≡× МЕНЮ

• Постройки
• Отделка
• Кладка
• Раствор
• Расчет

Как работают финансовые рынки? Можно ли системно зарабатывать на финансовых рынках с минимальным депозитом.

Если вы решили приумножить свои капиталы, в первую очередь, необходимо постоянно анализировать финансовые рынки и на основе полученных данных принимать решение. Сделать это человеку, конечно, под силу, но на помощь игрокам пришли роботизированные системы. На мировой рынок выходят и успешные российские компании, работающие в этой сфере.

ПО ТЕМЕ

Одна из них – "Норд Капитал", вошедшая недавно в топ-3 мирового рейтинга ведущей международной базы данных инвестиционных фондов Barclay Hedge в категории краткосрочных инвестиционных стратегий. Компания также вошла в десятку лучших в категории алгоритмических торговых систем.

Результат стратегии "Норд Капитал" в 2017 году составил 79,78% в долларах США. В январе 2018 года результат стратегии NC3816 приблизился к 13% (12,94). Стратегия "Энергия" за первый месяц года заработала 25,64%. Положительный вклад внесли торговые системы, базовыми активами которых являются фьючерсы на страновые индексы акций (+19.5%) и товарные фьючерсы на нефть, бензин и природный газ (+2.5%)

Среди аутсайдеров месяца – торговые системы на медь (-3.4%), валютную пару USD/JPY (-2%) и 10 летний суверенный долг Германии, движение цен которых весь месяц характеризовалось торговлей в узком ценовом диапазоне с ежедневными возвратами цен на уровни открытия предыдущего торгового дня.

В каждой группе активов по типу рыночного риска были как положительные, так и отрицательные торговые активы по вкладу в общий финансовый результат. Свой вклад в положительный результат принесли трендовые торговые системы на фьючерсы на индекс Dow Jones Industrial Average + Nasdaq 100 (+4% и + 6,3% соответственно), которые зарабатывали на росте индекса в течение месяца, и трендовые системы на индексы Hang Seng Index и Hang Seng China Enterprise Index (+4.3 и 5.6%).

Новогоднее ралли, вызванное в первую очередь ростом цен на нефть, а также коррекция в последние торговые дня января, которые сопровождались сильными движениями цен на фондовые индексы и курса рубля, привели к росту прибыли стратегии "Энергия" более чем 20%.

Стратегии количественного инвестирования "Норд-Капитал" отмечены премией "Финансовая Элита России" в номинации "Интеллектуальный инвестиционный продукт", премией "INVESTOR AWARDS" за лучший инвестиционный продукт и премией "Финансовая сфера" за яркий проект в сфере управления личными финансами. Управляющий директор "Норд-Капитал" Михаил Ханов награжден премией "Финансовая сфера" в номинации "Персона в области управления активами". Стратегия "Энергия" занимает первое место в рэнкинге управляющих Московской Биржи по уровню доходности.

Вот как прокомментировал вхождение компании в престижный рейтинг Barclay Hedge ее управляющий директор Михаил Ханов:

Это международное признание результатов нашей работы. Нам приятно осознавать, что в десятке лучших торговых систем теперь есть и российская стратегия, интеллектуальная собственность нашей компании. Наши кванты – выпускники лучших технических вузов страны, мы не копируем западные технологии, а привносим свои собственные разработки на международные рынки.

Компания не имеет конкурентов на российской фондовой бирже. Ее успехи связаны, в том числе, и с тем, что в "Норд Капитал" были приняты в штат ученые-математики, благодаря их стараниям сегодня в компании трудится более пяти тысяч торговых роботов.

По сути, это новая эра финансовых рынков – люди уходят на второй план, им на смену приходят компьютерные программы. Их мышление подчинено математическому алгоритму и четким формулам. Такие формы работы обсуждались на Западе еще в 70-х годах прошлого века, а сегодня каждый крупный инвестиционный банк имеет собственное квант-подразделение, где работают не аналитики и трейдеры, а ученые: физики и математики.

Они и разрабатывают математические стратегии на бирже, которые позволяют занять высокие позиции на финансовых рынках. Специальные программы настроены на количественное инвестирование. За ним будущее финансовых рынков, суть которого – совмещение разных технологий воедино: технологии обработки больших объемов данных, так называемой big data, алгоритмической торговли, искусственного интеллекта, элементов машинного обучения, предиктивного анализа, методов количественного анализа, высокопроизводительного компьютерного оборудования и высокоточного программного обеспечения.

Этим и занимается успешная компания "Норд Капитал". Эксперты отмечают, что присутствие в базе данных BarclayHedge – это мировое признание результатов работы, которое позволяет компании встать в один ряд с лидерами индустрии альтернативных инвестиций.

Напомним, что инвестиционная компания "Норд Капитал" работает на российском финансовом рынке с 2003 года. В 2009 году она занимается разработкой алгоритмических торговых стратегий управления активами. Первая стратегия, построенная на количественных методах анализа, была запущена на Московской Бирже в 2010 году, а годом позже появилась вторая стратегия, оперирующая 24 финансовыми инструментами на семи международных биржах. К 2016 число используемых финансовых инструментов достигло 62-х, а бирж – 16-ти. К 2018 году число алгоритмов стратегии, работающей на международных биржах, выросло с 50 до 5656. В "Норд-Капитал" при этом отмечают, что не гарантируют возможность достижения в будущем результатов, аналогичных уже достигнутым.

Форекс - это финансовый рынок, где происходит обмен валют. Играя на разнице обменных курсов, можно получить прибыль от десятка долларов до сумм с несколькими нулями. Этот процесс называется трейдингом. Насколько он будет успешным, зависит от знаний, опыта, выбранной стратегии и везения игрока, а также от первоначально инвестированных сумм.

Стать трейдером может каждый, но войти в список миллионеров, сколотивших состояние на Форексе, способны лишь единицы. В противовес им - масса негативных примеров, когда трейдеры проигрывали все заработанные и вложенные деньги. Существует ли разумная середина и что надо сделать для ее нахождения, вы узнаете из нашего обзора.

Сколько можно заработать на Форексе?

Случаи грандиозного обогащения на Форексе не вошли бы в историю, если бы фиксировались ежедневно. Кроме того, многие трейдеры, получив крупную прибыль, зачастую утрачивают бдительность, делают ошибки и все теряют. Удачливый трейдер в среднем зарабатывает в месяц 10–20% от суммы, которую он внес на депозитный счет и пустил в оборот. Чем больше депозит, тем меньше риски, потому что можно торговать за меньший процент, но в абсолютных значениях получать неплохие деньги. Поэтому для трейдера-профессионала главное - уметь сохранять и увеличивать размер своего депозита, чтобы получать с него постоянный доход. О своих заработках трейдеры предпочитают лишний раз не рассказывать. В этом есть доля суеверности, присущей любым профессиональным игрокам.

Его пример - другим наука, или Кто реально заработал на Форекс

Тех, кто мечтает завтра же сорвать большой куш, раз и навсегда поправить свое финансовое положение и почивать на лаврах остаток жизни, ждет разочарование: миллионеры, сделавшие состояние на Форексе, шли к этому годами. Так, один из легендарных трейдеров, Ричард Деннис, действительно сумел заработать более $200 000 000, но его прибыль от одной сделки составляла примерно 5%. Наш соотечественник Владимир Холодецкий тоже стал миллионером, занимаясь торговлей на Форексе. Однако он упорно учился этому полгода и за семь месяцев торговли заработал $110 000. Такой результат устроил бы многих - вопрос в том, готовы ли вы постоянно вкладывать время, силы и деньги для его достижения. Кроме того, требуется еще и талант.

Форекс для новичков, или Как начать зарабатывать, не имея опыта и денег?

В настоящее время стоимость входа на рынок может быть ничтожно мала - многие брокеры предлагают открыть депозит, начиная с символической суммы в $1. Понятно, что прибыль с такой суммы тоже будет ничтожной, поэтому клиентам предоставляется кредитное плечо в соотношении вплоть до 1:50. Это означает, что при депозите, например, $10 для сделок на Форексе вам будет доступно $500, $490 из которых предоставляет для временного пользования фирма-брокер. Однако доступ к оставшейся денежной сумме автоматически прекращается, как только вы проиграли собственные $10.

Не обязательно вкладывать сразу огромные деньги, $300–400 вполне достаточно, чтобы постепенно выйти на стабильный доход. Из тех, кто заработал на Форексе, многие начинали именно так.

Шаг 1. Выбираем брокера

Поскольку с 1 января 2016 года деятельность брокеров Форекс в России лицензируется, с рынка будут уходить мелкие компании. Останутся только гиганты и форекс-брокеры среднего звена, которым можно доверять, - они занимают топовые места в многочисленных рейтингах. До сих пор 80% рынка было поделено между 29 брокерами, из которых и имеет смысл выбирать. Среди них можно назвать такие компании, как «Альпари», TeleTrade, Admiral Markets, Forex Club, с которыми начинали работать на Форексе многие успешные трейдеры еще 10–15 лет назад. Все крупные брокеры, будучи заинтересованы в вашем заработке, предоставляют бесплатный доступ к обучающим материалам, а также организуют платные курсы и семинары.

Шаг 2. Проходим обучение

Без обучения не может быть успешного трейдинга. Лучше вложить больше денег в специальное образование и начать торговлю с меньшим депозитом, чем потерять деньги из-за недостатка знаний. Азы трейдинга можно освоить бесплатно: видеокурсы, книги, вебинары, форумы - все это доступно в сети Интернет. Старайтесь использовать любую возможность, чтобы получить новые знания, и помните, что настоящий профессионал учится постоянно. Даже успешные трейдеры не пренебрегают возможностью пройти интересующий их курс на платной основе, чтобы повысить свой уровень и поучиться у экспертов. Универсальной пошаговой инструкции, как заработать на Форексе раз и навсегда, вам никто не предложит.

Шаг 3. Выбираем подход

Получив теоретические знания о предмете и потренировавшись на демо-счетах, можно переходить к практике.

1. Определяем краткосрочные и долгосрочные цели

По окончании обучения вы должны себе представлять, какой будет ваша тактика торговли. Для этого требуется ответить на следующие вопросы:

• Точка входа : что должно произойти, чтобы вы открыли торговую позицию.
• Точка выхода : при каких условиях вы закроете сделку.
• Валютные пары для торговли.
• Тайм фрейм - временной интервал, в котором вы будете торговать.
• Допустимый убыток - на одну сделку и торговый день

В зависимости от тайм фрейма различают краткосрочную, или внутридневную (30 минут–1 день), среднесрочную (2–7 дней) и долгосрочную (до нескольких месяцев) торговлю. Чем меньше тайм-фрейм, тем выше риски. Краткосрочной торговлей на Форексе обычно занимаются при маленьком депозите, чтобы заработать как можно быстрее. Чтобы при этом не потерять последнее, стоит подумать о типе управления вашим счетом. На крупные суммы во внутридневной торговле совершают сделки только очень опытные трейдеры и банки.

2. Определяемся с типом управления

Можно выделить три типа совершения сделок с точки зрения методов торговли:

• Традиционный трейдинг . В этом случае вы ежедневно анализируете ситуацию и принимаете решения самостоятельно. Для этого требуется масса времени и сил, но только таким образом вы сможете стать настоящим трейдером.
• Автоматический трейдинг . Управление своим торговым счетом можно отдать на откуп специализированному программному обеспечению, которое будет отслеживать ситуацию и совершать торговые операции на рынке за вас. К этому типу управления можно прибегать, если вы на какое-то время решили отдохнуть от финансовой гонки, накопив на депозите солидную сумму. Любые программы-роботы имеют свои недостатки - они следуют только одной определенной стратегии, склонны морально устаревать, могут допускать ошибки, если ситуация на рынке радикально меняется. Одним словом, полностью полагаться на автоматику неразумно.
• Доверительный трейдинг и ПАММ-управление . Опытные трейдеры готовы торговать для вас за определенный процент от прибыли, если вы станете инвестором в их счет. Для этого вы можете передать в управление опытному трейдеру собственный торговый счет или положить деньги на депозит специального ПАММ-счета вместе с другими инвесторами. Прибыль от торговых операций будет распределяться между инвесторами соответственно внесенным ими суммам, то есть пропорционально. Здесь важно правильно выбрать трейдера и ПАММ-счет, которые положительно себя зарекомендовали. Обязательно интересуйтесь рейтингами и черными списками.

3. Определяемся с типом торговых операций

Если вы решили взять управление полностью на себя, вам придется освоить все типы торговых операций, чтобы осуществлять их по мере необходимости и в комбинации.

• Спекулятивные сделки . Принцип любой спекуляции - продать дорого то, что было приобретено дешево.
• Торговые сделки . Направлены просто на покупку или продажу товара - то есть валюты. Могут быть частью спекулятивных или хеджирующих сделок.
• Хеджирующие сделки . Проводятся, чтобы компенсировать возможные риски от других сделок.

В основном, на Форексе проводятся спекулятивные сделки, но в зависимости от выбранной вами стратегии, в тот или иной момент вам может потребоваться торговая или хеджирующая сделка.

4. Выбираем стратегию трейдинга

Новичку не стоит изобретать велосипед, достаточно на первых порах опробовать успешные стратегии традиционного трейдинга, которыми пользуются по всему миру уже много лет, и поинтересоваться новинками. Для бесплатного ознакомления доступны десятки работающих стратегий. При небольшом депозите ($10–500) можно рекомендовать стратегию Форекса для центового счета. Самыми простыми мультивалютными стратегиями являются TrendLines и «Три экрана Элдера», их легко освоить тем, кто пока еще не искушен в игре на валютных рынках. Если вы настроены на серьезную работу, стратегия «черепах», разработанная легендарным Ричардом Деннисом, поможет вам выработать системный подход к заработку на Форексе.

Шаг 4. Выбираем счет и начинаем зарабатывать миллионы

На Форексе можно открыть счета разных типов. Для новичка в первую очередь важны учебные. К ним относятся демо-счета, на которых вы торгуете виртуальными деньгами, и центовые счета, на которых вы ведете настоящие торги, оперируя суммами в десятки долларов. Особенность центового счета состоит в том, что сумма на депозите отображается в центах и выглядит солиднее. Азарт от игры остается тем же, а рискуете вы при этом мелкими суммами. На демо-счетах и центовых счетах удобно отрабатывать новые стратегии. Однако этой игрой не следует слишком увлекаться, поскольку при переходе на реальную торговлю можно впасть в ступор, боясь потерять настоящие деньги.

Далее придется выбрать, какой счет открыть: микро, мини или классический. Они различаются минимально рекомендуемыми суммами депозитов. Начинают обычно с микросчетов, где депозит может быть $300–1000. Некоторые брокеры не дифференцируют счета подобным образом и предлагают один тип счета, который обычно называется «Стандарт». Именно он и подойдет для перехода к реальной торговле. Другие типы счетов открывают уже опытные трейдеры, торгующие не один год.

Как быстро начинают зарабатывать на Форексе?

Чтобы можно было говорить о каком-либо стабильном заработке на Форексе, необходимо около полугода учиться, а еще несколько месяцев торговать. Допустим, вы проявили способности к обучению, все схватываете на лету, быстро осваиваете стратегии торговли, успели поработать с демо-счетами и переходите к реальной торговле с депозитом в $500. При стабильной торговле со средней прибылью в 20% (что очень хороший показатель) вы сможете удвоить сумму на депозите уже к концу четвертого месяца. Свою первую тысячу долларов можно заработать месяцев через семь после начала торговли. Если желаете это сделать быстрее, имейте в виду, что можно потерять и те $500, что были вложены вначале. Не торопитесь, прочувствуйте вкус игры и постепенный рост денег на вашем счету.

Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Трейдинг представляет собой торговые операции на финансовых рынках. В качестве инструментов могут выступать иностранные валюты, акции, фьючерсы, опционы и еще целый ряд различных финансовых активов, в том числе и форекс. Именно трейдинг стал самым первым способом заработать деньги в интернете…

Человек, который торгует на бирже, и есть трейдер. Он покупает и продает акции, облигации, валюты и получает за счет этого свой доход.

Ни один трейдер не может самостоятельно стать участником биржевых торгов. Для этого ему нужен посредник – брокер. Но никто не будет предоставлять услуги «за спасибо», поэтому биржи взимают с трейдеров комиссию.

Есть некое виртуальное пространство, в рамках которого проводятся торги любыми финансовыми инструментами – это биржа. Здесь продавцы и покупатели находят друг друга. Пространство это виртуальное, потому что все эти встречи проходят через интернет.

Почему трейдеру не обойтись без посредничества брокеров? Для доступа на биржу инвестору нужно обязательно иметь:

• лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, а это возможно только после прохождения специального обучения и сделать это могут только юридические лица;
• для допуска к торгам участник должен внести вступительный взнос. Например, для ММВБ (основной торговой площадки российского рынка ценных бумаг) он составляет три миллиона рублей;
• торги проводятся с помощью специального программного обеспечения, которое тоже стоит денег, причем не малых.

… чтобы торговать на бирже придется пользоваться услугами брокеров, либо самому стать брокером…

Торговля финансовыми инструментами без посредников имеет смысл только тогда, когда инвестор имеет в своем распоряжении весьма значительный капитал и готов заниматься этим на высоком профессиональном уровне.

Ну а все остальные вполне могут воспользоваться услугами многочисленных брокеров.

Биржевые брокеры, кто они?

Российский рынок брокерских услуг представлен такими известными именами, как Тройка Диалог, ВТБ, Уралсиб, Финам, Альфа-капитал и многими другими. В большинстве случаев это крупные компании, пользующиеся доверием своих и потенциальных клиентов.

Практически все из них проводят различные обучающие курсы, которые могут быть весьма полезными как для начинающих, так и для опытных трейдеров. Пройдя такое обучение, любой трейдер сможет самостоятельно заниматься трейдингом.

Торговать на бирже можно в любое время. Ограничением является только расписание торгов конкретной торговой площадки.

Выбирать брокера нужно крайне внимательно. Источник дохода для любого из них – это комиссия и ее размер напрямую влияет на результат торговли каждого трейдера.

Что такое волатильность?

Волатильность характеризует степень изменчивости цен на финансовый инструмент. Мы будем рассматривать его с учетом комиссии, взимаемой брокером. В первую очередь необходимо обратить внимание именно на волатильность, потому что именно она определяет саму специфику трейдинга и непосредственно влияет на результаты торговли каждого трейдера. При этом большинство брокеров умалчивают об этом факте.

Суть волатильности лучше всего раскрыть на конкретном примере. Предположим, вы решили заняться торговлей акциями. Фондовый рынок характеризуется относительно низкой волатильностью. Другими словами, в течение дня цены на акции меняются не очень сильно.

Например, цена одной акции Сбербанка на начало торгово дня составляла 110 руб. В течение дня она поднималась до 113 руб., а в конце снизилась до 107 руб. В данном случае брокеру, комиссия которого достаточно высока, вряд ли удастся что-то заработать.

Комиссия брокера взимается от каждой сделки. Предположим, у вас на счете 150 000 руб. И вы хотите получить прибыль, проводя торговые операции. Вы покупаете различные акции, уплачивая брокерскую комиссию от каждой сделки.

Цена акций выросла и вы решаете их продать. Но в этом случае вы снова платите брокеру комиссию. В конечном счете, вся заработанная вами прибыль может уйти только на оплату брокерской комиссии.

Для того чтобы вы могли что-то заработать, цены на акции должны вырасти достаточно сильно, чтобы хватило на оплату комиссий да еще и себе что-то осталось. В этом случае низкая волатильность может стать проблемой.

Как торговать на бирже так, чтобы не разориться на комиссиях?

Вариантов решения этой проблемы несколько.

• Найти брокера с низкими комиссиями.
• Выбирать для торговли высоковолатильные рынки.

Это далеко не все возможные варианты, есть и другие, но эти – главные. Выбор в любом случае остается за вами. Для этого нужно в первую очередь составить общее представление, детали можно оставить на потом.

Итак, с первым вариантом все довольно просто. Вам нужно собрать информацию о стоимости услуг брокеров, работающих в вашем городе, сравнить их и сделать выбор в пользу самого дешевого.

Это будет сделать гораздо проще, если заранее подготовить для всех из них один вопрос.

«У меня 150 000 руб. Предположим, я куплю акции 5 компаний. Сколько я должен буду вам заплатить, если каждый день буду заключать сделки по покупке-продаже акций на 70 000 руб.?»

Профессиональный брокер должен будет достаточно быстро рассчитать все цифры и предоставить вам эту информацию. Вам останется только сделать выбор. Ответ из разряда:

должен сразу же вас насторожить.

А так ли просто научиться прибыльно торговать на бирже?

Любое новое дело на первом этапе пугает нас именно своей неизвестностью. Главное, правильно поставить вопрос: не КАК, а ЗАЧЕМ? Согласитесь, ракурс меняется кардинально.

В первую очередь у вас должна быть мотивация. По статистике 9 из 10 начинающих трейдеров теряют свои деньги, будь то рынок акций или форекс, уползают зализывать свои раны и больше уже никогда в трейдинг не возвращаются.

…По статистике 9 из 10 начинающих трейдеров теряют свои деньги, будь то рынок акций или форекс…

Нужно четко понимать, что это совсем непростое дело. Для достижения успеха вам нужно:

• не жалеть времени на изучение теории;
• научиться контролировать свое психологическое состояние;
• работать, работать и еще раз работать, опыт – одна из главных составляющих в этом деле.

К теории относятся базовые знания о финансовых рынках. На первом этапе вам нужно четко усвоить, что такое акции, облигации, опционы, фьючерсы, форекс, финансовые рынки и множество других понятий.

Обязательному изучению подлежат основы технического и фундаментального анализа. Каждый трейдер должен разработать свою систему принятия торговых решений, которая в конечном итоге позволит ему получать стабильный доход.

В чем смысл освоения теории? Основа трейдинга на бирже – умение читать и анализировать графики изменения цен и правильно оценивать актуальную финансовую информацию.

Ведь законы торговли для всех трейдеров одинаковы следовательно шансы при прочих равных, у всех также равны…

Давайте рассмотрим подробнее движения рынка на примерах

Пример 1. Восходящий тренд

График свидетельствует нам о том, что тренд на рынке восходящий, то есть цена постоянно повышается. В таких условиях трейдеру целесообразно покупать акции или валюту. Продав их через какое-то время по более высокой цене, он получит прибыль.

Пример 2. Нисходящий тренд

Этот график демонстрирует нисходящий тренд, когда цена на активы постоянно снижается. В этом случае заключать сделки на покупку нельзя, нужно дождаться, когда тренд сменится на восходящий. Трейдеры могут зарабатывать и в условиях падения цен. Для этого им нужно взять акции в долг у брокера и продать их по рынку. Через некоторое время трейдер сможет купить акции по более низкой цене и вернуть их брокеру, получив таким образом прибыль.

Пример 3. Рынок флэтует

Этот график наглядно демонстрирует боковой тренд. Как правило, он формируется в периоды неопределенности. В таких условиях нет ярко выраженного движения цены на активы ни вверх, ни вниз.

Стратегия торговли на таком рынке у каждого трейдера своя. Некоторые предпочитают не открывать позиции в условиях рыночной неопределенности. Другие совершают краткосрочные сделки с целью заработать на высокой волатильности рынка.

…если у вас нет определенной стратегии, во время флэта на рынок лучше не заходить…

Это самые простые примеры прогнозирования цена с использованием чтения графиков изменения цен.
Ничего сложного в таком анализе нет, но большинство новичков пугает просто сам вид графиков.

Хотелось бы более подробно остановиться на психологических особенностях трейдинга. Большинство новичков воспринимают торговлю на финансовом рынке как своего рода азартную игру. Опытные трейдеры такой «болезнью» не страдают. Те, кто играют, а не работают на бирже, долго там не задерживаются. В определенный момент времени, наступление которого не заставит себя долго ждать, «игроки» теряют все свои вложения и больше на рынок не возвращаются.

…опытный трейдер воспринимает торговлю как работу, а новичек как игру…

Практически все начинающие трейдеры впадают в состояние панического ужаса в условиях резкого падения цена на купленные ими акции или валюту. Смотреть на то, как твои вложения буквально тают на глазах очень непросто. Новичок лихорадочно пытается спасти кровью и потом заработанные деньги, но сделать, как правило, ничего не может.

Вариантов всевозможных психологических ошибок, которые допускают трейдеры на первоначальном этапе, еще множество. Но приведенный выше пример самый распространенный из них. В таких ситуациях самое главное – не поддаваться эмоциям и четко следовать заранее составленному плану действий.

…в условиях рыночной неопределенности необходимо строго следовать стратегии а не впадать в панику и делать необдуманные шаги…

Каждый трейдер должен в первую очередь минимизировать свои риски. Инструментов для этого множество. Например, выставление ордеров, направленных на ограничение убытков, так называемых стоп-лоссов (stop-loss). Такие ордера исполняются в автоматическом режиме. Даже если трейдера не окажется у монитора, когда цены начнут резко падать, заявка будет исполнена, что позволит ограничить убытки и не потерять весь капитал.

Как работает stop-loss и для чего он нужен?

Принцип работы стоп-лосса очень прост. Предположим, вы купили акции по 90 руб. за шт. Вы заранее проанализировали рыночную ситуацию и приняли решение, что не готовы потерять больше 20 руб. с одной акции. Вы выставляете стоп (стоп-лосс сокращенно) по 70 руб. за шт. Если рынок упадет до этого уровня, акции будут проданы автоматически.

… чтобы получать стабильно прибыль необходим опыт и усердие…

Третья составляющая, просто необходимая для успешной торговли, это опыт. Желающие быстро разбогатеть, торгуя на финансовом рынке, будут разочарованы. Заработать свой первый миллион в первый год, два или даже три вряд ли удастся. Абсолютному большинству трейдеров на это потребуется гораздо больше времени.

… торгуя без стоп-лоссов вы рискуете потерять весь депозит…

Но это вовсе не значит, что на первом этапе вы будете только терять деньги. Начать по-настоящему зарабатывать, не получив отрицательного опыта, никому не удается. Ни ждите, что деньги посыпятся вам на голову сразу после того, как вы начнете торговать валютой, акциями, фьючерсами или опционами. Будьте готовы потерять часть своих вложений. По-другому добиться успеха в трейдинге невозможно.

Где торговать?

Торговать финансовыми инструментами можно на трех рынках: фондовом, срочном и валютном.

• Трейдеры фондового рынка торгуют акциями. В России основная торговая площадка фондового рынка – это ММВБ (Московская Межбанковская Валютная Биржа) .
• На срочном рынке совершают операции с фьючерсами и опционами. В России это РТС (Российская торговая система) .
• На валютном рынке (форекс) торгуют различными валютами (долларом, евро, фунтом и другими).

Каждый из этих рынков имеет свои особенности. Трейдер должен сам решить, работа на каком из них будет для него наиболее комфортной и прибыльной.

Торговля на каждом из этих рынков более подробно будет рассмотрена нами в следующих статьях.

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем о финансовом рынке и его участниках.

Сегодня вы узнаете:

1. Что такое финансовый рынок;
2. Какова структура финансового рынка;
3. Кто относится к основным участникам рынка;
4. Известные брокеры российского рынка – кто они?

Когда речь заходит о понятии рынка в государственных или международных масштабах, чаще всего представляется обмен товара или сырья на денежные знаки. То есть нечто материальное отдается в обмен на ликвидные средства. Обычному человеку трудно вообразить себе, что по обе стороны подобного обмена могут стоять деньги в той или иной форме, выступая в качестве товара. Какой бы странной ни показалась эта роль на первый взгляд, именно она краеугольным камнем лежит в основе финансового рынка как внутреннего, так и мирового.

Что такое финансовый рынок

Финансовый рынок – это налаженная система торговли самими деньгами и их эквивалентом, через которую происходит постоянное движение денежных ресурсов между инвесторами, государством, предприятиями и прочими участниками.

Благодаря целому спектру разношерстных интересов, на рынке можно выявить и разбить на составляющие многообразные типы взаимоотношений.
Одной из важных характеристик нашего века является потребность в таком понятии, как своевременность. Как известно, спрос рождает предложение, и гибкий финансовый рынок вовремя снабжает деньгами того, кто в них нуждается и готов заплатить за деньги больше, чем они того стоят, в силу острой в них нужды или в надежде на многократное увеличение дохода в будущем.

Именно степенью активности денежных капиталов характеризуется «здоровье» экономики государства. Можно провести аналогию с циркуляцией крови в организме. Как в здоровом организме кровь активно бежит от одного органа к другому, насыщая их кислородом, так и в процветающей экономике ликвидные средства быстро перемещаются от одного «хозяина» к другому, отзываясь на нужды и потребности участников рынка.

Благодаря постоянному движению, перераспределению и накоплению капитала, предложение и спрос на него стремятся к уравновешиванию.

В современном мире почти ни одна страна не может существовать в изоляции от других. С экранов все чаще звучит понятие глобализации. Теперь и национальные финансы не крутятся внутри одного государства, а вышли за его пределы, что позволяет нам говорить о мировом финансовом рынке.

Мировой финансовый рынок – это организованная система взаимодействия национальных и международных финансовых рынков, где движение капиталов осуществляется между его субъектами в планетарных масштабах.

Денежные ресурсы перераспределяются здесь на конкурентной основе между государствами, их регионами и отраслями.

Приведем несколько примеров движения капитала, чтобы проиллюстрировать, как работает финансовый рынок.

Пример 1. Предположим, что предприниматель задумал расширить производство мебели, но прямо сейчас ему не на что купить необходимое оборудование. Тогда, если его бизнес имеет форму , он может выпустить дополнительные акции.

Инвесторы, веря в успех его фирмы, покупают акции с целью размещения своих денег и с желанием заработать на повышении курса акций. Оборудование закупается, торговля увеличивается, равно как и прибыль, акции растут в цене, инвесторы продают их дороже, чем купили, обеспечив себе прибыль.

Пример 2. Чтобы , человек обращается в какой-либо банк и берет сумму в кредит. Банк, являясь коммерческим предприятием, предоставляет заем под процент. Эти деньги он сам занимает у Центрального банка также под процент, но более низкий, чем сам дал заемщику. Соответственно, коммерческий банк в итоге заработает на разнице в процентах.

С понятием финансового рынка неразрывно связаны финансовые инструменты.

Финансовые инструменты – это так называемые «квазиденьги», то есть «не совсем деньги». Имеются в виду ценные бумаги, денежные обязательства, валюта, фьючерсы и опционы.

Виды финансовых рынков

Мы уже определили, что объектом купли-продажи на финансовом рынке являются сами деньги.

Но деньги – понятие разноплановое. Деньги могут быть и в золоте, и в ценных бумагах, и в валюте, и в виде каких-либо обязательств. Это определяет принципиальную разницу в самих сделках.

Поэтому финансовый рынок выступает не как монолит, а имеет структуру, дробленную как по видам операций, так и «по интересам» участников.

Рассмотрим эту структуру в виде таблицы.

Вид рынка	Суть	Пример
Кредитный рынок	Так называется экономическое пространство, где свободные средства переходят к тем, кто в них остро нуждается, от тех, кто готов их предоставить на выгодных для себя условиях. Основная цель сделок в этом сегменте – получить выгоду с процентной ставки. Операция очень распространена как среди компаний, так и среди рядовых граждан	Например, когда гражданин оформляет ипотеку через банк. Банк выплачивает заявителю всю сумму сразу на покупку, что обязывает покупателя вернуть ее же плюс проценты по программе кредитования
Валютный рынок (рынок Forex)	Обеспечивает международный платежный оборот. Связывает участников мирового рынка. Товаром здесь служит сама валюта, то есть денежные единицы разных стран. Валютный курс определяется соотношением спроса и предложения по конкретной валюте	Покупка или продажа валютных средств клиентом банка по заявленному банком курсу. Законодательство РФ запрещает проводить такие операции, минуя банки
Фондовый рынок	Представляет собой отдельную экономико-правовую структуру, где выпускаются, находятся в обращении и продаются ценные бумаги (отсюда другое название – рынок ценных бумаг). К ним относятся вексель, чек, облигация, фьючерс, опцион, акция и другие. Принцип действия – переход наличных средств в ценные бумаги	Приобретение акций Газпрома с целью дождаться, когда они вырастут в цене, и снова продать с извлечением прибыли
Инвестиционный рынок	Чаще всего имеются в виду долгосрочные проекты и капиталовложения. Помимо денежных средств, могут в движимое и , право пользования землей, объекты авторского права	Компания выпускает акции с целью привлечь финансы в развитие нового направления производства, на которое у нее не хватает наличных средств. Другая компания или частные лица покупают их. Так совершается перераспределение капитала
Страховой рынок	Форма управления денежными отношениями, в центре которых – страховая защита. Страхованию может подлежать сама жизнь, трудоспособность, здоровье, предпринимательские риски	Предприятие через страховую компанию может застраховать себя от простоя производства. Например, в связи с пожаром или стихийным бедствием
Рынок золота	Розничные и оптовые сделки с золотыми слитками	Золото может использоваться в том числе для международных расчетов

Участники финансового рынка – кто они

Участники финансового рынка – это банки, международные валютно-кредитные и финансовые организации, брокерские фирмы, страховые и инвестиционные компании и фонды, валютные и фондовые биржи, внешнеторговые и производственные компании.

Какую бы роль ни играл участник на финансовом рынке, его главной целью является извлечение выгоды для себя. Если не брать в расчет какого-нибудь убежденного инвестора, вкладывающего средства в отечественную космонавтику исключительно ради гордости за достижения своей страны, эта выгода носит материальный характер. Рассмотрим, кто эти люди и как они зарабатывают на движении капитала.

На финансовом рынке существует две большие категории:

• Продавцы и покупатели (объединены, так как одно лицо может быть попеременно обоими);
• Посредники.

Первая категория действует в собственных интересах и с использованием своих капиталов. С ней тесно связано понятие трейдер и трейдинг. Учитывая сложность финансового рынка, он нуждается в некоторой прослойке в виде посредников, в задачу которых входит быть связующим звеном между продавцом и покупателем. Он может просто давать консультации покупателю либо брать на себя задачи по купле-продаже, являясь его официальным представителем.

Этот список можно видоизменить в зависимости от вида рынка. Например, в страховой сфере выделяют страхователей и страховщиков, в кредитной – кредиторов и заемщиков, в фондовой – эмитентов (тех, кто выпускает ценные бумаги) и инвесторов.

Кто такие трейдеры

При слове трейдер представляется человек, сидящий перед несколькими мониторами и внимательно следящий за изменениями графиков и схем. Это действительно так, ведь современный «торговец» больше не сидит в яме на бирже, перед его глазами благодаря интернет-платформам предстает вся необходимая информация для заключения сделок.

Трейдер внимательно отслеживает изменения курса валют, акций или других ценных бумаг, читает новости. Он должен быть очень дисциплинирован, чтобы иметь терпение дождаться выгодной котировки. Таким образом, его работа состоит из двух частей: он внимательно анализирует и затем совершает сделку.

Трейдеры бывают профессионалами и любителями. Профессионалы отличаются специализированным образованием и постоянным местом работы в брокерских фирмах, банках или аналитических центрах. Они обязаны иметь лицензию на соответствующую деятельность, которая в настоящее время выдается ЦБ России.

Это очень ответственная работа, ведь намеренный или случайный провал трейдера может грозить фирме колоссальными убытками. История знает несколько таких случаев. Например, в 2011 году швейцарский банк UBS потерял более двух миллиардов долларов из-за несанкционированных действий своего трейдера Квеку Адоболи.

Существует несколько разновидностей трейдеров: арбитражеры, инвесторы, спекулянты, хеджеры. Специфика их деятельности определяется теми целями, которые они ставят перед собой при осуществлении сделок. В будущем мы посвятим трейдерам отдельную статью.

Трейдеры-любители составляют уже целую армию желающих разбогатеть на торговле финансовыми инструментами. Для этого не нужно обладать каким-либо образованием, для старта достаточно нескольких тысяч рублей и желания осваивать новую сферу деятельности. Обычно начинающие трейдеры обращаются за консультацией к коллегам-профессионалам или пользуются услугами посредников-брокеров.

Чем занимаются брокеры

Брокеры – юридические лица, которые представляют интересы своих клиентов за комиссионное вознаграждение – то есть это финансовые посредники.

Брокерам также нужна лицензия от Центрального Банка РФ для осуществления купли-продажи ценных бумаг.

В настоящее время интернет пестрит предложениями брокерских компаний, обращенных к простым интернет-пользователям, желающим приумножить свои средства. Обычно на их портале есть возможность создать свой личный кабинет, открыть свой счет, просмотреть видеоуроки по правилам торговли и даже пройти практическое обучение в демоверсии платформы с учебными счетами.

Новоиспеченный трейдер по аналогии с тарифами мобильных операторов выбирает наиболее подходящий для себя тариф торговли и может установить прямо на свой компьютер браузерную версию торговой платформы, предлагаемой брокером. Например, платформу MetaTrader 4 или 5. Также специальную версию платформы можно загрузить в мобильное устройство.

Хороший брокер всегда будет заинтересован в том, чтобы его клиент преуспел в торговле, так как выручка пользователя определяет величину комиссионных. А успех во многом зависит от грамотности трейдера, поэтому брокеры часто предлагают клиентам проходить бесплатное обучение.

Дилеры и дилинговые компании

В отличие от брокеров, дилеры являются более самостоятельными посредниками между продавцом и покупателем. Если брокер – это раб, который не становится собственником активов, не может не вывести их на биржу и осуществляет торговлю только за счет клиента, то дилеры могут поставить активы себе на баланс, придерживая их для себя, и весь бизнес ведут только за свой счет. По российским законам дилером может быть только . Чаще всего эту роль играют банки, фонды, страховые организации.

Основные брокеры на рынке

Рассмотрим несколько известных брокеров российского рынка в таблице.

Брокерская компания и год ее основания	Фокус деятельности	Преимущества
Брокер открытие, 1995	Валютный + фондовый рынок	1-ое место по объему операций на фондовом рынке в 2015 году. Максимальный уровень надежности
Альпари, 1998	В основном – посредник на валютном рынке. В целом – имеет ряд других финансовых инструментов	Высокая популярность. Организация обучающих вебинаров. Развитая система счетов. Три мировых лицензии
	Фондовая биржа	Доступный минимальный депозит. Узкие спреды. Программа лояльности для VIP-клиентов
Финам, 2000	Валютный рынок + рынок ценных бумаг	Лучший брокер России 2016 года по версии журнала Financial One. Надежность – регулируется ЦБ России. Система поддержки трейдеров. Режим торговли с советником
Церих, 1993	Валютный + фондовый рынок	Низкая стартовая комиссия. Проекты по инвестированию. Разработанная система обучения

Ситуация с надежностью и популярностью брокера может меняться. Трейдерам рекомендуется отслеживать актуальные рейтинги брокеров, которые составляются большей частью путем голосования самих трейдеров.

Мировые финансовые рынки-гиганты

Несмотря на неотвратимые процессы глобализации, среди национальных финансовых рынков выделяются несколько крупнейших бирж. Благодаря налаженным связям с другими международными структурами, огромному опыту и мудрому управлению, эти биржи известны далеко за пределами своего отечества. За ними следят трейдеры со всех уголков мира.

1. NYSE Euronext – Нью-Йорская фондовая биржа , которая в 2007 году объединилась с Европейской фондовой биржей. Наряду с ними, упоминается внебиржевой рынок акций NASDAQ, где курсируют ценные бумаги компаний, занятые разработкой высоких технологий. Биржи США по праву считаются олицетворением могущества и успеха, они никому не уступают первенство по рыночной капитализации.
2. Tokyo Stock Exchange – Токийская фондовая биржа . Проигрывает только нью-йоркской. Считается одной из старейших бирж – она была основана в конце девятнадцатого века. На нее приходится более 80% всего биржевого оборота Японии.
3. London Stock Exchange – Лондонская фондовая биржа . Характеризуется высокой интернациональностью – более 50% всех операций приходятся на международную торговлю акциями. Биржа еще и самая старинная – ее история началась в середине шестнадцатого века.
4. Московская биржа . Пожалуй, пока преждевременно включать ее в топ самых-самых, хотя статистика января 2017 года и показала отличную динамику как общих торгов (рост на 4% по сравнению с 2016 годом), так и рост отдельных рынков.

Московская биржа ведет свое начало с 1992 года и задумывалась как площадка для валютных аукционов. В 2011 году она объединилась с РТС и получила свое современное название. О прошлом наименовании – Московская межбанковская валютная биржа – напоминает ежедневно транслируемые в новостях индексы ММВБ, отражающие поведение рынка через усредненное значение изменения цен на акции.

Никто не может оспорить тот факт, что новая модная деятельность на финансовых рынках привлекает толпы желающих освоить профессию трейдера и ряд других. Но, как и в любом деле, здесь начинающий финансист должен самозабвенно учиться и смело идти вперед. Чего мы и желаем нашим дорогим читателям!

В существующей мировой системе вещей очень трудно найти людей, которым бы были не нужны деньги. Для обладания деньгами существует не так уж много законных методов. Это и работа по найму, ведение своего бизнеса, получение ренты с недвижимости, а также заработок на финансовых рынках. Примечательно, что заработок на финансовых рынках практически мало имеет общего со всеми известными методами добычи денег. Здесь используется самый главный принцип денег. Как говорил еще в 18 веке один из отцов – основателей США – Бенджамин Франклин – « лишь только деньги, из всех материальных вещей, могут сами размножаться».

Однако процесс «размножения» денег, иногда кажущийся на первый взгляд таким простым, требует от их владельца не только обладания первоначальным капиталом. Необходимо иметь знания о том, какие финансовые инструменты (а их более 1200) больше всего подойдут для заработка. Также требуется иметь представление о некоторых методах и практических способах того, как именно лучше всего помочь своим деньгам увеличиться в количестве (как и в качестве).

Рис.1 Общая схема финансовых рынков

В этой статье будет рассказано об основных трех методах и инструментах работы на финансовых рынка, доступных практически каждому человеку, ставящему перед собой задачу не только стать состоятельным, но и обрести реальную финансовую свободу.

Как зарабатывать на облигациях ОФЗ

Рынок долга (в виде облигационных инструментов) является фундаментальной основой финансовой системы любой страны. Это не что иное, как долг, выпущенный в специальной форме (есть бумажные облигации как это было в СССР, есть и бездокументарные) для продажи неограниченному кругу инвесторов под определенный (фиксированный) процент (купон) плюс премия.

Рис.2 Государственные облигации СССР – история повторяется?!

От того насколько востребована облигация на том или ином рынке зависит судьба не только национальной валюты, но и курсы акций и других финансовых активов, а также деловая активность в стране. Ведь, по сути, долг – это степень доверия. Если нет доверия к тому, кто дает в долг под проценты (выпуская облигации), тем выше процент придется ему платить, тем больше риск. На российском рынке существует несколько типов облигаций, самые надежные из которых – это О.Ф.З. (облигации федерального займа). Чем они привлекательны:

• инвестор получает гарантированный государством (всем его имуществом и активами) процентный доход.;
• инвестор получает стабильный доход в виде процента каждый оговоренный по условиям выпуска облигации период. Обычно это раз в месяц, в квартал или год, Это позволяет грамотно инвестору распределить свой капитал, например, снова инвестируя (ре – инвестиции) свои деньги в покупку тех же облигаций, увеличивая, таким образом, свой потенциальный доход в разы;
• инвестору не нужно беспокоиться о том сколько стоит его облигация;
• их можно передавать по наследству, дарить, а также вкладывать в виде паев при создании коммерческих компаний. Т.е. это фактически те же деньги («саморазмножающиеся»), только в форме облигаций;
• также важным свойством облигаций (особенно ОФЗ) является то, что их можно в любой момент продать по текущей рыночной стоимости и получить дополнительный доход в виде курсовой разницы, если курс облигации на биржевом рынке вырос;
• облигации, тем более ОФЗ, можно использовать, как залог при кредитовании. В онекторых банках охотно берут такой залог, особенно при ипотечных долгосрочных займах

Однако кроме всех этих очевидных преимуществ, ОФЗ обладают одним существенным недостатком. Их доходность сравнительно невелика и на текущий момент составляет пока 8-10.5% годовых.

Рис.3 Сравнительная инвестиционная характеристика О.Ф.З.

Это немного более чем дает банк на своих вкладах. Т.е. реальный доход будет сильно зависеть от курсовой стоимости рубля (в котором номинирован доход по О.Ф.З.).

Как и где покупают О.Ф.З.?

Тут можно использовать три несложных варианта.

Первый заключается во вложении средств инвестора в ПИФ, которые ориентированы на облигационный рынок. Однако ПИФы, как показал опыт последних лет, давно уже не дают уровень доходности выше, чем ставка купона по ОФЗ. При этом еще управляющей компании ПИФ нужно платить процент за услуги.

Второй вариант заключается в самостоятельном заключении брокерского соглашения с компанией, оказывающей посреднические услуги (список лицензированных брокеров в РФ можно найти на сайте ЦБ РФ www.cbr.ru). Здесь также придется оплачивать комиссию брокеру.

Третий вариант – это покупка через И.И.С. – индивидуальные инвестиционные счета.

Открыть И.И.С. можно, как у любого финансового брокера, так и в любом банке (поскольку это общегосударственная программа стимулирования граждан чтобы они вкладывались в ценные бумаги). Правда, лучше всего выбирать для таких целей банк, который входит в ТОП – 20 рейтинга (такой рейтинг можно посмотреть на сайте www.banki.ru)

Рис.4 О.Ф.З. – как это все выглядит на практике

В чем преимущество. ИИС. Оно состоит в том, что вкладывая каждый год сумму максимум в 400 тысяч руб. можно получать налоговый вычет в размере 13% (НДФЛ), что равно 52 тысячам рублей в год. Правда максимальное количество лет, в течение которых можно вкладывать деньги в ИИС, составляет всего 3 года (но можно потом снова открывать новый счет). Т.е. за три года можно поучить в качестве налогового вычета 39%. Фактически это уже неплохая реальная прибыль, не считая тех процентов, которые инвестор получит по купленным ОФЗ.

Рис. 5 Стоимость обслуживания ИИС у различных брокеров РФ

С полным списком ОФЗ можно ознакомиться на сайте любого российского брокера или на сайте биржи–MOEX.

Пример списка наиболее популярных у инвесторов ОФЗ (на сайте www.quote.rbc.ru)

Кроме ОФЗ, также неплохой заработок на российских финансовых рынках можно получить за счет покупки корпоративных облигаций ведущих российских компаний и бизнесов. Однако в данном случае инвестору уже никакое государство его доходы гарантировать не будет.

Заработок на облигациях более всего подходит начинающим инвесторам, так как дает понимание того, как работают финансовые рынки и в тоже время у него есть гарантированный доход, который он может использовать для рискованных инвестиций.

Заработок на акциях

Вложение денег или покупка акций компаний является второй по значимости и востребованности метод получения прибыли на финансовых рынках. Достаточно сказать, что стоимость акций, торгующихся на мировых фондовых биржах таких, например, как NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа) или TOPIX (Фондовая биржа Токио) составляет примерно 18 и 10 трлн. долларов соответственно. На российской бирже обращается порядка 530 акций. Его общая стоимость (капитализация) составляет около 200 млрд. долларов. Акция – это есть не что иное, как доля купившего ее инвестора в капитале компании, в ее прибыли. Такая прибыль получается инвестором двумя основными путями. Первый – это рост курсовой стоимости акций на рынке, второй – это дивиденды, распределяемые владельцами компании среди акционеров.

Существует три основных метода заработка на акционерном капитале (есть еще внебиржевой рынок акций – но это отдельная тема).

Первый метод – это приобретение акций на длительный срок или стратегия «купил и держи» (buy and hold). Основная суть этой стратегии состоит в том, что инвестор покупает акции в расчете на рост цены в периоде нескольких лет (обычно 2- 5 лет и более). Причем ставка делается на то, что рост цены акции будет значительным. Наиболее показательным примером такой стратегии может быть покупка бумаг ПАО Сбербанк.

Рис. 6 График акций Сбербанка

Как видно из графика, только за последние 3 года вложения в акции этого эмитента (ведущего банка страны) принесло инвесторам порядка 600% прибыли. Т.е. с момента покупки по цене в 40 -50 руб. до момента продажи по 250 – 280 руб. за акцию. Если же взять более длительный период – с пика кризиса 2009 года, когда акции Сбера стоили всего 12 руб. (!!!), то прибыль (при максимальной стоимости в 280 руб.) составила бы примерно 2000%. Это всего за каких- то 9 лет или около 300% в год. Ни один банк, никакой реальный бизнес и уже тем более аренда недвижимости не даст такие доходы. Но не все так просто с такой стратегией. Чтобы получить подобные прибыли на рынке акций нужно:

Рис.8 Трейдинг акциями SBER

Такая стратегия требует от трейдера не только знаний специальных приемов работы, но и терпения, желания учиться, самодисциплины и выдержки. Как правило, трейдинг на акции приносит более менее стабильный доход только после нескольких лет упорного труда и обучения.

Третий метод – это инвестирование в акции с целью получения прибыли в виде дивидендов. Основой этой стратегии является поиск акций, по которым выплачиваются дивиденды (есть немало компаний, которые просто не платят своим акционерам дивиденды). Дивиденды выплачиваются обычно с периодичностью раз или два в год.

Рис. 9 Средние прибыли по дивидендам

Как видно из графика, средняя дивидендная доходность российских акций фактически равна процентной ставке в 6 -7%.

Рис.10 Брокерские компании РФ

Для поиска таких акций можно использовать различные информационные ресурсы, а также сайты или отчетность самих компаний. Для начинающего инвестора таким полезным ресурсом может быть либо портал www.quote.rbc.ru или социальная сеть инвесторов и трейдеров типа www.smart-lab.ru . На этих ресурсах можно не только узнать, что и по какой цене продается, но и как практически заработать на рынке ценных бумаг

Покупка акций имеет два главных преимущества.

Первое – это возможность получения доходов во много раз выше рыночных ставок, на неограниченном периоде времени. Второе – это возможность инвестировать в акции любых стран, любых компаний, благо для этого есть все существующие информационные технологии.

К главному недостатку инвестирования в акции относится риск, связанный, как с самой компанией, которая выпустила акции (например, ее банкротство), так и с экономическими (кризисы) и геополитическими рисками.

Простые способы заработка на рынке валюты

Валютный рынок является третьей фундаментальной основой мировой финансовой системы, где каждый день оборот только по ведущим валютным парам составляет более 10 трлн. долларов.

Несмотря на то, что на Форекс обращается порядка 1500 валютных пар, в реальности используются не более 30 -50 основных инструментов. Это, прежде всего такие базовые валюты, как USD, JPY,EUR, CHF, GBP,CAD,AUD,CNY, и др. Т.е. фактически можно выбрать любую валютную пару, наиболее подходящую к конкретным условиям трейдера или инвестора.

В чем состоит смысл этого способа. Существует два основных метода заработка на валютном рынке.

Первый метод – это трейдинг. Основная задача трейдера в этом случае состоит в том, чтобы на выбранном временном периоде от нескольких минут до нескольких дней, покупать и продавать ту или иную пару валют. Прибыль получается как разница между ценой покупки и ценой продажи денег. Как правило, трейдинг валютой имеет несколько видов, например:

3. Позиционный трейдинг – когда трейдер покупает валюту на одном уровне ее цены и дожидается когда она достигнет заранее намеченного другого уровня. Такие сделки могут осуществляться, как в течение одного дня, так и занимать от нескольких дней до нескольких недель.

Отличительными особенностями метода валютного трейдинга (по сравнению с трейдингом акциями) являются:

• почти 100% использование кредитных плечей, т.е. когда трейдер торгует суммой, значительно больше имеющейся у него на депозите (торговом счете). Другими словами – торговля производится в долг. Деньги занимаются у брокера. Величина плеча может варьироваться от1:2 до 1:1000. Это с одной стороны, как увеличивает размер прибыли в случае успешности сделки, так и величину риска, когда одно движение цены против цены трейдера может ликвидировать его депозит (наступает «маржин – колл»).
• в этом виде торговли используется в большинстве случаев технический анализ и целый набор специальных индикаторов. Хотя применяются и такие методы, как торговля на новостях, на использовании волновой теории Эллиота и др.

Несмотря на то, что валютный трейдинг по своему принципу совершения сделок не сложен, он требует от трейдера хорошей подготовки, умения пользоваться индикаторами, а также строгую дисциплину поведения на рынке. Большинство новичков финансовых рынков начинают свою работу именно с Форекса, что является ошибкой. Неподготовленные новички, как показывает практика, теряют свои деньги («сливает депозит») через несколько сделок. По статистике только 5%трейдеров имеют стабильный заработок.

Немаловажным фактором успешной работы является правильный выбор посредника. Нередко в погоне за минимальной суммой открытия счета (есть брокерские конторы, которые отрывают счет в 10 долларов и менее) сталкивается откровенными мошенническими форекс – брокерами (их называют «кухнями»). У таких «брокеров» нет практически шансов сделать успешной торговлю, так как мошенники заинтересованы в первую очередь в своей прибыли, а не своих клиентов. Для выбора брокера на валютном рынке лучше всего использовать тех, которые есть в списке лицензированных компаний на сайте ЦБ РФ или посмотреть данные рейтинга брокеров на сайте НКО НАУФОР.

Рис. 12 Российские брокеры по версии НАУФОР

Второй вариант связан не с непрямым участием инвестора в торговле, а в использовании услуг профессиональных трейдеров. Это доверительное управление или использование PAMM – счетов.

П.А.М.М. – счет (Percent Allocation Management Module или модуль управления процентным распределением) – это схема доверительного управления, при которой управление активами инвестора осуществляется через промежуточные финансовые инструменты, такие как счета без прямого доступа или эскроу – счета.

В дополнение к этим основным методам, также применяются такие финансовые инструменты, как фьючерсные и опционные контракты, валютный арбитраж. Но эти варианты для работы на рынке финансов предназначены для тех, кто уже приобрел некоторый опыт трейдинга или инвестирования.

В качестве заключения остается только отметить, что заработать на валютном или финансовом рынке может любой. Но для этого необходимо два главных условия – желание учиться и терпение в приобретении опыта, который приходит только со временем.