручиться качественной поддержкой консультантов и менеджеров и удобными аналитическими инструментами. К услугам начинающих трейдеров представлены обучающие материалы и работа в демонстрационном режиме.

Комментариев пока нет. Будь первым! 14,903 просмотров

На российском рынке работают и предлагают своим клиентам ПИФы не один десяток банков. ВТБ24 относится к одному из самых крупных банков на отечественном финансовым рынке.

Помимо стандартных предложений (вложение капитала, кредиты), банк предлагает вложение денежных средств в ПИФы. Таким образом, каждый клиент сможет получить доход, часто в разы больше процентов по вкладам.

Банк ВТБ24 предлагает услуги нескольких компаний по управлению (купле или продаже) ПИФов, чьим агентом он является: ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами», УК «БФА», ОАО «ТКБ БНП «Париба Инвестмент Партнерс», УК «Солид Менеджмент».

Для участия в паевом инвестиционном фонде (далее по тексту ПИФ) необходимо всего лишь обратиться в отделение банка или в пункт приема заявок с двумя документами. Один из них паспорт, удостоверяющий личность и нотариально заверенная копия ИНН.

Также необходимо иметь реквизиты расчетного счета, куда будет перечисляться прибыль от активов. Клиенту разрешается приобрести паи одного или нескольких фондов, в неограниченном количестве.

Для тех, кто впервые задумываются о приобретении паев и только начинает изучение финансового рынка, рекомендуется посетить официальный сайт ВТБ24. Найдите вкладку «Инвестиционный портал».

Совершенно бесплатно вас проконсультируют в онлайн-режиме. Вы зададите свои вопросы и получите дополнительную информацию на электронную почту. Стоит отметить, что ответ поступает в будние дни в кратчайшие сроки.

Для тех, кто не может окончательно определиться с выбором ПИФа, в онлайн-версии банка, оформляя заявку, калькулятор сам рассчитает вашу доходность от вложенного капитала. При этом будут учтены ваши финансовые возможности, срок и пожелания. Инвестиционный калькулятор подберет для вас наиболее выгодные предложения.

Компания «ВТБ Капитал Управление Активами» была основана в 1996г. В пакете предложений более 150 ПИФов. Из них 120 закрытые, т.е. вступить в них человек может только по приглашению.

Управляющие компании ВТБ24

Для начинающих инвесторов или тех, кто планирует только начать сотрудничать с ВТБ, предлагается 30 возможных вариантов. Для первого вступления необходимо приобрести паи на сумму 5 тыс. рублей, при дополнительной покупке от 1 тыс. рублей.

ПИФы за период 2013-2015гг

• ОПИФ «ВТБ - Фонд Телекоммуникаций». В 2013-2015гг показал наибольшее возрастание цены пая – свыше 50%;
• ПИФ «Фонд Потребительского сектора» – стоимость возросла свыше 35%;
• Охотный ряд – фонд предприятий потребительского сектора » – стоимость возросла свыше 36%;
• ОПИФА «ВТБ – БРИК» – стоимость пая возросла на 19%;
• «Фонд Казначейский » – при основной цели в сохранении капитала (в основном расположены акции федерального уровня) стоимость возросла на 9%;
• ОПИФА «ВТБ – Фонд электроэнергетики» – снижение стоимости пая на 62%.

Таким образом, в этой группе преобладают ПИФы с высокой доходностью от вложенного капитала.

ПИФы под управлением ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс

Компания ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс была основана в 2002 году. На сегодня компания занимает лидирующее место по надежности активов. Они насчитываются более 3 млрд. рублей в 20 ПИФах.

Чтобы вступить приобретаются активы, стоимостью свыше 10 тыс. руб. В будущем покупной минимум составляет от 1 тыс. рублей. Приобретая через банковскую кассу надбавка равна 1,22%, реализуя – скидка равна 1%.

ПИФы за период 2013-2015гг:

• ТКБ БНП «Париба - Перспективные инвестиции» – на 14% вырос актив по сравнению с годом открытия ПИФа. Отметим, что пайщикам следует учесть высокую возможность потерять накопления и долгая продолжительность вложения;
• ТКБ БНП «Премиум. Фонд акций» – стоимость пая выросла на 37%;
• «Фонд денежного рынка» – стоимость пая с основания выросла на 75%;
• ОПИФА «ТКП БНП Париба – Российская нефть» – стоимость пая выросла на 26%;
• ОПИФФ ««ТКБ БНП Париба - Золото»» – вложение в драгоценные металлы терпит снижение цен. Стоимость пая упала на 9%.

ПИФы под управлением «Солид Менеджмент»

Была основана в 2000 году. На сегодня общая сумма активов составляет более 11 млрд. рублей. Для покупки открытого пая понадобиться 10тыс. рублей, при дальнейшем приобретении -1 тыс. рублей. При покупке через офис банка осуществляется надбавка в размере 1,2%, при продаже аналогичным способом скидка – 1%.

В состав входят только открытые ПИФы.

• ПИФ «Солид-Глобус» с момента открытия показывает только положительны рост своих паев. Их стоимость за весь период существования фонда возросла на 18%;
• ОПИФ облигаций «ФДИ Солид» – стоимость паев возросла на 18%;
• ОПИФ «Солид-Металлургия и конструкционные материалы» – стоимость пая возросла на 5%.

ПИФы под управлением УК «БФА»

Создана в 2002 году банком ВТБ Северо-Запад. Для покупки открытых активов потребуется внести 5 тыс. рублей, для интервальных – 50 тыс. рублей. При дополнительных покупках в будущем для открытых-10 тыс. рублей, для интервальных-20 тыс. рублей.

В состав входят как открытые, так и закрытые ПИФы, и интервальные.

• Паевый инвестиционный вонд «Финансист» – стоимость пая возросла на 14%;
• ОПИФА «СТОИК - Электроэнергетика» – стоимость пая упала на 9%;
• ОПИФА «Оплот» – стоимость пая возросла на 12%.

ПИФы ВТБ: сравнение доходности

Выше были приведены ПИФы банка ВТБ24 с наиболее положительной динамикой компаний по управлению (купле/продаже). Инвестирование может принести вам доход в 2%-50% от вложенных вами средств. При этом не стоит забывать, что любая высокая доходность активов связана с риском.

В случае ПИФов, никто не даст вам гарантию 100% возврата вашего капитала. Не выгодное вложение финансов руководителем ПИФов может привести к снижению стоимости пая. Например, вы купили его за 1200р, а через год продать сможете только за 800р.

Это не обязательно должно случиться. Поэтому перед инвестированием следует внимательно изучить финансовый рынок. Определить ликвидные области, ознакомиться с деятельностью ПИФа за последние года и его условия.

Совет: за последние несколько лет выявлена высокая доходность акций телекоммуникаций и информацион.технологий. Наименее выгодные рынки драгоценных металлов и электроэнергетики.