Получить брокерскую лицензию. Лицензии цб (фсфр)
Лицензия на брокерскую деятельность является важным аргументом при выборе дилингового центра или брокерской компании. Такой регулятор производит оценку качества услуг в . Но все зависит от самого регулятора, они могут производить как качественное регулирование участника рынка, так и халатное обращение. Таких регуляторов большое количество, и разница в их подходах разная. Предоставленная лицензия брокеру может быть отозвана. Некоторые разрешения выдают по первому запросу, а другие могут потребовать большое количество составляющих и не факт, что клиент получит от них лицензию.
Начиная бизнес на финансовом поприще, каждая компания обязана получить разрешение от регуляторов в виде лицензии на брокерскую деятельность. Не обладая нужными разрешениями, финансовые компании не имеют права проводить свою деятельность.
Национальная фьючерсная ассоциация
Одной из самых авторитетных лицензий на брокерскую деятельность является NFA
или же National Futures Association. Зарождение данной ассоциации началось в далеком 1976 году на просторах США. Многие брокеры желают заполучить данную лицензию, но не многим это удается. Компании, которым все-таки удалось получить NFA мгновенно берут на себя обязательства выполнять ряд правил и условий при торговле на биржевых и валютных рынках. Целью Ассоциации является, чтобы все игроки на рынках действовали согласно правилам, и не манипулировали разными инструментами в свою пользу. Нарушения правил наказываются большими штрафами, либо приостановкой или отбором лицензии. Данная ассоциация создавалась с целью защиты игроков рынка фьючерсов, валютных рынков, и защиты всех прав трейдеров и инвесторов на бирже.
www.nfa.futures.org.
Государственная комиссия по торговле фьючерсными контрактами
Следующей идет лицензия брокера CFTC
(Commodity Futures Trading Committee), также одна из самых статусных в мире брокеров. Основание произошло в 1974 году и снова на территории США, к формированию данной организации приложил руку Конгресс США. Это независимым регулирующий орган, и в их функцию входит регулирование рынка фьючерсов и опционов. Главной задачей данной комиссии — это защита всех участников рынка от манипуляций и мошеннических действий некоторых игроков на рынке. Также надзор за соблюдением всех правил торговли принятых на себя брокером, честная борьба, и защита фьючерсных и опционных рынков США. Брокеры, которым удалось получить такой вид лицензии на брокерскую деятельность обязаны безоговорочно соблюдать принципы и правила регуляторного органа и соблюдать правила биржи. Нарушение правил несет за собой наказание в виде штрафов или изъятие лицензии, вплоть до аннулирования счета на бирже.
www.cftc.gov.
Управление по финансовому регулированию и надзору
Замыкает данную тройку FSA (Financial Services Authority)данный регуляторный орган происходит из берегов Великобритании, основан в 1985 году. Функции данного управления заключаются в борьбе с мошенническими и манипуляционными действиями на рынке, защите прав потребителей, информировании общества для их понимания финансовых рынков, наблюдают за уровнем рыночной уверенности и поддерживают при необходимости. По рынку Форекс, организация трактует их деятельность как букмекерские компании, и вводит довольно ощутимые и жесткие ограничения на них.
www.fsa.gov.uk.
Мечтой каждой компании, является получение брокерской лицензии на свою деятельность у таких «монстров». Имеющееся лицензия брокера таких регуляторов, говорит о качественном регулировании брокера, и положении самого брокере в . В следующей статье вы узнаете еще о некоторых регуляторах рынка с менее внушительным статусом в мировом сообществе, но которые являются регуляторами большинства Форекс брокеров на просторах СНГ.
2. Поэтому в рейтинге брокеров форекс Академии Masterforex-V, среди 18 критериев оценки ДЦ, разные брокерские лицензии имеют разное количество баллов
- 70 баллов самые авторитетные лицензии брокеров;
- 30 баллов - лицензии государственных структур регуляторов рынка;
- 3 балла - негосударственных, само провозглашённых, регуляторов рынка, не имеющих ни какого влияния на брокеров форекс;
3. Лицензии брокеров - это необходимое, но недостаточное условие при выборе ДЦ для открытия реального торгового счета.
Самые авторитетные лицензии для брокерских компаний в мире
NFA (National Futures Association)
Данной лицензией обладают следующие брокеры форекс:
- FOREX.com (высшая лига рейтинга брокеров форекс Академии Masterforex-V)
- Forex club (Форекс Клуб)
- FXDD
- BMFN
- Ikon Group
CFTC (Commodity Futures Trading Committee)
Данную лицензию получили следующие брокеры форекс:
- FXCM
- OANDA (Оанда)
FSA Великобритании (The Financial Services Authority)
Ее лицензию имеют
- FOREX.com
- Activ Trades
- FIBO Group
- ICM Brokers
- Saxo Bank (Саксо Банк)
- FXCM
- OANDA (Оанда)
- Orbex
Государственные регуляторы:
Россия:
- ФИНАМ
- EXNESS
- Alpari
- Grand Capital
- Admiral Markets
- Instaforex
ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках) >>
Лицензию имеют:
- Anyoption;
- Dragon Options Limited;
- FXCL;
- RVMarkets.
Кипр
- Forex Trend
- ФИНАМ
- Admiral Markets
- FOREXYARD
- FxPro
- Orbex
Лицензию имеют:
- Swissquote
- Crown Forex
- Dukascopy Bank SA
Германия
Лицензию имеют:
- Alpari
- Tadawul FX
- Raw Materials Broker GmbH (RMB)
- Orbex
США
Лицензию имеют:
- Dukascopy Bank SA
- Otkritie Inc.
- A.K. CAPITAL
- G-TRADE SERVICES LLC
- KENMAR SECURITIES INC.
Лицензию имеют:
- Boston Merchant Financial
- QB Finance
- FIRST CLEARING LLC
- CV BROKERAGE INC
- BNP PARIBAS PRIME BROKERAGE INC
- AMERICAN CENTURY BROKERAGE INC
Канада
FinTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) >>
Евросоюз
Лицензию имеют:
- Admiral Markets
- Saxo Bank
- FxPro
- X-Trade Brokers DM S.A.
- Windsor Brokers
- ARGUS Stockbrokers Ltd.
Нидерланды
AFM (The Netherlands Authority For The Financial Markets)
Лицензию имеют:
- TadawulFX.
Франция
CECEI (Comite Des Etablissements De Credit Et Des Entreprises D"Investissement)
Лицензию имеют:
- TadawulFX.
Греция
HCMC (Hellenic Capital Market Commission)
Лицензию имеют:
- TadawulFX.
Венгрия
HFSA (Hungarian Financial Supervisory Authority); PSZAF (Венгерский регулятор финансового рынка)
Лицензию имеют:
- TadawulFX.
Ирландия
IFCS
Лицензию имеют:
- Forex-Metal
Польша
PFSA (Polish Financial Supervision Authority)
Лицензию имеют:
- TadawulFX.
Люксенбург
CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier)
Лицензию имеют:
- TadawulFX.
Новая Зеландия
Лицензию имеют:
- RoboForex
- Abbott Insurance Brokers Limited
- Brokerweb Management Limited
- Crombie Lockwood (NZ) Limited
- J P O"Neill Limited
- Gould Steele & Co
FSP (Financial Service Providers Register) >>
Лицензию имеют:
- Forex Trend
Маврикия
FSC Mauritius (Financial Services Commission Mauritius) >>
Лицензию имеют:
- YouTradeFX
- Broco
- FXopen
- NordFX
- Forex4you
Республика Ботсвана
Лицензию имеют:
- Aon Risk Management
- Imara Holdings Botswana Limited
- FINDEV (Proprietary) Limited
Объединения брокеров и дилинговых центров:
Такие объединения не несут за собой каких либо юридических обязательств. Они создаются само рекламы и придания "статуса" кампаний в глазах не посвященных пользователей. Их решения не обязательны к исполнению. Яркий пример этому, не исполненное решение КРОУФР о выплате компанией Broco профита слушателю Академии.
Участники:
- Инвестиционная компания "Ю Эф Эс Финанс"
- "АБСОЛЮТ ИНВЕСТ"
- "Агентство биржевых инвестиций"
- Брокерская компания "Регион"
- Инвестиционная компания "Благовест"
- Инвестиционная компания "ФИНАМ"
- "Ренессанс брокер"
Инвесторы, ведущие свою деятельность в сфере фондовых рынков, перед вложением личных денежных средств интересуются показателями и характеристиками работы управляющих компаний. Однако не каждый инвестор считает нужным проверять лицензию брокера.
А ведь именно лицензия для брокеров – это один из самых важных документов, который является официальным подтверждением профессионализма действий и сотрудников компании. Кроме того, лицензия дает возможность законно заниматься финансовой деятельностью в области фондовых рынков.
Известно, что брокер является профессиональным участником в области рынка ценных документов и бумаг. Брокеры и брокерские компании работают согласно договору поручения и является поверенным лицом, ведь именно они заключают договора и сделки от имени клиента, удерживая некоторый процент за то, чтобы обслуживать клиента.
Какие виды лицензий для брокеров есть
Брокеры и брокерские компании могут получать лицензию на следующие разновидности деятельности:
- Дилерской;
- Брокерской;
- Направленной на управление бумагами, представляющими ценность, в рамках фондового рынка.
С другой стороны, лицензий, регламентирующих брокерскую деятельность, сегодня достаточно много.
Контроль брокерской деятельности
Везде, тем более в брокерской сфере, необходим постоянный контроль. Российское законодательство нельзя назвать совершенным, причем это самое несовершенство является характерным как для России, так и для государств, относящихся к СНГ. Сравнительно недавно предприниматели получил законное право на то, чтобы рекламировать и представлять общественности брокерские квалифицированные услуги, причем делать это без соответствующего контроля со стороны законодательства.
Один из самых главных моментов, которые необходимо запомнить – это то, что лицензия единична как по уровню благонадежности компании, так и по ее статусу. Действительно, сегодня отводится серьезное значение тому, какая лицензия есть у брокера или целой брокерской компании. К примеру, это лицензия NFA, полученная на территории Западной Европы или США, или лицензия, выданная на территории острова Маврикий. Кстати, именно эта лицензия была у известного брокера под именем Broco, который всемирно прославился в качестве организатора мошеннических схем работы. Спасла положение некоторых из трейдеров этого брокера-мошенника своевременная юридическая консультация и оказанная квалифицированным юристом помощь.
Допустим, у какого-либо брокера есть лицензия, оформленная и выданная контролирующим органом. Доступная и достоверная информация о наличии лицензии должна быть размещена на сайте компании, выдавшей документ.
Регуляторы брокерского рынка, пользующиеся авторитетом
На сегодняшний день существует несколько различных интернациональных организаций, выступающих в качестве регуляторов рынка. В этих регуляторах рынка строго регламентированы правила относительно того, как выдается лицензия брокерам.
Самый старый регулятор, работающий в сфере опционов, это CFTC. Этот регулятор основали свыше 40 лет назад, и основал его Американский Конгресс. Если брокерская организация получила лицензию на проведение деятельности от этой компании, это говорит о качественной, добросовестной и честной работе брокерской компании. Другими словами, лицензия, полученная от CFTC – это гарантия качества. Более того, CFTC уже на протяжении долгого времени успешно защищает все стороны брокерских сделок от мошенничества или же от нечестных торгов. Однако не каждая компания сможет получить лицензию такого уровня. Мало того, что нужно знать, что нужно для получения лицензии, необходимо также предоставить все необходимые документы и соблюсти еще ряд различных требований.
Другая компания, которая также пользуется уважением и авторитетом – это NFA. Организовали эту компанию примерно тогда же, когда бы основана CFTС. Компания NFA всемирно прославилась в качестве одного из лучших регуляторов работы фьючеров. Одна из главных целей компании – защита финансов и интересов как трейдеров, так и инвесторов. Здесь тоже необходимо знать, что нужно для получения лицензии, так как и здесь ее просто так не выдадут.
Особенность лицензирования
Одна из особенностей того, как выдается лицензия брокерам, заключается в требовании о соблюдении всех лицензированных участников установленным законам и правилам. К примеру, если взять тот же американский рынок, то там вести как брокерскую, так и инвестиционную полноценную деятельность имеют права лишь те брокерские компании, которые являются полноценными лицензированными участниками NFA или же CFTC.
Меры пресечения мошенников
Итак, лицензия – это положительный знак в деятельности брокерской компании, ведь ее наличие вызывает доверие партнеров. Для того, чтобы лицензия не стала нивелированной, органы контроля используют несколько действенных приемов:
- Отсеивание мошеннических организаций еще на стадии зарождения;
- Рекламирование брокерской компании должно быть согласовано и одобрено;
- Постоянные ревизии;
- Взыскания.
Поэтому, в случае каких-либо проблем с брокерской компанией, необходимо обратиться к юристу за юридической консультацией. Квалифицированный юрист будет работать как с брокерской компанией, так и компанией, выдавшей лицензию.
Важно! По всем вопросам работы брокеров, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-63.
Юристы по брокерской деятельности, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале , постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.
В соответствии с п. 2 ст. 4.1 Закона об организации страхового дела (Закон РФ от 27 ноября 1992 г. N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации") страховые брокеры наряду со страховыми организациями, обществами взаимного страхования и страховыми актуариями являются субъектами страхового дела, т.е. профессиональными участниками страхового рынка. Соответственно, деятельность страховых брокеров подлежит лицензированию.
Страховым брокерам выдается лицензия на осуществление страховой брокерской деятельности (абз. 2 п. 1 ст. 32 Закона), с момента получения которой у субъекта возникает право на осуществление деятельности в сфере страхового дела (абз. 2 п. 3 ст. 49 ГК РФ, абз. 3 п. 1 ст. 32 Закона).
Соискатели лицензии
Норма абз. 1 п. 2 ст. 8 Закона позволяет выделить следующие признаки страховых брокеров, которые и служат первоначальными требованиями к потенциальным соискателям лицензий:
1. Ими могут быть физические или юридические лица.
Физические лица
вправе осуществлять деятельность страховых брокеров, если отвечают следующим требованиям:
а) постоянно проживают на территории Российской Федерации. Примечательно, что отечественное гражданское право признает равенство всех физических лиц, независимо от их государственной принадлежности (отсутствия таковой) и места проживания. Определить постоянство проживания на территории России возможно на основании норм иных законов, и необходимо это лишь для иностранцев и лиц без гражданства, так как граждане России априори признаются постоянно проживающими на территории Российской Федерации.
В частности, в действующем отечественном законодательстве прямо указывается, что постоянно проживающим в Российской Федерации иностранным гражданином признается лицо, получившее вид на жительство (абзац 11 п. 1 ст. 2 Федерального закона от 25 июля 2002 г. N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации"). Системный анализ данной дефиниции позволяет прийти к выводу о распространении этого определения также на лиц без гражданства.
Таким образом, в аспекте рассматриваемого требования страховым брокером вправе стать любой гражданин России либо иностранный гражданин (лицо без гражданства), получивший вид на жительство в Российской Федерации;
б) зарегистрированы в установленном законодательством РФ (глава VII.1 Федерального закона от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей") порядке в качестве индивидуальных предпринимателей.
Юридическое лицо - страховой брокер должен отвечать следующим требованиям:
а) должно быть российским. Действующее гражданское законодательство Российской Федерации не содержит понятия "российские юридические лица". Потому можно предположить, что речь идет о юридическом лице, зарегистрированном в Российской Федерации;
б) должно относиться к числу коммерческих организаций.
2. Они могут действовать в интересах страхователя (перестрахователя) или страховщика (перестраховщика).
3. Они осуществляют деятельность по оказанию услуг, связанных с заключением договоров страхования (перестрахования) между страховщиком (перестраховщиком) и страхователем (перестрахователем), а также с исполнением указанных договоров (далее - оказание услуг страхового брокера).
При оказании услуг, связанных с заключением указанных выше договоров, страховой брокер не вправе одновременно действовать в интересах страхователя и страховщика.
Страховой брокер является классическим посредником, не являясь представителем какой-либо стороны договора страхования или перестрахования. Посредничеством деятельность страховых брокеров не ограничивается, так как они, с одной стороны, вправе осуществлять иную не запрещенную законом деятельность, связанную со страхованием, за исключением деятельности в качестве страхового агента, страховщика, перестраховщика; с другой стороны, не вправе осуществлять деятельность, не связанную со страхованием.
Таким образом, правоспособность любых страховых брокеров является специальной - ограниченной сферой страхования.
Выдача лицензии
Лицензия на осуществление страховой брокерской деятельности может быть выдана лишь лицам, которые вправе обрести статус страхового брокера.
Для получения лицензии на осуществление страховой брокерской деятельности соискателем лицензии в орган страхового надзора представляется перечень документов:
1. Заявление о предоставлении лицензии. С 1 декабря 2011 г. требования к заявлению устанавливаются органом страхового надзора. До указанной даты соответствующие требования устанавливались органом страхового регулирования.
Органом страхового надзора в настоящее время (с 4 марта 2011 г.) является Федеральная служба по финансовым рынкам (Положение о Федеральной службе по финансовым рынкам, утверждено Постановлением Правительства РФ от 29 августа 2011 г. N 717) (ФСФР России), руководство которой напрямую осуществляет Правительство РФ. До 4 марта 2011 г. функции органа страхового надзора осуществляла Федеральная служба страхового надзора (Положение о Федеральной службе страхового надзора, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2004 г. N 330), находившаяся в ведении органа страхового регулирования - Министерства финансов РФ (Положение о Министерстве финансов Российской Федерации, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 30 июня 2004 г. N 329). Поэтому в настоящее время действует Положение о требованиях к заявлению, сведениям и документам, представляемым для получения лицензии на осуществление деятельности субъектов страхового дела (Утверждено Приказом Минфина РФ от 11 апреля 2006 г. N 60н).
2. Документ о государственной регистрации соискателя лицензии в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя. Таким документом в настоящее время может служить только свидетельство о государственной регистрации юридического лица или свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя без образования юридического лица. Оно представляется в виде нотариально заверенной копии.
3. Учредительные документы соискателя лицензии - юридического лица. Не все юридические лица имеют право заниматься страховой брокерской деятельностью. Их перечень ограничен коммерческими организациями. Учредительными документами могут быть только устав и (или) учредительный договор (ст. 52 ГК РФ). В настоящее время хозяйственные товарищества действуют на основании учредительных договоров; хозяйственные общества, производственные кооперативы, государственные и муниципальные унитарные предприятия - на основании уставов.
Учредительные документы представляются в виде нотариально заверенных копий.
4. Образцы договоров, необходимых для осуществления страховой брокерской деятельности. Требования к таким образцам устанавливаются органом страхового надзора.
На наш взгляд, данное требование по меньшей мере абсурдно и подлежит исключению. По мере наработки опыта в любые договоры вносится масса дополнений и изменений, особенно в условиях действия принципа свободы договора и его элемента - свободы определения условий договора. Но если бы представление образцов ограничивалось моментом получения лицензии. В соответствии с п. 10 ст. 32 Закона о внесенных изменениях в образцы договоров страховой брокер обязан сообщать в орган страхового надзора в тридцатидневный срок.
5. Документы, подтверждающие квалификацию работников страхового брокера и квалификацию страхового брокера - индивидуального предпринимателя (п. 5 ст. 32 Закона). К некоторым руководящим сотрудникам субъекта страхового дела (либо к самому субъекту - индивидуальному предпринимателю) предъявляются квалификационные и иные требования, соблюдение которых необходимо для получения лицензии на осуществление определенного вида страховой деятельности. В частности, руководители (в том числе единоличный исполнительный орган) субъекта страхового дела - юридического лица или являющийся субъектом страхового дела индивидуальный предприниматель обязаны постоянно проживать на территории Российской Федерации, иметь высшее экономическое или финансовое образование, подтвержденное документом о таком образовании, признаваемым в Российской Федерации, а также стаж работы в сфере страхового дела и (или) финансов не менее двух лет (п. 1, 5 ст. 32.1 Закона).
В принципе аналогичные требования предъявляются и к главному бухгалтеру страховщика или страхового брокера, за исключением более жестких требований к стажу: это должен быть стаж по специальности (а не просто в финансовой сфере), полученный в страховой, перестраховочной организации и (или) брокерской организации, зарегистрированной на территории России (п. 2 ст. 32.1 Закона).
Данный перечень документов является исчерпывающим (п. 8 ст. 32 Закона), соответственно, требовать представления дополнительных документов орган страхового надзора не вправе. В пределах же перечня орган страхового надзора может в целях проверки подлинности полученной информации направлять в организации запросы в письменной форме о предоставлении (в пределах их компетенции) информации, касающейся документов, представленных соискателем лицензии.
Если все указанные документы представлены в надлежащей форме, орган страхового надзора выдает соискателю лицензии уведомление в письменной форме о приеме документов.
В срок, не превышающий 120 дней с даты получения органом страхового надзора всех указанных документов, этот орган обязан принять решение о выдаче лицензии или об отказе в выдаче лицензии и сообщить соискателю лицензии об этом в течение пяти рабочих дней.
Если в учредительные документы, образцы договоров или сведения о квалификации работников, представленные для получения лицензии, вносились изменения, о последних страховые брокеры обязаны сообщить в письменной форме в орган страхового надзора и одновременно представить документы, подтверждающие эти изменения, в течение 30 дней со дня их внесения.
Отказ в выдаче лицензии
Соискателю лицензии отказывается в выдаче лицензии на осуществление страховой брокерской деятельности по следующим основаниям:
1. Использование соискателем лицензии - юридическим лицом полностью обозначения, индивидуализирующего другого субъекта страхового дела, сведения о котором внесены в единый государственный реестр субъектов страхового дела (пп. 1 п. 1 ст. 32.3 Закона). Естественно, это не распространяется на дочерние и зависимые общества субъекта страхового дела.
Данное основание корреспондирует с запретом, закрепленным в п. 4 ст. 4.1 Закона.
2. Несоответствие представленных документов требованиям Закона и нормативным правовым актам органа страхового регулирования.
Закон и Положение содержат довольно детальные требования к представляемым документам.
3. Несоответствие учредительных документов требованиям законодательства РФ. Очевидна необходимость актуализации таких документов перед представлением их в орган страхового надзора. Иные организации вправе "копить" необходимые поправки, если предельные сроки специально не оговорены законодателем.
4. Наличие в представленных документах недостоверной информации.
У органа страхового надзора имеется право проверки достоверности сведений, содержащихся в представленных документах.
Основной вопрос заключается в соответствии учредительных документов требованиям законодательства и достоверности содержащихся в них сведений. Это возможно, так как в соответствии с действующим отечественным законодательством о государственной регистрации юридических лиц регистрирующий орган (инспекция Федеральной налоговой службы РФ) не проверяет законность условий учредительных документов и достоверность включенных в них сведений. Ответственным за соблюдение данных требований является заявитель, который в заявлении о государственной регистрации совершает подпись о таком соответствии, которая (собственноручная подпись заявителя или его представителя) удостоверяется нотариусом.
5. Наличие у руководителей (в том числе единоличного исполнительного органа) или главного бухгалтера соискателя лицензии неснятой или непогашенной судимости.
6. Наличие неисполненного предписания органа страхового надзора.
7. Несостоятельность (банкротство) (в том числе преднамеренное или фиктивное банкротство) субъекта страхового дела - юридического лица по вине учредителя соискателя лицензии. Последнее основание позволяет избежать системного использования особенностей субъектов страхового дела для неосновательного обогащения, а также совершения иных действий, влияющих на стабильность страхового рынка.
В течение пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе в выдаче лицензии орган страхового надзора обязан направить с уведомлением о вручении письменное мотивированное (с обязательным указанием причин отказа) решение соискателю лицензии.
Действие лицензии
Лицензии на осуществление страховой деятельности могут быть бессрочными и временными (срочными).
По общему правилу выдаются бессрочные лицензии. Полученная страховым брокером лицензия обычно не ограничена конечным сроком действия, а начало действия определяется моментом ее получения.
Лицензия не подлежит передаче другим лицам.
Законом предусматривается возможность выдачи временной лицензии. При этом существует два вида временных лицензий:
1) лицензия выдается на указанный в заявлении соискателя срок, который не может превышать трех лет;
2) в иных случаях, установленных страховым законодательством, лицензия может быть выдана на срок от одного года до трех лет.
Обычно указанные сроки действия временной лицензии могут быть продлены по заявлению соискателя лицензии. Отказ в продлении возможен при установлении в период действия лицензии нарушений соискателем лицензии страхового законодательства, которые не устранены в установленный срок.
Прекращение действия лицензии
По общему правилу действие лицензии прекращается в случае прекращения деятельности страхового брокера - индивидуального предпринимателя, ликвидации или реорганизации страхового брокера - юридического лица, за исключением реорганизации в форме присоединения (если брокером является организация, к которой присоединяется другое юридическое лицо) или выделения (если из состава организации-брокера выделяется другое юридическое лицо).
Особые правила предусмотрены для преобразования юридического лица - страхового брокера. Закон (п. 5 ст. 32.5) довольно размыто определяет условие, при котором действие лицензии не прекращается: соответствие вновь возникшего юридического лица требованиям законодательства РФ. Скорее, речь должна идти о соответствии организации требованиям, предъявляемым к конкретному субъекту страхового дела. Именно такого дополнения, на наш взгляд, требует первое предложение п. 5 ст. 32.5 Закона.
При преобразовании орган страхового надзора обязан заменить бланк лицензии страховому брокеру в течение десяти рабочих дней со дня получения перечня документов, необходимых для получения лицензии.
Лицензирующий орган - Федеральная служба по финансовым рынкам ЦБ (ФСФР) России - федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по принятию нормативных правовых актов, контролю и надзору в сфере финансовых рынков (за исключением страховой, банковской и аудиторской деятельности). ЦБ (ФСФР) России находится в прямом подчинении Правительства Российской Федерации.
Срок оформления лицензии - 60 рабочих дней.
Основные этапы работ:
Инвестиционная (Финансовая) Компания (Дилерская, Брокерская и Деятельность по Управлению Ценными Бумагами)
Регистрация юридического лица и открытие расчетного счета: в форме Общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества если это требуется Срок выполнения работ: 10 рабочих дней.
- Подбор необходимого штата сотрудников.
- Подготовка полного пакета документов для подачи в Федеральную службу по финансовым рынкам.
- Подача документов в ЦБ (ФСФР) и их рассмотрение.
- Вынесение решения и выдача Уведомления о выдаче лицензий, которое дает полное право работать
- Получение выписки из реестра выданных лицензий, где указаны номера бланков лицензий
- Получение бланков лицензий. Срок выполнения работ - 2 месяца
Основные условия для лицензирования Инвестиционной (финансовой) компании при осуществлении дилерской, брокерской и деятельности по управлению ценными бумагами.
- Требования к собственным средствам:
- для получения лицензий на брокерскую деятельность: собственные средства должны составлять не менее 10 000 000 (Десять миллионов) рублей;
- для получения лицензий на дилерскую деятельность: собственные средства должны составлять не менее10 000 000 (Десять миллионов) рублей;
- для получения лицензий на доверительное управление (деятельность по управлению ценными бумагами): собственные средства должны составлять не менее 35 000 000 (Тридцать пять миллионов) рублей;
- для получения лицензий на депозитарную деятельность: собственные средства должны составлять не менее 60 000 000 (Шестидесяти миллионов) рублей;
- Требования к штату:
Штат инвестиционной компании должен включать:
Генерального директора, имеющего:
- опыт работы в должности руководителя отдела или иного структурного подразделения организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, саморегулируемой организации, объединяющей организации, осуществляющие деятельность на рынке ценных бумаг и коллективных инвестиций, Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, Федеральной службы, их территориальных органов, Министерства финансов РФ, финансовых органов субъектов РФ, Центрального банка РФ, в должностные обязанности которого входило принятие (подготовка) решений по вопросам, непосредственно связанным со специализацией в области финансового рынка не менее 1 года;
- он может быть совместителем.
Контролер, имеющий:
- стаж работы не менее 2 лет контролером либо высшее экономическое или юридическое образование;
- квалификационный аттестат серии 1.0;
- справку об отсутствии судимости.
- это место работы для него должно быть основным или единственным.
Специалисты, имеющие аттестаты 1.0.:
- для получения отдельных лицензий на брокерскую или дилерскую деятельность или деятельности по управлению ценными бумагами: необходимо ещё 2 специалиста, имеющих квалификационные аттестаты серии 1.0. Они могут быть совместителями.
- для получения двух лицензий (например, на брокерскую и на дилерскую деятельности: необходимо ещё 3 специалиста, имеющих квалификационные аттестаты серии 1.0. Они могут быть совместителями.
- для получения трех лицензий: на брокерскую и на дилерскую деятельности, деятельность по управлению ценными бумагами: необходимо ещё 4 специалиста, имеющих квалификационные аттестаты серии 1.0. Они могут быть совместителями:
- для получения четырех лицензий: на брокерскую и на дилерскую деятельности, деятельность по управлению ценными бумагами, депозитарную деятельность необходимо ещё 6 специалиста, имеющих квалификационные аттестаты серии 1.0. и 4.0.
Брокерской деятельностью является совершение операций с ценными бумагами в интересах клиента по договору поручения или договору комиссии. Для того чтобы осуществлять брокерскую деятельность, необходимо получить лицензию (далее - брокерская лицензия). Федеральная служба по финансовым рынкам выдает лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности сроком на три года. Брокерская лицензия может быть выдана физическому лицу или организации, которая отвечает требованиям ЦБ (ФСФР). Обычно брокерская компания получает лицензию на осуществление брокерской деятельности, дилерскую деятельность, а также лицензию на деятельность по управлению ценными бумагами.
Дилерская деятельность:
Дилерской деятельностью является деятельность по купле-продаже ценных бумаг юридическим лицом от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи с обязательством исполнения сделок по этим ценным бумагам по объявленным ценам. Для того чтобы осуществлять дилерскую деятельность, необходимо получить лицензию (далее - дилерская лицензия). Федеральная служба по финансовым рынкам выдает лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности сроком на три года. Дилерская лицензия может быть выдана организации, которая отвечает требованиям ЦБ (ФСФР). Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий дилерскую деятельность, именуется дилером. Дилером по российскому законодательству может быть только юридическое лицо. Основы лицензирования деятельности рынка ценных бумаг установлены ФЗ от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», а также Постановлением от 15.08.2000 № 10 Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг «Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ».
Деятельность по управлению ценными бумагами
Деятельность по управлению ценными бумагами - это осуществление юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем управления переданными ему во временное владение ценными бумагами. Федеральная служба по финансовым рынкам выдает лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами сроком на три года. По российскому законодательству объектами доверительного управления могут быть не любые ценные бумаги, а только акции и облигации. Получив активы в управление, управляющий (доверительный управляющий) совершает сделки от своего имени. Деятельность по управлению ценными бумагами можно совмещать с брокерской и дилерской деятельностью.
Основы лицензирования деятельности рынка ценных бумаг установлены ФЗ от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», а также Постановлением от 15.08.2000 № 10 Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг «Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ».
Депозитарная деятельность представляет собой комплекс мер по оказанию услуг, связанных с хранением сертификатов ценных бумаг, и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. Депозитарной деятельностью могут заниматься только юридические лица. Для того чтобы правомерно осуществлять депозитарную деятельность, необходимо получить лицензию (далее - депозитарная лицензия). Федеральная служба по финансовым рынкам выдает лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности сроком на три года. Депозитарий выполняет достаточно много операций, но среди них можно выделить две основные.
Во-первых, депозитарий оказывает участникам рынка услуги по хранению сертификатов ценных бумаг. Во-вторых, депозитарий предлагает услуги по учету прав на ценные бумаги. Передача ценных бумаг на хранение депозитарию не означает переход к депозитарию прав собственности на данные ценные бумаги.
Главная задача депозитария - обеспечить сохранность ценных бумаг или прав на ценные бумаги и действовать исключительно в интересах депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумаги, управлять ими или совершать с ними какие-либо операции. В связи с тем, что находящиеся на хранении у депозитария ценные бумаги не являются его собственностью, на них не может быть обращено взыскание по его обязательствам. Согласно Постановлению от 15.08.2000 № 10 Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг «Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг РФ», депозитарную деятельность, возможно совмещать со следующими видами деятельности:
- брокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и депозитарная деятельность
- клиринговая деятельность и депозитарная деятельность
