Регистрация банковской гарантии в реестре. Что делать, если банковская гарантия не внесена в реестр
Реестр банковских гарантий - это электронный ресурс, содержащий перечень банков и список выданных ими в обеспечение обязательств по выполнению муниципальных и госконтрактов банковских гарантий (далее по тексту - БГ) (п. 8 ст. 45 ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок…» от 05.04.2013 № 44-ФЗ, далее - закон № 44-ФЗ).
Реестр банковских гарантий (44-ФЗ) ведется в Единой информационной системы в сфере закупок (далее по тексту - ЕИС), но с 01.07.2018 не публикуется на официальном сайте в сети интернет (см. п. 8.1 ст. 45 закона № 44-ФЗ).
Порядок функционирования данного реестра регулируется Правилами ведения и размещения в ЕИС в сфере закупок реестра банковских гарантий , утв. постановлением Правительства РФ «О банковских гарантиях…» от 08.11.2013 № 1005 (далее по тексту - Правила).
Список сведений и документации, которые подлежат занесению в реестр банковских гарантий, устанавливается п. 9 ст. 45 закона № 44-ФЗ, а также п. 4 Правил.
Реестр Минфина: проверка банков, выдающих банковские гарантии
Требования к банкам, имеющим право выдавать банковские гарантии в сфере госзакупок, утверждены постановлением Правительства РФ от 12.04.2018 № 440. У банка должен иметься:
- собственный капитал не менее 300 млн. рублей;
- кредитный рейтинг не ниже "BB-(RU)" Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства (АО) и/или не ниже "ruВВ-" АО «Рейтинговое агентство «Эксперт РА» по рейтинговой шкале для РФ.
До 01.01.2020 применяются менее жесткие требования к рейтингу. Он должен быть не менее «B-(RU)» или «ruВ-» соответственно.
Актуальный список банков можно найти на Минфина России. Данный список актуализируется на регулярной основе. В этом перечне указывается организационно-правовая форма банка, его наименование и регистрационный номер.
Кто должен проверить гарантию перед размещением на официальном сайте
Перед тем как предоставляемая БГ будет включена в единый реестре банковских гарантий , она должна быть проверена Федеральным казначейством на предмет:
- наличия документов и сведений, предусмотренных п. 4 Правил;
- наличия усиленной неквалифицированной электронной подписи уполномоченного лица со стороны гаранта в предоставляемой документации;
- соответствия способа подготовки сведений и документации регламенту, установленному п. 18 Правил.
Данная проверка производится в автоматическом режиме в продолжение 3 часов с момента внесения названных документов и сведений в реестр банковских гарантий.
При положительных итогах проверки формируется (обновляется) соответствующая запись в реестре. При обнаружении ошибок реестровая запись не может быть сформирована, а Федеральное казначейство извещает соответствующий банк о названном результате в продолжение 3 часов с момента формирования протокола.
Как проверить банковскую гарантию заказчику
При проверке БГ необходимо опираться на перечисленные далее правила:
- направивший БГ банк должен быть внесен в реестр банковских гарантий , который ведет Минфина РФ;
- БГ быть безотзывной и отражать информацию, предусмотренную п. 2 и 3 ст. 45 закона № 44-ФЗ;
- в БГ не должны предусматриваться требования о предъявлении заказчиком банку актов суда, подтверждающих невыполнение обязательств, обеспечиваемых БГ (п. 4 названной статьи).
Проверять БГ на соответствие перечисленным критериям заказчик может в продолжение 3 рабочих дней с момента ее направления. Если БГ не соответствует хотя бы одному из перечисленных выше требований, то данное обстоятельство служит причиной для несогласия заказчика в принятии БГ. Также заказчик не принимает БГ, если она не отвечает требованиям документации о закупке (подп. 3 п. 6 ст. 45 закона № 44- ФЗ).
Если заказчик решает отклонить БГ, то он должен уведомить об этом соответствующего гаранта в продолжение 3 рабочих дней письменно или в электронной форме. При этом в уведомлении указывается причина, по которой заказчик отказался от принятия БГ.
Таким образом, реестр банковских гарантий на официальном сайте ЕИС в сфере закупок с 01.07.2018 больше не публикуется.
Хотя реестр банковских гарантий больше не находится в открытом доступе на сайте ЕИС проверить банк на соответствие требованиям законодательства к нему как к гаранту можно на официальном сайте Минфина.
15.04.2019
Сейчас реестр банковских гарантий находится по ссылке
http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/extendedsearch/search.html
До 1 июля 2018 года любой желающий мог проверить подлинность БГ можно было на там, где происходит размещение государственного заказа - на сайте ЕИС, в соответствующем реестре. С 1 июля, согласно части 8.1 статьи 45 44-ФЗ и п. 3 Правил, утвержденных Постановлением Правительства от 08.11.13 №1005, информация о выданных банковских гарантиях, которые предоставляют в качестве обеспечения заявок и обеспечения исполнения контракта не размещаются на официальном сайте Единой информационной системы.
Кроме того, информация о банковских гарантиях, содержащаяся в РК (уникальный номер реестровой записи банковской гарантии, информация о возвращении заказчиком банковской гарантии гаранту или об уведомлении, направленном заказчиком гаранту, об освобождении обязательства по банковской гарантии, или иная информация), в Реестре договоров о проведении капитального ремонта (уникальный номер реестровой записи банковской гарантии) и подлежащая включению в РБГ, с 01.07.2018 также не подлежит размещению на портале государственного заказа - официальном сайте ЕИС, в его открытой части.
Теперь информация о банковских гарантиях не публикуется в открытой части ЕИС. Но она есть в закрытом разделе сайта, на котором происходит размещение государственного заказа.
И проверить банковскую гарантию заказчики могут в Личном кабинете на сайте информационной системы, а участники закупок, в соответствии с частью 8.1 статьи 45 44-ФЗ должны получить от банка, выдавшего для них банковскую гарантию, выписку из реестра банковских гарантий. Банк обязан сделать это в течение одного рабочего дня после включения сведений о выданной гарантии в реестр.
С 1 июня 2018 года банковские гарантии могут выдавать лишь те финансовые учреждения, которые соответствуют требованиям, установленным постановлением Правительства России №440 от 12.04.2018. Это следующие требования:
Банк должен иметь собственные средства в размере от 300 миллионов рублей и рейтинг не ниже BB- (RU) по национальной рейтинговой шкале рейтингового агентства АКРА – Аналитическое кредитное рейтинговое агентство, и кредитного рейтинга не ниже RuBB- по национальной рейтинговой шкале агентства “Эксперт РА”.
Эти требования установлены до 1 января 2020 года, и ознакомиться с ними можно на сайте Минфина. На начало августа в этом перечне находится 184 банка.
Обновление от 28.03.2019
№ п/п | Наименование банка | Рег. № |
---|---|---|
1 | АО ЮниКредит Банк | 1 |
2 | ПАО "Энергомашбанк" | 52 |
3 | Банк "Александровский" | 53 |
4 | ООО КБ "КОЛЬЦО УРАЛА" | 65 |
5 | АКБ "Энергобанк" (ПАО) | 67 |
6 | МОРСКОЙ БАНК (АО) | 77 |
7 | АО "БКС Банк" | 101 |
8 | АО АКБ "ЦентроКредит" | 121 |
9 | АО "РН Банк" | 170 |
10 | Прио-Внешторгбанк (ПАО) | 212 |
11 | ПАО АКБ "Урал ФД" | 249 |
12 | АО КБ "Хлынов" | 254 |
13 | ООО "ХКФ Банк" | 316 |
14 | АО "АБ "РОССИЯ" | 328 |
15 | Банк ГПБ (АО) | 354 |
16 | ООО Банк "Аверс" | 415 |
17 | ПАО "Бест Эффортс Банк" | 435 |
18 | ПАО "Банк "Санкт-Петербург" | 436 |
19 | АО "Кубаньторгбанк" | 478 |
20 | АО "ТАТСОЦБАНК" | 480 |
21 | ПАО "ЧЕЛИНДБАНК" | 485 |
22 | ПАО "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК" | 493 |
23 | АО Банк "Венец" | 524 |
24 | АО "Банк Акцепт" | 567 |
25 | АО БАНК "СНГБ" | 588 |
26 | АБ "АСПЕКТ" (АО) | 608 |
27 | ПАО Банк "Кузнецкий" | 609 |
28 | АКБ "Ижкомбанк" (ПАО) | 646 |
29 | ПАО "НИКО-БАНК" | 702 |
30 | ПАО "СКБ-банк" | 705 |
31 | ООО КБЭР "Банк Казани" | 708 |
32 | АО КБ "Ассоциация" | 732 |
33 | ПАО "Курскпромбанк" | 735 |
34 | АО УКБ "Белгородсоцбанк" | 760 |
35 | ООО КБ "Кетовский" | 842 |
36 | ПАО "Дальневосточный банк" | 843 |
37 | Банк Пермь (АО) | 875 |
38 | ПАО "Норвик Банк" | 902 |
39 | АО "ВЛАДБИЗНЕСБАНК" | 903 |
40 | ПАО "Запсибкомбанк" | 918 |
41 | ПАО "Совкомбанк" | 963 |
42 | АО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК" | 965 |
43 | ПАО "Евразийский банк" | 969 |
44 | Банк ВТБ (ПАО) | 1000 |
45 | ООО "Хакасский муниципальный банк" | 1049 |
46 | "МТИ-Банк" (АО) | 1052 |
47 | АО "БайкалИнвестБанк" | 1067 |
48 | "Братский АНКБ" АО | 1144 |
49 | ПАО Ставропольпромстройбанк | 1288 |
50 | КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (АО) | 1307 |
51 | АО "Банк "ТКПБ" | 1312 |
52 | АО "АЛЬФА-БАНК" | 1326 |
53 | АО "Солид Банк" | 1329 |
54 | Банк "Левобережный" (ПАО) | 1343 |
55 | РНКБ Банк (ПАО) | 1354 |
56 | ООО банк "Элита" | 1399 |
57 | БАНК "МНХБ" ПАО | 1411 |
58 | Банк "Возрождение" (ПАО) | 1439 |
59 | ПАО КБ "Восточный" | 1460 |
60 | ПАО АКБ "Связь-Банк" | 1470 |
61 | ПАО Сбербанк | 1481 |
62 | ПАО "РосДорБанк" | 1573 |
63 | "СДМ-Банк" (ПАО) | 1637 |
64 | Креди Агриколь КИБ АО | 1680 |
65 | ПАО "БыстроБанк" | 1745 |
66 | АККСБ "КС БАНК" (ПАО) | 1752 |
67 | Азиатско-Тихоокеанский Банк (ПАО) | 1810 |
68 | ООО "Русфинанс Банк" | 1792 |
69 | ООО "Инбанк" | 1829 |
70 | АКБ "ФОРА-БАНК" (АО) | 1885 |
71 | АКБ "Ланта-Банк" (АО) | 1920 |
72 | АО КБ "Модульбанк" | 1927 |
73 | ООО МИБ "ДАЛЕНА" | 1948 |
74 | ПАО "НБД-Банк" | 1966 |
75 | ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" | 1978 |
76 | "СИБСОЦБАНК" ООО | 2015 |
77 | ПАО "САРОВБИЗНЕСБАНК" | 2048 |
78 | АО КБ "ФорБанк" | 2063 |
79 | АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (ПАО) | 2110 |
80 | АО АКБ "Алеф-Банк" | 2119 |
81 | АО "Нефтепромбанк" | 2156 |
82 | АКБ "НРБанк" (АО) | 2170 |
83 | АКБ "Форштадт" (АО) | 2208 |
84 | ПАО Банк "ФК Открытие" | 2209 |
85 | АО "Банк Интеза" | 2216 |
86 | ПАО КБ "Центр-инвест" | 2225 |
87 | КИВИ Банк (АО) | 2241 |
88 | АО КБ "КОСМОС" | 2245 |
89 | АО "Народный банк" | 2249 |
90 | АКБ "ТЕНДЕР-БАНК" (АО) | 2252 |
91 | ПАО "МТС-Банк" | 2268 |
92 | ПАО РОСБАНК | 2272 |
93 | "ПАО БАНК УРАЛСИБ" | 2275 |
94 | АКБ "Абсолют Банк" (ПАО) | 2306 |
95 | Банк СОЮЗ (АО) | 2307 |
96 | АКБ "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (АО) | 2309 |
97 | Инвестиционный Банк "ВЕСТА" (ООО) | 2368 |
98 | АО "Банк ДОМ.РФ" | 2312 |
99 | Банк "ИТУРУП" (ООО) | 2390 |
100 | АО АКБ "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" | 2402 |
101 | АКБ "ПРОМИНВЕСТБАНК" (ПАО) | 2433 |
102 | ПАО АКБ "Металлинвестбанк" | 2440 |
103 | ПАО "МЕТКОМБАНК" | 2443 |
104 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО | 2495 |
105 | АО "Тольяттихимбанк" | 2507 |
106 | КБ "Кубань Кредит" ООО | 2518 |
107 | АКБ "АКТИВ БАНК" (ПАО) | 2529 |
108 | АО КБ "Пойдем!" | 2534 |
109 | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" | 2546 |
110 | АО Банк "ПСКБ" | 2551 |
111 | АО КБ "Ситибанк" | 2557 |
112 | "ЗИРААТ БАНК (МОСКВА)" (АО) | 2559 |
113 | Банк "КУБ" (АО) | 2584 |
114 | ПАО "АКИБАНК" | 2587 |
115 | ПАО "АК БАРС" БАНК | 2590 |
116 | ООО КБ "Альба Альянс" | 2593 |
117 | АКБ "Алмазэргиэнбанк" АО | 2602 |
118 | АО Банк "Объединенный капитал" | 2611 |
119 | АО АКБ "МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ" | 2618 |
120 | КБ "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (ООО) | 2629 |
121 | АО "БАНК РЕАЛИСТ" | 2646 |
122 | ООО КБ "Алтайкапиталбанк" | 2659 |
123 | АО "Тинькофф Банк" | 2673 |
124 | КБ "ЛОКО-Банк" (АО) | 2707 |
125 | "Северный Народный Банк" (ПАО) | 2721 |
126 | ПАО СКБ Приморья "Примсоцбанк" | 2733 |
127 | АКБ "Держава" ПАО | 2738 |
128 | АО "НК Банк" | 2755 |
129 | АО "ТЭМБР-БАНК" | 2764 |
130 | АО "ОТП Банк" | 2766 |
131 | ООО "АТБ" Банк | 2776 |
132 | АО МС Банк Рус | 2789 |
133 | АО РОСЭКСИМБАНК | 2790-Г |
134 | АО "Банк ФИНАМ" | 2799 |
135 | ПАО "БАНК СГБ" | 2816 |
136 | ООО КБ "СИНКО-БАНК" | 2838 |
137 | ПАО АКБ "АВАНГАРД" | 2879 |
138 | ООО "Земский банк" | 2900 |
139 | "Банк Кремлевский" ООО | 2905 |
140 | ООО КБ "АРЕСБАНК" | 2914 |
141 | ООО КБ "Славянский кредит" | 2960 |
142 | АО "ГОРБАНК" | 2982 |
143 | КБ "СТРОЙЛЕСБАНК" (ООО) | 2995 |
144 | АО "Углеметбанк" | 2997 |
145 | ООО "Экспобанк" | 2998 |
146 | ПАО АКБ "Приморье" | 3001 |
147 | АО Банк "Развитие-Столица" | 3013 |
148 | АО "Нордеа Банк" | 3016 |
149 | "Республиканский Кредитный Альянс" ООО | 3017 |
150 | Джей энд Ти Банк (АО) | 3061 |
151 | ПАО "РГС Банк" | 3073 |
152 | АО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА" | 3085 |
153 | АО "РФК-банк" | 3099 |
154 | АО "НС Банк" | 3124 |
155 | АО "Банк ЖилФинанс" | 3138 |
156 | ПАО "Банк "Екатеринбург" | 3161 |
157 | АО "МОСКОМБАНК" | 3172 |
158 | ООО КБ "ВНЕШФИНБАНК" | 3173 |
159 | АО КБ "ИС Банк" | 3175 |
160 | Эс-Би-Ай Банк ООО | 3185 |
161 | АО "Сити Инвест Банк" | 3194 |
162 | АО НОКССБАНК | 3202 |
163 | АО "СЭБ Банк" | 3235 |
164 | ПАО БАНК "СИАБ" | 3245 |
165 | АО БАНК "МОСКВА-СИТИ" | 3247 |
166 | ПАО "Промсвязьбанк" | 3251 |
167 | ПАО Банк ЗЕНИТ | 3255 |
168 | ООО КБ "Мегаполис" | 3265 |
169 | АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" | 3266 |
170 | АО "БАНК ОРЕНБУРГ" | 3269 |
171 | Банк "ВБРР" (АО) | 3287 |
172 | ООО "Эйч-эс-би-си Банк (РР)" | 3290 |
173 | АО "Райффайзенбанк" | 3292 |
174 | "Русьуниверсалбанк" (ООО) | 3293 |
175 | АО "ПроБанк" | 3296 |
176 | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | 3300 |
177 | АО "Данске банк" | 3307 |
178 | АО "Кредит Европа Банк" | 3311 |
179 | ООО "Дойче Банк" | 3328 |
180 | АО "Денизбанк Москва" | 3330 |
181 | АО "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)" | 3333 |
182 | АО "Мидзухо Банк (Москва)" | 3337 |
183 | АО "КБ ДельтаКредит" | 3338 |
184 | АО "МСП Банк" | 3340 |
185 | КБ "МИА" (АО) | 3344 |
186 | АО "Россельхозбанк" | 3349 |
187 | КБ "Ренессанс Кредит" (ООО) | 3354 |
188 | КБ "Москоммерцбанк" (АО) | 3365 |
189 | АО "СМП Банк" | 3368 |
190 | АО "Банк Финсервис" | 3388 |
191 | "Натиксис Банк АО" | 3390 |
192 | "Банк "МБА-МОСКВА" ООО | 3395 |
193 | АО КБ "РУСНАРБАНК" | 3403 |
194 | "БНП ПАРИБА БАНК" АО | 3407 |
195 | КБ "РБА" (ООО) | 3413 |
196 | ООО "Унифондбанк" | 3416 |
197 | КБ "Новый век" (ООО) | 3417 |
198 | АО Банк "Национальный стандарт" | 3421 |
199 | ООО "Первый Клиентский Банк" | 3436 |
200 | Банк НФК (АО) | 3437 |
201 | Банк "РЕСО Кредит" (АО) | 3450 |
202 | АО "Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)" | 3465 |
203 | АО КБ "ЮНИСТРИМ" | 3467 |
204 | АО "Тойота Банк" | 3470 |
205 | АйСиБиСи Банк (АО) | 3475 |
206 | ООО "Фольксваген Банк РУС" | 3500 |
207 | ООО "Чайна Констракшн Банк" | 3515 |
Правовую основу ведения Единого реестра банковских гарантий составляет закон «О контрактной системе…» от 05.04.2013 № 44-ФЗ. В соответствии с ч. 8 ст. 45 указанного нормативного акта информация о гарантиях подлежит обязательному внесению в реестр, который расположен на едином информационном ресурсе.
В реестр включаются следующие сведения (ч. 9 ст. 45 ФЗ № 44):
- данные о банке, в том числе его наименование, адрес, ИНН;
- информация об исполнителе (поставщике);
- сумма гарантийных обязательств;
- срок действия;
- копия гарантии в электронном виде.
Если информация носит закрытый характер, то копия документа и иная предусмотренная законом информация включаются в специальный закрытый реестр.
Где найти реестровый номер банковской гарантии?
Как уже отмечалось, законодатель закрепил обязанность гаранта зарегистрировать банковскую гарантию в реестре, соответственно, все гарантии находятся там. Банк обязан в течение 1 дня предоставить сведения о регистрации документа принципалу. Сообщается не только реестровый номер, но и предоставляется соответствующая выписка, подтверждающая факт регистрации документа в единой системе.
Не знаете свои права?
Доступ к сведениям реестра является открытым. Информационный ресурс размещен на официальном сайте ЕИС в сфере закупок по адресу www.zakupki.gov.ru . Поиск можно осуществлять как по реестровому номеру, так и по дополнительным сведениям, позволяющим идентифицировать документ (например, по номеру закупки, наименованию исполнителя, названию банка, дате размещения и пр.).
Как проверить сведения в реестре по номеру банковской гарантии и иным реквизитам?
Для поиска сведений о гарантии перейдите на официальный сайт ЕИС в сфере закупок и укажите реестровый номер полностью или его часть. Если идентификатор, присвоенный при регистрации в едином реестре, не известен, проверка осуществляется по иным известным критериям, в том числе:
- статус документа;
- вид обеспечения;
- регистрационный код, присвоенный гарантом;
- дата выдачи (размещения, обновления) и срок действия;
- сумма обязательств;
- наименование сторон;
- номер извещения о закупке;
- код закупки или контракта.
Реестровый код присваивается только в момент регистрации в ЕИС в сфере закупок в соответствии с заявлением банка. При его отсутствии идентификация производится по регистрационному номеру документа, присвоенному банком в момент выдачи. Банковская гарантия в этом случае также является подлинной, поскольку гражданское законодательство не указывает наличие подобного идентификатора в качестве обязательного условия для этого.
В заключение отметим, что поиск в едином реестре доступен в отношении гарантий по обязательствам в рамках ФЗ № 44, поскольку внесение информации осуществляется в силу закона. Гарантии, предоставленные в качестве обеспечения по иным обязательствам, в указанный реестр не вносятся. В этом случае реестровый код будет отсутствовать, а информацию о выданном документе следует запросить у гаранта или принципала.
Банковская гарантия - это кредитный продукт, который весьма востребован участниками тендеров и госзакупок. На разных этапах участия в тендере компаниям требуется доказать свою надежность и серьезность, предоставив заказчику залог, подтверждающий намерение подписать договор и выполнить его условия в срок и в полном объеме. Сумма залога может быть очень существенной. Поэтому, не желая изымать деньги из оборота, компании зачастую предоставляют банковскую гарантию.
Получение гарантии связано с некоторыми трудностями, поскольку ее выдают далеко не все банки. По этой причине компании-исполнители часто обращаются к брокерам, оказывающим помощь в получении банковской гарантии. Однако на этом рынке немало мошенников, и следует быть очень осторожным - нечистоплотный брокер может предоставить вам не подлинный документ, а подделку. Как проверить банковскую гарантию и защитить себя от мошенничества?
Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ
В сущности, банковская гарантия - это целевой кредит. Разумеется, банки желают обезопасить себя от неплатежеспособных должников, и потому для оформления такой гарантии они требуют предоставить доказательства финансового благополучия организации.
Данные, которые должны быть указаны в этом документе, установлены 44-ФЗ. В банковской гарантии обязательно указывается:
- сумма гарантии;
- обязательства, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;
- обязанность банка уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента от суммы гарантии за каждый день просрочки;
- условие, согласно которому исполнением обязательств банка по гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет;
- срок действия гарантии;
- отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;
- перечень документов, предоставляемых заказчиком банку вместе с требованием об осуществлении уплаты суммы по гарантии.
Каждая «белая», то есть законно выданная по 44-ФЗ, банковская гарантия вносится в реестр банковских гарантий (РБГ). До недавнего времени ознакомиться с реестром можно было на сайте Единой Информационной Системы. Но с 1 июля 2018 года, в соответствии с частью 8.1 статьи 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 года (ред. от 30.10.2018) № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не размещается на официальном сайте ЕИС и доступна по данному адресу только по состоянию на 30 июня 2018 года (включительно). На данный момент информация о банковских гарантиях представлена на сайте Центробанка и может быть найдена при помощи ввода ИНН компании, которую требуется проверить.
Банк, выдавший банковскую гарантию, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия документа включает сведения в Реестр банковских гарантий.
C 1 июля 2018 года порядок выдачи банковских гарантий претерпел существенные изменения, которые состоят в следующем:
- если исполнитель не выполнит условия договора, госзаказчик имеет право требовать не всю сумму обеспечения, а только сумму госконтракта за вычетом оплаты фактически сделанных работ;
- банковская гарантия покрывает только сумму обеспечения заявки, указанной в конкурсной документации;
- требование по банковской гарантии можно направить как в бумажной, так и в электронной форме;
- закупки на оформление госконтрактов со стоимостью до 5 млн рублей не подлежат обеспечению, если другое не установлено Правительством РФ, а закупки от 5 до 20 млн рублей подлежат обеспечению от 0,5% до 1% от начальной цены; закупки на сумму более 20 млн рублей подлежат обеспечению от 0,5% до 5%.
Также изменились требования к банкам, выдающим гарантии. С 1 июля 2018 года банковские гарантии могут оформлять только банки, у которых есть универсальная лицензия, подтверждение отсутствия просроченной задолженности по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета, не менее 25 млрд рублей собственных средств и кредитный рейтинг от «А-(RU)» агентства АКРА и от «ruА-» рейтингового агентства «Эксперт РА». Кроме того, обязательным условием является участие банка в системе обязательного страхования вкладов физических лиц.
Все это предсказуемо отразилось на количестве банков, выдающих банковские гарантии - оно резко сократилось. Получить гарантию без помощи брокера стало еще сложнее. И, следовательно, не исключена активизация мошенников, предлагающих «серые» или откровенно фальшивые банковские гарантии.
«Серые» гарантии: рабочие схемы мошенников
Как действуют мошенники, оформляющие «серые» банковские гарантии? Чтобы защитить себя, нужно знать их методы и схемы работы. Вот несколько самых широко распространенных:
Выдача банковской гарантии банком, не имеющим на это права . Как уже было сказано, право выдавать гарантии есть не у всякого банка, а со вступлением в силу нового закона таких банков становится еще меньше. Проверить перечень аккредитованных банков можно на официальном сайте Министерства финансов РФ. Помните, что изменения в данный список вносятся ежемесячно.
Превышение установленных ЦБ РФ нормативов. По закону, максимальная общая сумма по одной банковской гарантии не может превышать 25% от капитала банка. Это ограничение действует и в тех случаях, когда одна компания получает несколько разных гарантий в связанных между собой организациях. Обязательно уточните размер капитала выбранного банка - это можно сделать на сайте Центробанка РФ в разделе «Расчет собственных средств, информация по обязательным нормативам». Там можно посмотреть расчет капитала банка за определенный период.
Гарантия от несуществующего банка . Иногда мошенники регистрируют компанию, название которой на первый взгляд напоминает имя известного и уважаемого банка. И в самом деле, далеко не всегда можно заметить, что вместо «Интерпромбанк» в бумаге написано «Интерпробанк», или отличить «ЦентроКредит» от «ЦентрКредит». Чтобы обезопасить себя, зайдите на сайт ЦБ РФ и очень внимательно, буква за буквой, введите название банка, выдавшего гарантию, в строке поиска в разделе «Информация по кредитным учреждениям». Будет нелишним также сверить ОГРН и регистрационный номер на ваших бумагах с номером реально существующего банка, зайдя на его официальный сайт.
Существует несколько косвенных признаков того, что ваш брокер - мошенник, предоставляющий поддельные гарантии, и связываться с ним не стоит. Вам следует насторожиться, если:
- Вам обещают выдать гарантию через несколько часов после обращения. За столь короткий срок невозможно провести анализ вашей деятельности и платежеспособности, получить положительное заключение от службы безопасности, подготовить и выпустить гарантию. За пару часов ее можно только подделать. Сотрудничество с опытными брокерами может сократить срок получения гарантии, но не до нескольких часов.
- От вас не требуют ничего, кроме заявления. Если вы впервые оформляете гарантию в определенном банке, служба безопасности не сможет решить, насколько вы благонадежны, на основании одного лишь заявления. Скорее всего, ничего такого и не предполагается, и гарантия будет липовой.
- Счет на имя третьего лица. Если вы оформляете гарантию в банке, то и счет должен быть на имя этого банка, а не на имя какого-то другого юридического лица. Обязательно сверьте организационно-правовую форму - именно здесь чаще всего и кроется подвох.
- Вам обещают привезти гарантию с курьером и не требуют оригиналы документов. Для выдачи всегда предоставляются оригиналы, сканы годятся лишь для оформления. К тому же для выдачи гарантии обязательна ваша идентификация, а у курьера таких полномочий нет.
Подделка гарантий преследуется по закону
Не забывайте, что подделка гарантии - это преступление, и, закрывая глаза на тревожные звоночки, вы потакаете нарушителям закона.
Конечно, от ошибки не застрахован никто. Если вы вовремя выясните, что выданная вам банковская гарантия - фальшивка, вы можете в течение 10 дней заменить ее настоящей и возбудить уголовное дело по 159 статье УК РФ. Вы потеряете время, но восстановите свое доброе имя. Если же вы сознательно предоставите фальшивую банковскую гарантию, заказчик может:
- Отказаться от заключения договора и внести ваше предприятие в реестр недобросовестных поставщиков (РНП).
- В одностороннем порядке расторгнуть контракт и, опять же, внести вас в реестр недобросовестных поставщиков.
- Расторгнуть контракт по соглашению сторон.
- Возбудить дело по ст. 159 УК РФ («Мошенничество»).
Избежать внесения в РНП в этом случае будет очень сложно, вам придется объяснять ФАС причины такого положения дел, предоставить договор с недобросовестным брокером и доказательства того, что вы уже обратились к блюстителям закона по вопросу преследования мошенников, с которыми вас угораздило связаться.
Как бы то ни было, фальшивая банковская гарантия - пятно на репутации, которое может навсегда закрыть вам доступ к тендерам и весьма существенно навредить вашему бизнесу. Не рискуйте - если вам нужна банковская гарантия, обращайтесь в банк напрямую. А если вы хотите сэкономить время и свести риск отказа к минимуму - работайте только с проверенными брокерами.
Как выбрать посредника для получения банковской гарантии
Дать совет по выбору фирмы, способной оказать содействие в предоставлении банковской гарантии, мы попросили Андрея Тюрина - эксперта консалтинговой компании КСК групп:
«На рынке немало брокерских компаний, и вопрос о том, как выбрать достойную при таком многообразии, вполне закономерен.
В первую очередь, советую обращать внимание на время работы организации на рынке услуг такого рода. Ведь, если компания открылась лишь в прошлом году, велик риск, что она окажется однодневкой, штампующей поддельные или «серые» гарантии. Поэтому выбирать лучше из «долгожителей» рынка.
Другим важным критерием является количество сотрудников в компании, их опыт и профессионализм. Наличие положительных отзывов - также немаловажный аргумент в пользу выбора, при этом желательно обращать внимание на уровень клиентов, степень сложности и объемы выполненных проектов.
В свете вышеперечисленных критериев ярким примером может служить работа компании КСК групп, которая присутствует на рынке почти четверть века и на сегодняшний день является стратегическим партнерством, объединяющим 15 консультационных фирм с совокупным штатом более 350 экспертов различного профиля, работающих по единым стандартам.
Направление нашей деятельности - оказание помощи крупному и среднему бизнесу в комплексном решении задач хозяйственного развития и позитивных изменений. Одной из особенно востребованных услуг на сегодняшний день является содействие в получении банковской гарантии.
Компания, желающая обеспечить свои обязательства банковской гарантией, может при обращении к нам быть уверена, что ее заявка будет квалифицированно подготовлена и в течение суток рассмотрена на кредитном комитете банка. Это достигается благодаря профессионализму наших экспертов и выверенной за долгие годы стратегии сотрудничества с банками, которые являются нашими партнерами.
Осуществляя взаимодействие напрямую с руководством кредитной организации, мы не только экономим время на неизбежных бюрократических согласованиях, но и имеем возможность оперативно вносить в документацию все необходимые изменения. Таким образом, анализ и структурирование сделки занимают минимум времени, а получаемые клиентом условия - размер процента, срок действия гарантийных обязательств, требуемое залоговое обеспечение - в большинстве случаев оказываются более привлекательными, чем в среднем по рынку.
КСК групп работает с любыми суммами и видами гарантий. Мы гарантируем отсутствие скрытых комиссий и необоснованных переплат, а постоянные клиенты могут рассчитывать на компенсацию комиссионных банка».
P. S. Более полную информацию о предлагаемых услугах, описание выполненных кейсов и отзывы о КСК групп можно найти на . Там же можно оставить заявку на бесплатную первичную консультацию. Менеджеры компании ответят на все интересующие вопросы, сориентируют по срокам и стоимости услуг.
15.04.2019
Сейчас реестр банковских гарантий находится по ссылке
http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/extendedsearch/search.html
До 1 июля 2018 года любой желающий мог проверить подлинность БГ можно было на там, где происходит размещение государственного заказа - на сайте ЕИС, в соответствующем реестре. С 1 июля, согласно части 8.1 статьи 45 44-ФЗ и п. 3 Правил, утвержденных Постановлением Правительства от 08.11.13 №1005, информация о выданных банковских гарантиях, которые предоставляют в качестве обеспечения заявок и обеспечения исполнения контракта не размещаются на официальном сайте Единой информационной системы.
Кроме того, информация о банковских гарантиях, содержащаяся в РК (уникальный номер реестровой записи банковской гарантии, информация о возвращении заказчиком банковской гарантии гаранту или об уведомлении, направленном заказчиком гаранту, об освобождении обязательства по банковской гарантии, или иная информация), в Реестре договоров о проведении капитального ремонта (уникальный номер реестровой записи банковской гарантии) и подлежащая включению в РБГ, с 01.07.2018 также не подлежит размещению на портале государственного заказа - официальном сайте ЕИС, в его открытой части.
Теперь информация о банковских гарантиях не публикуется в открытой части ЕИС. Но она есть в закрытом разделе сайта, на котором происходит размещение государственного заказа.
И проверить банковскую гарантию заказчики могут в Личном кабинете на сайте информационной системы, а участники закупок, в соответствии с частью 8.1 статьи 45 44-ФЗ должны получить от банка, выдавшего для них банковскую гарантию, выписку из реестра банковских гарантий. Банк обязан сделать это в течение одного рабочего дня после включения сведений о выданной гарантии в реестр.
С 1 июня 2018 года банковские гарантии могут выдавать лишь те финансовые учреждения, которые соответствуют требованиям, установленным постановлением Правительства России №440 от 12.04.2018. Это следующие требования:
Банк должен иметь собственные средства в размере от 300 миллионов рублей и рейтинг не ниже BB- (RU) по национальной рейтинговой шкале рейтингового агентства АКРА – Аналитическое кредитное рейтинговое агентство, и кредитного рейтинга не ниже RuBB- по национальной рейтинговой шкале агентства “Эксперт РА”.
Эти требования установлены до 1 января 2020 года, и ознакомиться с ними можно на сайте Минфина. На начало августа в этом перечне находится 184 банка.
Обновление от 28.03.2019
№ п/п | Наименование банка | Рег. № |
---|---|---|
1 | АО ЮниКредит Банк | 1 |
2 | ПАО "Энергомашбанк" | 52 |
3 | Банк "Александровский" | 53 |
4 | ООО КБ "КОЛЬЦО УРАЛА" | 65 |
5 | АКБ "Энергобанк" (ПАО) | 67 |
6 | МОРСКОЙ БАНК (АО) | 77 |
7 | АО "БКС Банк" | 101 |
8 | АО АКБ "ЦентроКредит" | 121 |
9 | АО "РН Банк" | 170 |
10 | Прио-Внешторгбанк (ПАО) | 212 |
11 | ПАО АКБ "Урал ФД" | 249 |
12 | АО КБ "Хлынов" | 254 |
13 | ООО "ХКФ Банк" | 316 |
14 | АО "АБ "РОССИЯ" | 328 |
15 | Банк ГПБ (АО) | 354 |
16 | ООО Банк "Аверс" | 415 |
17 | ПАО "Бест Эффортс Банк" | 435 |
18 | ПАО "Банк "Санкт-Петербург" | 436 |
19 | АО "Кубаньторгбанк" | 478 |
20 | АО "ТАТСОЦБАНК" | 480 |
21 | ПАО "ЧЕЛИНДБАНК" | 485 |
22 | ПАО "ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК" | 493 |
23 | АО Банк "Венец" | 524 |
24 | АО "Банк Акцепт" | 567 |
25 | АО БАНК "СНГБ" | 588 |
26 | АБ "АСПЕКТ" (АО) | 608 |
27 | ПАО Банк "Кузнецкий" | 609 |
28 | АКБ "Ижкомбанк" (ПАО) | 646 |
29 | ПАО "НИКО-БАНК" | 702 |
30 | ПАО "СКБ-банк" | 705 |
31 | ООО КБЭР "Банк Казани" | 708 |
32 | АО КБ "Ассоциация" | 732 |
33 | ПАО "Курскпромбанк" | 735 |
34 | АО УКБ "Белгородсоцбанк" | 760 |
35 | ООО КБ "Кетовский" | 842 |
36 | ПАО "Дальневосточный банк" | 843 |
37 | Банк Пермь (АО) | 875 |
38 | ПАО "Норвик Банк" | 902 |
39 | АО "ВЛАДБИЗНЕСБАНК" | 903 |
40 | ПАО "Запсибкомбанк" | 918 |
41 | ПАО "Совкомбанк" | 963 |
42 | АО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК" | 965 |
43 | ПАО "Евразийский банк" | 969 |
44 | Банк ВТБ (ПАО) | 1000 |
45 | ООО "Хакасский муниципальный банк" | 1049 |
46 | "МТИ-Банк" (АО) | 1052 |
47 | АО "БайкалИнвестБанк" | 1067 |
48 | "Братский АНКБ" АО | 1144 |
49 | ПАО Ставропольпромстройбанк | 1288 |
50 | КБ "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" (АО) | 1307 |
51 | АО "Банк "ТКПБ" | 1312 |
52 | АО "АЛЬФА-БАНК" | 1326 |
53 | АО "Солид Банк" | 1329 |
54 | Банк "Левобережный" (ПАО) | 1343 |
55 | РНКБ Банк (ПАО) | 1354 |
56 | ООО банк "Элита" | 1399 |
57 | БАНК "МНХБ" ПАО | 1411 |
58 | Банк "Возрождение" (ПАО) | 1439 |
59 | ПАО КБ "Восточный" | 1460 |
60 | ПАО АКБ "Связь-Банк" | 1470 |
61 | ПАО Сбербанк | 1481 |
62 | ПАО "РосДорБанк" | 1573 |
63 | "СДМ-Банк" (ПАО) | 1637 |
64 | Креди Агриколь КИБ АО | 1680 |
65 | ПАО "БыстроБанк" | 1745 |
66 | АККСБ "КС БАНК" (ПАО) | 1752 |
67 | Азиатско-Тихоокеанский Банк (ПАО) | 1810 |
68 | ООО "Русфинанс Банк" | 1792 |
69 | ООО "Инбанк" | 1829 |
70 | АКБ "ФОРА-БАНК" (АО) | 1885 |
71 | АКБ "Ланта-Банк" (АО) | 1920 |
72 | АО КБ "Модульбанк" | 1927 |
73 | ООО МИБ "ДАЛЕНА" | 1948 |
74 | ПАО "НБД-Банк" | 1966 |
75 | ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" | 1978 |
76 | "СИБСОЦБАНК" ООО | 2015 |
77 | ПАО "САРОВБИЗНЕСБАНК" | 2048 |
78 | АО КБ "ФорБанк" | 2063 |
79 | АКБ "ПЕРЕСВЕТ" (ПАО) | 2110 |
80 | АО АКБ "Алеф-Банк" | 2119 |
81 | АО "Нефтепромбанк" | 2156 |
82 | АКБ "НРБанк" (АО) | 2170 |
83 | АКБ "Форштадт" (АО) | 2208 |
84 | ПАО Банк "ФК Открытие" | 2209 |
85 | АО "Банк Интеза" | 2216 |
86 | ПАО КБ "Центр-инвест" | 2225 |
87 | КИВИ Банк (АО) | 2241 |
88 | АО КБ "КОСМОС" | 2245 |
89 | АО "Народный банк" | 2249 |
90 | АКБ "ТЕНДЕР-БАНК" (АО) | 2252 |
91 | ПАО "МТС-Банк" | 2268 |
92 | ПАО РОСБАНК | 2272 |
93 | "ПАО БАНК УРАЛСИБ" | 2275 |
94 | АКБ "Абсолют Банк" (ПАО) | 2306 |
95 | Банк СОЮЗ (АО) | 2307 |
96 | АКБ "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (АО) | 2309 |
97 | Инвестиционный Банк "ВЕСТА" (ООО) | 2368 |
98 | АО "Банк ДОМ.РФ" | 2312 |
99 | Банк "ИТУРУП" (ООО) | 2390 |
100 | АО АКБ "ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК" | 2402 |
101 | АКБ "ПРОМИНВЕСТБАНК" (ПАО) | 2433 |
102 | ПАО АКБ "Металлинвестбанк" | 2440 |
103 | ПАО "МЕТКОМБАНК" | 2443 |
104 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО | 2495 |
105 | АО "Тольяттихимбанк" | 2507 |
106 | КБ "Кубань Кредит" ООО | 2518 |
107 | АКБ "АКТИВ БАНК" (ПАО) | 2529 |
108 | АО КБ "Пойдем!" | 2534 |
109 | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" | 2546 |
110 | АО Банк "ПСКБ" | 2551 |
111 | АО КБ "Ситибанк" | 2557 |
112 | "ЗИРААТ БАНК (МОСКВА)" (АО) | 2559 |
113 | Банк "КУБ" (АО) | 2584 |
114 | ПАО "АКИБАНК" | 2587 |
115 | ПАО "АК БАРС" БАНК | 2590 |
116 | ООО КБ "Альба Альянс" | 2593 |
117 | АКБ "Алмазэргиэнбанк" АО | 2602 |
118 | АО Банк "Объединенный капитал" | 2611 |
119 | АО АКБ "МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ" | 2618 |
120 | КБ "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (ООО) | 2629 |
121 | АО "БАНК РЕАЛИСТ" | 2646 |
122 | ООО КБ "Алтайкапиталбанк" | 2659 |
123 | АО "Тинькофф Банк" | 2673 |
124 | КБ "ЛОКО-Банк" (АО) | 2707 |
125 | "Северный Народный Банк" (ПАО) | 2721 |
126 | ПАО СКБ Приморья "Примсоцбанк" | 2733 |
127 | АКБ "Держава" ПАО | 2738 |
128 | АО "НК Банк" | 2755 |
129 | АО "ТЭМБР-БАНК" | 2764 |
130 | АО "ОТП Банк" | 2766 |
131 | ООО "АТБ" Банк | 2776 |
132 | АО МС Банк Рус | 2789 |
133 | АО РОСЭКСИМБАНК | 2790-Г |
134 | АО "Банк ФИНАМ" | 2799 |
135 | ПАО "БАНК СГБ" | 2816 |
136 | ООО КБ "СИНКО-БАНК" | 2838 |
137 | ПАО АКБ "АВАНГАРД" | 2879 |
138 | ООО "Земский банк" | 2900 |
139 | "Банк Кремлевский" ООО | 2905 |
140 | ООО КБ "АРЕСБАНК" | 2914 |
141 | ООО КБ "Славянский кредит" | 2960 |
142 | АО "ГОРБАНК" | 2982 |
143 | КБ "СТРОЙЛЕСБАНК" (ООО) | 2995 |
144 | АО "Углеметбанк" | 2997 |
145 | ООО "Экспобанк" | 2998 |
146 | ПАО АКБ "Приморье" | 3001 |
147 | АО Банк "Развитие-Столица" | 3013 |
148 | АО "Нордеа Банк" | 3016 |
149 | "Республиканский Кредитный Альянс" ООО | 3017 |
150 | Джей энд Ти Банк (АО) | 3061 |
151 | ПАО "РГС Банк" | 3073 |
152 | АО АКБ "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА" | 3085 |
153 | АО "РФК-банк" | 3099 |
154 | АО "НС Банк" | 3124 |
155 | АО "Банк ЖилФинанс" | 3138 |
156 | ПАО "Банк "Екатеринбург" | 3161 |
157 | АО "МОСКОМБАНК" | 3172 |
158 | ООО КБ "ВНЕШФИНБАНК" | 3173 |
159 | АО КБ "ИС Банк" | 3175 |
160 | Эс-Би-Ай Банк ООО | 3185 |
161 | АО "Сити Инвест Банк" | 3194 |
162 | АО НОКССБАНК | 3202 |
163 | АО "СЭБ Банк" | 3235 |
164 | ПАО БАНК "СИАБ" | 3245 |
165 | АО БАНК "МОСКВА-СИТИ" | 3247 |
166 | ПАО "Промсвязьбанк" | 3251 |
167 | ПАО Банк ЗЕНИТ | 3255 |
168 | ООО КБ "Мегаполис" | 3265 |
169 | АО КБ "ИНТЕРПРОМБАНК" | 3266 |
170 | АО "БАНК ОРЕНБУРГ" | 3269 |
171 | Банк "ВБРР" (АО) | 3287 |
172 | ООО "Эйч-эс-би-си Банк (РР)" | 3290 |
173 | АО "Райффайзенбанк" | 3292 |
174 | "Русьуниверсалбанк" (ООО) | 3293 |
175 | АО "ПроБанк" | 3296 |
176 | АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" | 3300 |
177 | АО "Данске банк" | 3307 |
178 | АО "Кредит Европа Банк" | 3311 |
179 | ООО "Дойче Банк" | 3328 |
180 | АО "Денизбанк Москва" | 3330 |
181 | АО "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)" | 3333 |
182 | АО "Мидзухо Банк (Москва)" | 3337 |
183 | АО "КБ ДельтаКредит" | 3338 |
184 | АО "МСП Банк" | 3340 |
185 | КБ "МИА" (АО) | 3344 |
186 | АО "Россельхозбанк" | 3349 |
187 | КБ "Ренессанс Кредит" (ООО) | 3354 |
188 | КБ "Москоммерцбанк" (АО) | 3365 |
189 | АО "СМП Банк" | 3368 |
190 | АО "Банк Финсервис" | 3388 |
191 | "Натиксис Банк АО" | 3390 |
192 | "Банк "МБА-МОСКВА" ООО | 3395 |
193 | АО КБ "РУСНАРБАНК" | 3403 |
194 | "БНП ПАРИБА БАНК" АО | 3407 |
195 | КБ "РБА" (ООО) | 3413 |
196 | ООО "Унифондбанк" | 3416 |
197 | КБ "Новый век" (ООО) | 3417 |
198 | АО Банк "Национальный стандарт" | 3421 |
199 | ООО "Первый Клиентский Банк" | 3436 |
200 | Банк НФК (АО) | 3437 |
201 | Банк "РЕСО Кредит" (АО) | 3450 |
202 | АО "Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)" | 3465 |
203 | АО КБ "ЮНИСТРИМ" | 3467 |
204 | АО "Тойота Банк" | 3470 |
205 | АйСиБиСи Банк (АО) | 3475 |
206 | ООО "Фольксваген Банк РУС" | 3500 |
207 | ООО "Чайна Констракшн Банк" | 3515 |