Кредиты росгосстраха физическим лицам. Потребительский кредит росгосстрах
Регистрационный номер: 3073
Дата регистрации Банком России: 05.09.1994
БИК: 044525174
Основной государственный регистрационный номер: 1027739004809 (18.07.2002)
Уставный капитал: 2 077 432 500 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией:
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (16.04.2015)
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (16.04.2015)
Лицензии
Участие в системе страхования вкладов: Да
Росгосстрах Банк на российском банковском рынке начал свою работу в 1994 году под брендом «Финтрастбанк», через год он был переименован в Русь-Банк, а в 2011 году возник новый бренд – Росгосстрах Банк или РГС-Банк.
Сегодня это универсальный коммерческий банк, представленный 220 в 57 регионах России. Клиентская база Росгосстрах Банка составляет более 1 млн. чел из числа физических лиц и 42 тыс. клиентов в корпоративном блоке. Сегодня основным акционером является руководитель страховой компании Росгосстрах – Сергей Хачатуров.
По активам Росгосстрах Банк занимает 51 место по России и 42 по Московской области. По чистой прибыли в общероссийском масштабе позиции банка невысоки, всего 582 место и 300 в регионе.
Росгосстрах банк продвигает концепцию развития универсального финансового гипермаркета. В этом направлении деятельности определен и расширенный спектр банковских услуг. Своим корпоративным клиентам Росгосстрах Банк предлагает:
- Расчетно-кассовое обслуживание;
- Открытие счетов для юридических лиц;
- Кредиты для бизнеса;
- Паевые и инвестиционные счета.
Частным лицам Росгосстрах Банк предлагает:
- Депозитные и универсальные счета;
- Кредитные карты и потребительские кредиты Росгосстрах Банка;
- Автокредитование.
Также Росгосстрах Банк предлагает удобные программы страхования и возможность вступления в ПНФ Росгосстрах.
Росгосстрах Банк представляет собой универсальный банк, основанный в России в 1994 году и работающий на коммерческой основе. Его главная специализация – оказание профессиональных банковских услуг физическим лицам и бизнесу – малому и среднему.
Инфраструктура банка включает в себя подразделения, расположенные более чем в 150 городах России – 220 офисов и 450 банкоматов с платежными терминалами. В этой организации обслуживается порядка 42 000 юридических лиц и свыше одного миллиона частных клиентов.
Кто может получить одобрение банка?
Перед тем, как отправить анкету или заполнить заявление на получение денежных средств, нужно оценить свои шансы на положительное решение компании. Оно будет таким, если заемщик соответствует этим критериям:
- проживание на территории РФ, гражданство страны;
- возраст с учетом закрытия долга – от 21 года до 65 лет;
- возраст ипотечного заемщика – от 27 до 65 лет;
- возраст при оформлении займа под залог – от 18 до 65 лет;
- суммарное время официальной работы – 12 месяцев и более;
- постоянная регистрация на территории работы банка;
- хорошая или нейтральная кредитная статистика.
Для получения денежных средств с обеспечением заемщик должен иметь в собственности недвижимость для залога.
В роли имущественного обеспечения может выступать квартира в многоквартирном доме, квартира с зарегистрированной перепланировкой, загородный частный дом, земельный участок, объект коммерческой недвижимости, а также доля в квартире или доме. Предпочтение отдается объектам на территории городов.
Документы, требуемые для оформления
Оформить онлайн кредит в Росгосстрах Банке наличными на потребительские цели можно по одному только паспорту гражданина Российской Федерации.
При оформлении займа под залог имущества необходимо будет, помимо паспорта, предоставить документы на закладываемую недвижимость. Для ипотеки же требуются:
- ксерокопия и оригинал паспорта;
- свидетельство государственного пенсионного страхования;
- справка, показывающая размер дохода за 6 месяцев;
- заверенный документ, подтверждающий стаж работы.
После оформления договора о покупке недвижимости надо предоставить банку оставшиеся бумаги. Понадобится выписка из ЕГРН, кадастровый паспорт, свидетельство о праве владения.
Также нужно быть готовым к тому, что банк может запросить дополнительные документы для проверки надежности клиента.
Как оформляется кредит в этом банке?
Для получения потребительского займа достаточно подать онлайн заявку на кредит в Росгосстрах Банке и принести в отделение банка нужные документы.
После этого подписывается кредитный договор, и банк выдает кредитные средства наличными или на кредитную карту. Оформление ипотеки выполняется в четыре шага:
- подача заявления на получение ипотечного займа, получение предварительного согласия банка;
- сбор и предоставление необходимых документов в отделение банковской организации;
- выбор недвижимости для покупки, заключение договора, предоставление банку документов по объекту;
- заключение кредитного договора, перечисление денег на счет продавца, начало выплаты ипотеки.
Банк рассматривает заявление ипотечного заемщика в срок от двух до восьми рабочих дней, поэтому может потребоваться непродолжительное ожидание.
Если компания принимает положительное решение о выдаче ипотечного займа, обратиться в отделение за деньгами можно в течение 90 календарных дней после этого.
Почему стоит выбрать Росгосстрах Банк?
У каждого заемщика есть масса причин взять кредит в Росгосстрах Банке наличными без справок и поручителей.
Помимо большого выбора выгодных кредитных предложений, у банка есть и иные конкурентные преимущества:
- реальная возможность получить крупную денежную сумму без залога и поручительства;
- более выгодные условия кредитования, действующие для льготных категорий заемщиков;
- отсутствие ограничений и штрафных санкций относительно досрочного погашения долгов;
- многочисленные способы оперативного погашения задолженности, многие без комиссии;
- полное отсутствие комиссионного сбора за выдачу кредитных денежных средств наличными.
Хотите воспользоваться представленными преимуществами? В таком случае вам требуется онлайн заявка на займ в Росгосстрах Банке. Оставить ее можно на сайте организации – на это уйдет не больше двух минут.
Программы потребительского кредитования
Получить выгодный займ в Росгосстрах Банке можно на любые потребительские цели – ремонт, путешествие, покупка товаров и оплата услуг, а также многое другое. Клиентам доступны два кредитных предложения:
- Для надежных заемщиков . Займ предлагается лицам, трудоустроенным в одной из фирм, входящих в группу РОСГОССТРАХ. В рамках льготной программы можно получить сумму от 50 000 до 1 000 000 рублей. На погашение задолженности отводится срок от 1 года и вплоть до 3 лет. Минимальная процентная ставка за использование кредитных средств составляет всего 19% годовых.
- Под залог недвижимости . Большой кредит наличными в Росгосстрах Банке физическим лицам выдается только при условии обеспечения займа недвижимостью заемщика. При выполнении этого условия банк предоставляет сумму в размере от 800 000 до 10 000 000 рублей с периодом погашения от 2 до 10 лет. Минимальная процентная ставка составит 21% годовых. Точный размер зависит от платежеспособности.
Как и в случае с ипотекой, на рассмотрение заявления клиента у банка может уходить от 2 до 8 рабочих дней.
Кредит на приобретение недвижимости
Заявка на кредит в Росгосстрах Банке может быть подана еще и на ипотечный займ. На приобретение собственной недвижимости в черте города или за ней можно взять ипотеку с такими условиями:
- доступная к получению сумма – от 1 000 000 до 20 000 000 рублей;
- базовая процентная ставка по ипотеке – 12,95% годовых;
- минимальный размер первоначального взноса – 10% цены жилья;
- срок на погашение ипотечного кредита – от 5 до 20 лет включительно.
Банк предлагает заемщикам возможность оформить ипотеку с минимальной ставкой в размере 11,75% годовых.
Реструктуризация задолженности
Уверенность в завтрашнем дне – хорошая вещь, однако встречается она крайне редко. Даже если сегодня с погашением долга в банке не возникает никаких проблем, то завтра может случиться обратная ситуация.
Если внезапные трудности с работой или здоровьем мешают нормальному погашению задолженности, можно не портить кредитную историю и отношения с банком, а воспользоваться реструктуризацией долга.
Это отличная возможность продолжать выплату займа даже в тяжелой ситуации, но на упрощенных условиях. Есть 4 варианта:
- Пролонгация периода кредитования. Под этим термином скрывается увеличение срока погашения долга. Вместе с этим увеличивается процентная ставка, но уменьшается размер ежемесячного платежа. За счет этого текущая кредитная нагрузка на бюджет снижается, но в перспективе вырастает размер переплаты. Воспользоваться услугой пролонгации можно только один раз в рамках текущего кредитного договора.
- Отсрочка погашения основной части долга. Банк может предоставить заемщику возможность в течение шести месяцев выплачивать только проценты за использование займом. На такой срок отсрочка дается при отсутствии просрочек по платежам. Если таковые имеются, максимальный срок отсрочки – два месяца. Получить отсрочку можно в случае, если кредит выплачивается на протяжении минимум трех месяцев.
- Снижение размера неустойки. При условии длительности просрочки более 30 дней организация может снизить размер начисленных штрафов в два раза, чтобы облегчить заемщику погашение текущего долга. Воспользоваться данным предложением можно единожды в рамках действующего кредитного договора.
- Прекращение начисления штрафов. В случае, если возраст просрочки составляет более 90 дней, банк может временно остановить начисление неустойки. Это поможет заемщику расплатиться по текущим долгам, не углубляясь в долговую яму. Услуга доступна при продолжительности кредита более 90 дней.
Нужна всего одна заявка на кредит в Росгосстрах Банке, чтобы оформить реструктуризацию. Также понадобится предоставить в отделение организации свой паспорт.
Стоит отметить, что нарушение правил реструктуризации кредита повлечет за собой негативные последствия – воспользоваться реструктуризацией еще раз не получится.
Как удобно и быстро гасить кредит?
Формировать положительную кредитную историю и поддерживать отличные отношения с банком можно только при одном условии – своевременное внесение ежемесячных платежей в счет погашения долга.
Организация предлагает заемщикам широкий ассортимент удобных и оперативных способов погашения задолженностей:
- В отделении банка. Погасить долг можно в любом из многочисленных офисов Росгосстрах Банка, которые расположены практически во всех регионах страны. Нужно предоставить сотруднику отделения свой паспорт, озвучить реквизиты кредитного счета и передать деньги. Зачисление средств выполняется сразу же после проведения транзакции. Комиссия за перевод не взимается. Можно пополнять счет валютой.
- Банковский перевод. Этим способом пользоваться так же легко, как и предыдущим. Отличие лишь в том, что можно обращаться в отделение любого банка. Перед этим не лишним будет узнать, есть ли комиссия за денежный перевод, и каков ее размер. Также стоит ознакомиться со сроками зачисления денег.
- Интернет-банк. В личном кабинете на сайте организации можно не только отслеживать все данные по текущим задолженностям, но и удобно погашать их. Это можно делать электронными деньгами, а также с банковской карты любого банка. В личном кабинете доступно подключение автосписания средств. После его настройки деньги будут списываться с карты в счет погашения долга в нужный день.
- Партнеры. Погасить текущие задолженности быстро и удобно можно в салонах «Евросеть», «НоуХау», «Билайн», «МТС» и «Кари». Также можно обратиться в офисы системы «Золотая Корона» и воспользоваться платежными терминалами таких систем, как «CyberPlat» и «QIWI». Комиссионный сбор за перевод денежных средств указанными способами составляет от 1% до 2%. Зачисление быстрое.
- Перевод на карту. Пополнить кредит можно путем перевода денег на банковскую карту Росгосстрах Банка. Комиссия при переводе из другого банка начинается от 0,5%. Время зачисления – от пары минут до трех рабочих дней. На всякий случай пополнять баланс карты нужно заранее до нужной даты.
Нельзя промолчать о возможности частичного и окончательного погашения кредита раньше срока. Для этого нужно посетить отделение организации и подать специальное заявление.
Ограничения и штрафы за погашение кредита раньше срока полностью отсутствуют, поэтому стоит пользоваться услугой при первой возможности.
Вы можете получить крупную денежную сумму на любые цели уже сейчас. От этого вас отделяет онлайн заявка на кредит в Росгосстрах Банке наличными.
Заполнить и выслать анкету на рассмотрение можно на сайте фирмы. Там же можно отыскать кредитный калькулятор – инструмент для вычисления оптимальных условий займа.
И это именно тот случай, когда название говорит само за себя. Данный банк предоставляет широкий выбор из кредитных продуктов и программ выдачи, условий кредитования, имеет гибкие подходы предоставления обеспечения, а также возможность подачи минимального пакета документов.
Росгосстрах банк потребительский кредит – понятие, преимущества
Росгосстрах банк выдает для удовлетворения личных нужд гражданина: покупка дорогостоящей техники, мебели, автотранспорта и многое другое. Разнообразие программ кредитования позволит выбрать оптимальную кредитную нагрузку и возможность предоставить обеспечение по кредиту – залог, поручительство и иное.
Кредитование с банком Росгосстрах имеет ряд плюсов:
- доступность, возникшая в результате широкой отделенческой и филиальной сети банка;
- наличие программ кредитования без залога;
- ориентация на результат – предварительный ответ по заявке можно получить до 1 часа;
- скидки, бонусы, сниженные процентные ставки пользователям услуг банка;
- простые условия кредитования, без скрытых комиссий и пеней;
- возможность досрочного погашения без взимания штрафных санкций.
Условно все программы кредитования от банка Росгосстрах можно разделить на:
- кредитование на покупку недвижимости;
- кредитование под залог на потребительские цели;
- кредитование с использованием пластиковой карточки;
- кредитные продукты для сотрудников компании.
Общими условиями получения кредита в банке Росгосстрах является ваше гражданство России, наличие постоянной регистрации в регионе, где есть банковское отделение. Подать же заявку на любой из кредитных продуктов можно при личном обращении в одно из учреждений банка, либо через официальный сайт банка Росгосстрах.
Кредитование на покупку недвижимости возможно осуществить, если вы соответствуете возрастному барьеру (от 27 лет; 65 лет на дату возврата кредита) и трудоустроены на последнем месте работы не менее 1 года. Банк выдает займ сроком до 20 лет в сумме до 20 млн. Руб. Минимальный срок кредитования – от 5 лет, сумма – от 1 млн. Руб., по ставке от 11,75% (на ограниченный перечень квартир)до 12,95%(на общих основаниях). Сумма первоначального взноса на общих основаниях от 15% стоимости объекта. При оформлении кредита на покупку недвижимости приобретаемая квартира оформляется в залог банку, как обеспечение по кредиту. Допускается досрочное погашение по договору, без взимания санкций с кредитополучателя.
Кредитование под залог на потребительские цели предполагает передачу в залог объекта недвижимости, находящегося в собственности гражданина. Кредит заключается в максимальной сумме до 10 млн. руб. (минимальная – 800 тыс. Руб.), при процентной ставке от 21% сроком до 10 лет. Процент рассматривается в индивидуальном порядке, в зависимости от предлагаемого обеспечения. Заемщику следует соответствовать требованиям по возрасту – от 23 лет, до 70 на момент возврата кредита, при трудоустройстве на последнем месте работы не менее 3 мес.
Кредитные продукты с использованием пластиковой карточки доступны получателям заработной платы в банке Росгосстрах, сотрудникам группы компаний Росгосстрах, и любым гражданам. По потребительском кредиту, оформленному на пластиковую , можно получить сумму до 300 тыс. Руб. По ставке от 23%. Росгосстрах банк предлагает по потребительскому кредиту грейс-период 50 дней, в среднем на рынке – 30-60 дней. Банк выдает карту высокого класса, по которой можно осуществлять выборку кредита, и, после погашения, снова воспользоваться деньгами. Установлен минимальный платеж в сумме 10% остатка задолженности. Карта оформляется и обслуживается бесплатно (первый год). Для оформления данного кредита достаточно подать анкету-ходатайство на кредит и паспортные данные, а воспользоваться им сможет большая категория граждан – 23-62 лет.
Кредитные продукты для сотрудников компании предполагают трудоустройство в одной из компаний группы Росгосстраха, и наличие трудовых взаимоотношений. Помимо выгодных условий получения пластиковой карты, описанных выше, можно также получить потребительский кредит в сумме до 1 млн. Руб. По сниженной ставке 21% с возможность досрочного погашения. Кредит выдается сроком до 5 лет без предоставления залога и поручительства физических лиц.
Кредитный калькулятор Росгосстрах Банка поможет рассчитать потребительский кредит наличными в 2018 - 2019 году: сумму ежемесячных платежей по займу и сроки оплаты при досрочном погашении. Пользоваться официальным онлайн калькулятором на сайте можно бесплатно!
Жить в кредит удобно и практично. Потребительские кредиты прочно вошли в жизнь россиян. Особенно популярны среди заемщиков кредиты наличными. Кредитование в 2018 году порадует разнообразием предложением для физических лиц.
Чтобы выбрать самое интересное и выгодное из них, спланировать досрочное погашение кредита, необходим финансовый инструмент. Именно таким является кредитный калькулятор Росгосстрахбанк: удобный, наглядный, бесплатный.
Росгосстрахбанк - идеальное финансовое учреждение для кредитования физических лиц и малого бизнеса. Входит по ряду позиций в топ-20 российских банков. Банк предлагает разнообразные программы потребительского кредитования. Лучшие льготные условия предусмотрены для лояльных клиентов, а «Корпоративный кредит» позволяет получить экспресс кредит для сотрудников предприятий- партнёров банка.
Условия кредитования
- Возраст заемщика: от 18 до 75 лет (на момент возврата денег);
- Минимальная сумма: 30 000 рублей;
- Максимальная сумма: 5 млн рублей;
- Срок: от 3 месяцев до 5 лет;
- Комиссия за выдачу кредита: отсутствует;
- Обеспечение: поручительства физических лиц – граждан РФ (не более 2-х).
Процентная ставка на ссуду
Мы постепенно наполняем этот раздел. Стоит чуть-чуть подождать:)
Калькулятор погашения кредита позволяет рассчитать онлайн сумму платежа, проценты и переплату для кредитов с досрочным погашением, с частичным досрочным погашением.
Калькулятор кредитного займа произведет расчет:
- Для держателей зарплатных карт
- Для юридических лиц.
- Для физических лиц.
- Для пенсионеров.
- Для ИП.
Условия предоставления кредита зависят от того, какая целевая направленность займа, и определяют: необходимый пакет документов, процентные ставки, размер выделяемых средств. Кредит в банке можно взять:
- Наличными.
- На развитие малого бизнеса.
- На покупку автомобиля.
- На покупку жилья, на строительство дома.
- На рефинансирование.
Когда возникает необходимость оформить кредит, стоит обращаться за помощью в надежное финансовое учреждение. «Росгосстрах банк» был основан на территории России в 1994 году.
Он называет себя универсальным, поскольку предоставляет широкий спектр банковских услуг. Но у него есть и приоритетное направление в деятельности – это кредитование малого и среднего бизнеса. Вместе с тем, часто обслуживаются физические лица, которым на выгодных условиях предоставляется финансовая помощь.
Клиентам на выбор «Росгосстрах банк» предлагает широкий ассортимент своих услуг в области получения заемных средств. Предоставляются кредиты на разных условиях: с залоговым имуществом или без такового, с поручителем или без, со стандартным или расширенным пакетом документов.
Важно! Чтобы получить в «Росгосстрах банк» кредит наличными на выгодных условиях, следует обратить внимание на специальную программу «Кредит надежным работникам». Отличается она, в первую очередь, оперативным рассмотрением заявки и возможностью досрочного погашения.
Претендовать на оформление кредитного продукта могут работники группы компаний «Росгосстраха». Среди их числа:
Банковские работники;
Представители организации страховой медицины;
Сотрудники страхования;
Служащие негосударственного пенсионного фонда.
Остальные потенциальные заемщики могут посотрудничать с финансовым учреждением, но не стоит рассчитывать на оформление кредита наличными. Для них доступны кредитные карточки на выбор, после получения которых можно обналичить денежные активы.
Кому выдают кредит наличными «Надежным работникам» в «Росгосстрах банке»?
Оформить такой кредитный продукт смогут заемщики, которые отвечают ряду требований:Являются гражданами РФ;
Вписываются в возрастные рамки: минимально 21 год на момент оформления кредита и максимально 65 лет (включительно) – на момент окончания срока действия договора;
Имеют постоянную регистрацию в регионе присутствия банка.
При оформлении кредитного договора требуется лишь один документ – это паспорт гражданина РФ. Никаких других справок, а также документов, что подтверждают уровень дохода, не потребуется.
Но если принято решение получить заемные средства путем оформления кредитной карты, то вместе с паспортом потребуется предоставить копию трудовой книжки.
Оформление кредита в «Росгосстрах банке» с помощью онлайн-заявки
Услуга оформления онлайн-заявки на сайте финансового учреждения доступна корпоративным клиентам. В других случаях потребуется посетить ближайшее отделение банка.Что следует указывать при заполнении онлайн-заявки? Необходимо указывать свои паспортные и личные данные с предельной внимательностью, чтобы не допустить ошибки.
Кроме ФИО, потребуются адрес электронной почты, номер мобильного телефона, регион проживания. Не менее важной является информация о виде деятельности и название компании-работодателя. Имеет смысл указать параметры кредита – размер, срок кредитования. Не стоит забывать дать свое согласие на обработку персональных данных.
Рассматривается онлайн-заявка финансовым учреждением в течение этого же дня и сразу после этого приходит ответ претенденту на займ.
Параметры кредита «Надежным работникам»
Корпоративным клиентам заемные денежные средства предоставляются в виде потребительского кредита. Цели их использования могут быть любыми.Важно! Минимальный кредитный лимит составляет 50 тыс. рублей, а максимальный – 1 млн. рублей. После подачи онлайн-заявки на кредит наличными в «Росгосстрах банке» претенденту на займ сообщат кредитный лимит, который будет определен на базе его уровня доходов.
Оптимальный срок, на который можно заключить кредитный договор, составляет 60 месяцев. Но его можно уменьшить. Хотя, согласно условиям программы, досрочное погашение кредита не запрещается, а также не сопровождается пеней и штрафными санкциями.
Процентная ставка по потребительскому кредиту в «Росгосстрах банке» меньше, чем в иных финансовых учреждениях, и составляет 19% годовых. Она является фиксированной, то есть, не зависит от каких-либо факторов. На нее не оказывают влияние кредитный лимит и срок, отведенный на погашение займа.
Плюсы кредита наличными в «Росгосстрах банке» по онлайн-заявке
Финансовое учреждение:Кредитует физические лица под низкий процент;
Предлагает кредитный продукт с прозрачными условиями, без скрытых комиссий;
Предоставляет финансовую помощь по одному лишь паспорту.
Однако воспользоваться таким предложением может далеко не каждое физическое лицо. Работодатели заемщиков должны присутствовать в списке организаций банка.
