Как зарабатывать на акциях и облигациях. Как заработать на акциях — все способы и примеры
И как правило, именно в интернете. Выбор грамотного способа предоставляет возможность улучшения своего благосостояния, чего не всегда удается добиться на обычной работе. Наибольшей популярностью пользуется заработок на акциях.
Как зарабатывать на акциях без вложений?
Эта сфера является довольно непростой для изучения, но оно стоит того, ведь, достигнув определенного уровня знаний, можно получить весьма неплохой доход. Существуют даже компании, которые помогают работать с акциями или работают с ними за вас.
Конечно, чтобы начать зарабатывать, необходимо вложить собственные деньги, однако как быть, если лишних средств у вас нет, но получать прибыль есть огромное желание и возможности? Заработок на акциях без вложений тоже возможен. Многие компании, которые предоставляют свои площадки для работы, предлагают новым клиентам денежные бонусы при регистрации, воспользоваться которыми можно без каких-либо ограничений. Зачем они это делают? Вся суть в том, что брокеры прекрасно понимают, что возможности инвестировать есть далеко не у всех. Как правило, бонусы нельзя вывести, пока не будет совершено определенное количество сделок. При грамотном подходе к этому способу заработка можно не только не потратить свои кровные, но и заработать приличные суммы и вывести их прямо с бонусами.
Интернет-пользователи, которые выбрали заработок на акциях, отзывы оставляют только положительные, поскольку это реальная возможность на пути финансового становления.
Акции - инструмент долгосрочного инвестирования
Для открывается множество возможностей. Это и банковские депозиты, ПИФы, недвижимость, но заработок на рынке акций является наиболее интересным и перспективным. Тот факт, что подобный способ приобретает с каждым годом все большую популярность и развивается достаточно быстрыми темпами, говорит о том, что люди становятся более финансово грамотными.
Залогом успеха в этом заработке является правильность применения фундаментального и технического анализа, поскольку именно это помогает оценить ситуацию, происходящую на рынке акций.
Кроме этого, необходимо выбрать правильную инвестиционную стратегию, которая является важным шагом на пути увеличения прибыли. Прежде чем покупать какие-либо акции, необходимо обязательно произвести расчет и анализ рисков. Не стоит покупать акции, основываясь на удаче. Главное в этом деле - продуманность и взвешенность решений.
Чем крупнее компания, тем ниже риски?
Просматривая акции, вы заметите, что у крупных предприятий они стоят на порядок дороже, нежели у молодых компаний. Это обусловлено тем, что первые показывают стабильный ежегодный рост, увеличивая свой капитал и улучшая свою репутацию. Благодаря этому большая компания имеет явные преимущества и возможность оказывать влияние на экономику страны. таких компаний, безусловно, является лучшим выбором. Однако стоит понимать, что ценные бумаги в этом случае будут стоить дороже.
Это совсем не означает, что заработок на продаже акций небольших быстрорастущих компаний заведомо обречен на провал. Потратив меньшую сумму на покупку, получите и меньший доход.
Наряду с этим крупные компании при всем своем стремительном росте не всегда могут гарантировать успех своим акционерам. Акции будут расти только в том случае, если компания продолжает развиваться, иначе они не будут нести особой ценности. Меньшие риски несет в себе покупка акций именно небольших предприятий. Главное - сделать правильный мониторинг и выбрать перспективную компанию, которая в будущем сулит хороший рост.
Наибольшей популярностью пользуются акции например, "Газпрома", Сбербанка, "Роснефти", "Уралкалия" и прочих. В стабильности этих фирм можно быть уверенным на несколько лет вперед, поэтому, если выбирать стремительно растущие предприятия, то лучше отдать предпочтение именно таким.
Почему стоит выбрать акции?
Основной причиной заработка на акциях является возможность получения высокой прибыли. Многих пугает вероятность существующих рисков, однако нужно понимать, что полностью разориться в этом случае практически невозможно. Существует возможность потерять часть капитала, но если грамотно им распоряжаться, то в абсолютном большинстве можно быть в прибыли.
Стоит ли выбирать доверительное управление?
Акционерам предлагается огромный набор методов инвестирования, но для их грамотного использования необходимо обладать хорошими знаниями в этой области. В том случае, когда у инвестора нет желания или времени на изучение основ, на помощь приходят компании, которые осуществляют доверительное управление капиталом.
Обращаясь к услугам посредников, можно гарантированно получать заявленную прибыль и задавать определенные рамки сотрудничества. За доверительное управление компания устанавливает процент прибыли, который получает за работу. Стоит понимать, что прибыль тем выше, чем выше риски.
При выборе управляющего необходимо обратить внимание на его репутацию, количество сделок, их исход и капитал в распоряжении. Объективная оценка поможет избежать недобросовестных игроков.
Выбор акций и оценка рисков
Несмотря на то что заработок на акциях вызывает большой интерес, здесь прежде всего важны опыт и умение прогнозирования возможных ситуаций. Покупка, продажа, управление акциями осуществляются на фондовой бирже, на которой ситуация ежедневно меняется.
Компания с акционерной формой собственности регулирует количество акций, чтобы добиться приемлемой стоимости. Риски тут наиболее высоки, поскольку рынок уязвим к внутренним и внешним факторам. Цена акций в течение дня изменяется как в большую, так и в меньшую сторону, что зависит от целого ряда событий. Поэтому, чтобы эффективно управлять и осуществлять заработок на акциях, всегда стоит быть начеку.
Оценка рисков - наиболее важный момент в заработке, поскольку от их анализа зависит количество прибыли.
При выборе акций у каждого свой подход, и глупо всем ориентироваться на одни условия. Можно обратиться к мнению опытных экспертов, воспользоваться анализом, если вы таковым владеете. Самое последнее - это покупать акции интуитивно.
Важным аспектом при выборе является ликвидность - возможность за короткий срок продать и купить ценные бумаги. Ориентируясь в этом вопросе, вы сможете организовать прибыльный заработок на акциях.
Можно также воспользоваться экономическим календарем и новостями.
Способы минимизации рисков
Это довольно важная тема, которую нельзя обойти стороной. В любом деле всегда присутствуют риски, важно их рассчитать и принять все меры, чтобы они не свели прибыль к нулю.
Чтобы заработок на торговле акциями имел минимизированные риски, необходимо придерживаться некоторых правил:
- Покупать акции следует таким образом, чтобы при сделках вы рисковали максимум 2 % от своего капитала. Даже при полном отсутствии удачи сложно будет проиграть 50 раз подряд.
- Если ваш счет уменьшается на 5 %, то прекратите торговлю до конца месяца, так вы гарантированно не сольете весь капитал.
- Необходимо грамотно составлять это позволит минимизировать издержки.
- Попробуйте несколько вариантов торговли и выберите тот, который вам больше всего подходит, и придерживайтесь его.
- Пользуйтесь стоп-заявками.
- Можно как торговать самостоятельно, так и прибегнуть к доверительному управлению, разделите свой капитал.
- Изучайте советы начинающим трейдерам.
Управление акциями в интернете
С появлением интернет-пространства экономическая система стала доступнее для обычных пользователей. В качестве достойного примера стоит привести биржу "Форекс", благодаря которой можно получать доход спекулированием на мировом рынке конвертируемыми валютами. В "Форексе" необходим постоянный контроль за ситуацией, поэтому рассматривать его для долгосрочного инвестирования все же нежелательно.
Успешный заработок на покупке акций возможен только в случае правильного прогнозирования. Главным преимуществом торговли является возможность контроля целые сутки из любой точки мира.
Где приобрести акции?
Купить акции можно на фондовых рынках. Там можно найти как крупные компании, так и только развивающиеся. Тем не менее разумнее приобретать акции у специальных уполномоченных компаний: благодаря этому можно свести риски невыгодных вложений к минимуму. Перед покупкой необходимо проанализировать финансовое положение компании, на основании чего можно спрогнозировать рост акций. Заработок на дивидендах акций является достаточно прибыльным вопросом, если грамотно подойти к этому делу. Главное - не спешить и отдавать отчет в своих действиях.
Заработок в интернете на акциях приносит не только но и новые знания в финансовой сфере, что само по себе развивает человека.
5 (100%) 3 votes
Как зарабатывать на бирже акций и ценных бумаг? Реально ли это и сколько можно заработать? Рассмотрим нюансы инвестирования и дохода в ценные бумаги. Содержимое статьи ориентировано на начинающих, поэтому материал представлен с примерами на доступном языке.
1. Введение в ценные бумаги - что это и какие бывают
Ценные бумаги являются одним из самых лучших способов сохранения своих денег, поскольку они позволяют не только сохранять свое состояние, но еще и приумножать его. Такой способ хранения денег является очень ликвидным .
Понятие "ликвидности" означает, что можно быстро обменять все свои активы в наличные деньги. Более ликвидных вариантов сохранения денег у инвесторов практически нет (только валюта и криптовалюта).
Ценные бумаги можно поделить на две основные категории
Рассмотрим кратко, что представляет каждая из них.
Акции - это ценные бумаги эмитента, которые дают права на владение частью компании. На фондовых биржах цена акции постоянно изменяется в моменты торгов. Акционеры имеют получают ежегодные дивиденды (часть прибыли от компании за предыдущий год).
Облигации - это ценные бумаги, которые позволяют получать заранее известное гарантированное вознаграждение. Облигации очень напоминают банковский вклад и гораздо менее волатильны, чем акции.
Облигации является более консервативным способом сохранения денег, поскольку они мало подвержены волатильности . Доход по ним скромнее, но зато предсказуем, чем в акциях. Несмотря на это, большинство инвесторов склонны вкладывать в акции больше своих средств.
Более подробно про сравнение читайте в статье:
Почему большинство инвесторов выбирают более рискованные активы в виде акций? Все дело в том, что в перспективе на несколько лет - это более доходный инструмент. Если в облигациях средний доход не превышает 7-10% годовых, то в акциях прибыль составляет в среднем 12-15% годовых, если брать большой период времени (например, 5 лет). Если брать короткий период, то из-за высокой волатильности цены доходность и вовсе может быть отрицательной.
Облигации предоставляют возможность стабильного заработка (как банковские вклады), но относительно небольшого. Видимо из-за огромного желания получения большей доходности инвесторы чаще вкладываются в акции.
Подводя итог, можно сказать, что и на акциях, и на облигациях можно зарабатывать деньги. Первые более рискованные, но и потенциал дохода выше. Идеальным решением для инвестора является диверсификация портфеля , то есть купить часть акций и часть облигаций.
3. Как можно заработать на акциях
Заработок на акциях идет за счет двух составляющих:
- Рост курса акций (основная составляющая)
- Дивиденды (могут не выплачиваться)
Например, Вы купили акции Газпрома по 120 рублей за акцию в 2017 году. На данный час акция стоит 165 рублей. Итого, 49% дохода в год (32% на росте акции и еще 7% дивидендов). Это отличный показатель. Правда равняться на него сложно, т.к. мало вероятно, что такая высокая доходность за счет роста цены останется на прежнем уровне.
Главной задачей для инвестора является накапливание акций. Наверняка, Вас кто-то будет убеждать, что это рискованно, что можно купить перед кризисом и т.д. Да, люди правы, что можно купить дорого (даже на максимальных ценах), но в целом индекс акций всегда восстанавливается.
Самое лучше время для покупки акций это сейчас. Как показывают реальные исследования, доходность при ежемесячной покупки акций без их анализа приносит практически такой же результат, что и с тщательным отбором. Практика говорит, что любой желающей может заработать просто ежемесячно вкладывая деньги в акции.
Говорить про абсолютную величину дохода от акций не стоит, поскольку у каждого разные возможности и понимания суммы. Например, для кого-то доход в 50 тысяч в год будет считать нормальным доходом, а кто-то зарабатывает столько за пару часов.
В процентном соотношение доход от акций составляет около 10-15% годовых (с учетом выплаты дивидендов). При чем для такой прибыли подойдет самая простая стратегия "купи и держи", то есть инвестиция, за которой не надо следить.
Если же докупать акции на падение, а скидывать их на росте, то можно легко добиться доходности 20-30% годовых. Эти цифры не является пределом, это среднее значение при благоприятных стечениях. В какие-то года прибыль может достигать 50-150% годовых.
Не стоит думать, что торговля акциями - это очень простое занятие. Чтобы добиваться более высоких доходностей необходим опыт в трейдинге , иначе любые бездумные действия скорее снизят доходность, чем ее поднимут.
Хочу заметить, что в любом случае средний доход на акциях значительно выше, чем уровень инфляции . Это можно объяснить тем, что компания дорожает вместе с обесцениваем денег, но помимо этого роста она еще и генерирует прибыль.
5. Где приобрести акции - инструкция
Акции и ценные бумаги удобнее всего приобретать через биржу. Так поступают большинство инвесторов. Торговать на бирже можно через интернет. Для этого устанавливаете себе специальную программу на компьютер и у Вас есть полный доступ к своему счету на бирже. Можно покупать, продавать и т.п. - совершать кучу сделок в день или же ничего не делать.
За все операции в ответе только Вы: сами решаете что, когда и по какой цене купить и продать. Никто не мешает Вам принимать решения самостоятельно.
Итак, рассмотрим пошаговую инструкцию как и где можно приобрести акции.
1 Зарегистрироваться у брокера. Физическое лицо не может напрямую выйти на биржу. Для этого есть брокеры, которые отвечают и помогают Вам.
Пополнение и снятие со счета денег происходит без комиссии. За торговый оборот берется мизерная комиссия в размере 0.00354%. Меньше нету ни у одного другого брокера.
2 Необходимо предоставить сканы документов удостоверяющие личность (паспорт, инн, снилс).
3 Открыть торговый счет у брокера (делается это за пару кликов мышки). Как это сделать можно узнать позвонив в техническую поддержку брокера.
4 Пополняете брокерский счет . Получаете доступ для входа в терминал и теперь можно приступать к работе.
Читайте также:
6. Подходы для инвестирования в акции и ценные бумаги
Рассмотрим два подхода, которые чаще всего используются при инвестирование в ценные бумаги.
6.1. Инвестирование в одну акцию
Подход с инвестированием в одну акцию всех своих средств несет серьезные риски. Ваш баланс будет "колебаться" в точности, как эта акция. Это означает лишь то, что если акция будет расти быстрее рынка, то доход будет выше, иначе ниже. Очень не приятно, увидеть картину, если Ваш актив не растет, а весь рынок растет.
Риски инвестирования в одну акцию понятны и обоснованы. С любой компанией случаются "форс мажоры". Акция и вовсе может обвалится в цене.
Если первоначальная сумма инвестирования в акции небольшая (менее 100 тыс. рублей), то решение вложиться в один актив может быть полностью оправдано. Нет смысла распыляться по всему рынку с небольшой суммой.
Также такой подход может позволить неплохо зарабатывать на колебание курса этой акции, поскольку Вы следите исключительно за одним активом. Это гораздо проще, чем купить 10 акций и следить одновременно за ними.
6.2. Создание инвестиционного портфеля
8.2. Можно ли жить на заработок от акций
Рынок обладает цикличностью. У любого трейдера будут моменты огромного дохода, а будут и длительные отрицательные периоды. Причем сказать точно сколько будет длиться тот или иной период - не сможет ни один эксперт.
Надо понимать, что доход от акций может быть нулевой на протяжении нескольких лет. Конечно, ситуации, когда рынок не растет более 1-3 лет случаются крайне редко. Периоды роста обычно занимают более длительные промежутки времени (3-10 лет подряд).
Поэтому отвечая на вопрос можно ли жить на заработок от акций: можно, но надо грамотно распределять свои активы, поскольку возможно придется жить пару лет без доходов от биржи.
8.3. Стоит ли отдавать деньги в доверительное управление
Доверительное управление деньгами всегда несет в себе риски. Любой фонд хочет зарабатывать, а чтобы это делать ему надо рисковать. Поэтому будьте готовы к колебаниям Вашего портфеля по 3-5% в день.
Есть конечно более сбалансированные ПИФы , но какой смысл класть в них деньги, когда Вы с таким же успехом можете сами купить те же самые акции и не платить никаких комиссий.
Комиссии в доверительном управление разные. Но где-то 1-3% придется заплатить в год. Нужно ли Вам это? Ведь никаких гарантий доходности они не дают. Плюс зачастую бывают очень длительные просадки.
8.4. От чего зависит цена акций и почему она растет
Цена акций зависит от множества моментов. Например, если цена Сбербанка упала с 265 рублей до 200 рублей за пару дней, то можно ли сказать, что его цена реально упала на 20%? Думаю, что нет. Скорее риски и паническая распродажа увели стоимость актива так низко. Спустя пару недель цены подросли.
Подробно отвечаем на вопрос, сколько можно заработать на акциях и от каких факторов зависит сумма заработка.
Про инвестицию денег в биржу и то, , смутное представление имеет практически каждый.
Мало какой фильм про богатую жизнь обходиться без их упоминания.
Но при этом у многих в головах прочно засело, что такой способ заработать – прерогатива исключительно элиты, людей с высшим экономическим или финансовым образованием.
Хотя на самом деле практически каждый может разобраться, что же такое акции и сколько он на них сможет заработать.
Если вы новичок в этой сфере, то данная статья «откроет все карты» и вы также сможете попытать свои силы в подобного рода способе получения дохода.
Популярность вкладывания средств именно в акции обусловлена тем, сколько они могут принести денег своему владельцу.
Хотя сопутствующие риски довольно высоки, обогатиться таким образом действительно можно.
А при грамотном подходе, все опасности можно минимизировать.
Потерять весь свой капитал на этом способе действительно сложно, так что стоит меньше беспокоиться, а больше совершенствовать познания в этой области.
Что такое акции и как они позволяют заработать?
Краткий экскурс для «самых маленьких»:
- Акции – это доли владения каким-либо предприятием.
Они бывают двух видов.
- Обычные акции распространены наиболее.
Они дают владельцу возможность получать прибыль на разнице стоимости и даже на дивиденды.
Из-за их распространенности, проводить операции купли-продажи с обычными акциями просто. - Привилегированные акции отличаются более выгодными условиями в получении дивидендов.
Однако на собрании акционеров, в отличие от обладателей обычных акций, право голоса владелец иметь не будет.
Какие плюсы и минусы у способа заработать на акциях?
Частично достоинства и недостатки вложения денег в акции были озвучены выше.
Но если вкратце приводить общий список, выглядеть он будет так:
Достоинства
- Размер потенциального дохода.
- Можно заработать даже при незначительных вложениях.
- Если вы ищите возможность вложить крупную сумму на определенный срок, инвестиции в акции выгоднее банковских вкладов.
Недостатки
- Многие риски, которых можно избежать при должном умении.
- При работе с акциями с помощью брокера, вы будете вынуждены платить комиссию даже в случае проигранной сделки.
Как можно заработать на акциях?
Есть три основных способа заработать на акциях:
- Получение дивидендов.
- Долгосрочная инвестиция – возможность купить акции дешево и продать, когда цена вырастет.
- Краткосрочная инвестиция – взять акции в долг посредством брокера и продать по высокой цене.
Когда акции станут дешевле, их выкупают и отдают долг брокеру.
Сколько можно заработать на акциях?
В зависимости от выбранного способа заработать, ответ на вопрос, сколько можно заработать, будет меняться.
Также на него влияет такой фактор, как сумма вложений.
Если, к примеру, разбирать вариант долгосрочной инвестиции, размер заработка будет напрямую соответствовать размеру процента прибавки к стоимости за выбранный период.
Чтобы вы могли оперировать конкретными цифрами, приведем вам значения, актуальные для периода январь-апрель 2016 (рассматриваются только самые доходные акции компаний России).
- ЗИЛ: +324%;
- GTL: +206%;
- ИСКЧ: +149%;
- Ижсталь: +90%;
- Мосэнерго: +67%;
Сколько можно заработать на акциях торгуя на бирже?
Торговля акциями с помощью – это самый выгодный способ заработать.
Но при этом он сопрягается и с самыми солидными рисками.
Говоря грубо, метод можно назвать спекуляцией: дешево покупаете – продаете дороже.
Но чтобы такая схема «выгорела», к её выполнению нужно подходить с умом.
Если, к примеру, вкладывать больше, чем 10% от имеющегося депозита, в случае неудачи у вас не останется валютного запаса, чтобы исправить ситуацию.
Спокойствие и хладнокровность должны стать вашими лучшими друзьями, чтобы даже неудачные сделки не заставили вас много потерять.
Теперь подробнее о самом процессе.
Вам нужно проанализировать текущее положение дел и выбрать, акции какой компании, по вашему мнению, могут вырасти в цене.
После этого вы инвестируете в сделку не более 10% депозита.
Если цена вопреки прогнозам отклоняется от намеченного роста, акции нужно успеть продать.
Разница в покупке и продаже составит вашу прибыль.
На словах всё звучит довольно просто, но на самом деле, сколько вы сможете заработать, будет зависеть только от вашего знания специфических тонкостей торгов на бирже.
Так что если вы не уверены в своих силах, необходимо повышать уровень или доверить управление процессом брокеру.
Главное, что стоит усвоить – торговля акциями не лотерея и не казино.
Интуиция может помочь заключить прибыльную сделку.
Но это скорее станет исключением из правила.
Вести серьезные дела «на удачу» не получится.
Как выбрать брокера, чтобы заработать на акциях?
Важность наличия посредника – брокера – уже не раз была упомянута выше.
Они обладают необходимыми умениями и знаниями, а за свои услуги берут процент от ваших сделок с акциями.
Также через брокера вы можете получить доступ к необходимым инструментам и обучающим материалам.
Основными важными критериями при выборе брокера будут:
- Процент от сделки, который брокер будет забирать.
- Какие инструменты для работы предлагаются?
- Какую информацию для аналитики предоставляют?
- Есть ли обучающая информация, книги, статьи, курсы?
- Удобство в пополнении счета и выводе того, сколько удалось заработать.
- Для новичков также важна степень компетентности сотрудников и уровень поддержки пользователей.
- Дополнительный фактор – доступность представительства или офиса брокера.
Как выбрать, на каких акциях удастся заработать?
Если бы проанализировать, сколько принесут вам акции той или иной фирмы, было так просто, вложение в их покупку было бы практически лишено рисков.
Существует несколько способов определения выгодности сделки.
Новички часто полагаются только на удачу и интуицию, а этот вариант самый ненадежный.
Лучше прибегать к детальному анализу имеющейся информации.
Изучите прогнозы ведущих аналитиков, информацию о том, как изменялся курс за предыдущий период времени.
Стоит учесть и важность ликвидности акций выбранной фирмы.
Ведь если реальный курс начнет отличаться от намеченного, важно суметь быстро продать активы. Или же купить еще.
Быть в курсе актуальной информации вам помогут ресурсы, публикующие финансовые новости и отчеты.
Сколько рисков есть у заработка на акциях?
Про то, что заработок на акциях имеет определенные риски, было сказано немало.
Это логично, ведь без анализа такой информации нельзя подстраховаться планом действий в случае их появления и минимизировать саму такую возможности.
При инвестициях в акции используют такие методы:
- Хотя выше была названа сумма «не более 10% от депозита», максимально снизить риск потери можно, если вкладывать до 2%.
Простыми словами – вам придется проиграть 50 сделок, чтобы потерять деньги!
А даже при самых неудачных раскладах допустить это сложно. - Выше уже звучал совет о диверсификации вложений.
Грамотное и умелое формирование инвестиционного портфеля позволит уменьшить риск.
- Стиль бывает не только в одежде, но и торговле.
Определитесь с тем, как вы будете вести дела, и не отклоняйтесь от намеченных планов.
- Если у вас есть сомнения в собственной компетенции, доверьте управление процессом надежной фирме.
В это время вы можете заняться повышением своего уровня.
Пример того, сколько можно зарабатывать на акциях,
смотрите в видеоролике:
- Начните с освоения основных терминов и правил.
Даже если вашими вложениями будет руководить брокер, вы должны хотя бы базово быть «в теме».
- Многие опытные финансисты советую диверсифицировать вложения (разделять на части и вкладывать в разные сделки).
При этом стоит учитывать, что концентрированность вклада влияет на то, сколько вы сможете заработать.
Поэтому перед принятием решения нужно взвешивать риски, а не слепо следовать рекомендации. - Регулярно уделяйте время изучению и анализу последних новостей, читайте мнение экспертов, будьте готовы к прекращению торгов, если ситуация начнет разворачиваться не в вашу пользу.
- Долгосрочные инвестиции могут стать вашим «золотым билетом», но нельзя полагаться только на них.
- Изучите существующие стратегии работы с инвестированием в акции.
При этом стоит обращать внимание на надежные и распространенные варианты.
С таким сомнительным методом, как мартингейлом связываться не стоит. - При возможности постарайтесь увеличить тот депозит, что вы изначально смогли выделить для операций.
- Уделяйте время не только заключению сделок, но и повышению своего уровня знаний.
Лучшей мотивацией для новичков в ответе на вопрос, сколько можно заработать на акциях , станут самые прибыльные примеры.
Например, за срок в десять лет (а это вполне нормальный период для долгосрочных инвестиций) акции из индекса РТС выросли на 450%.
А вот акции всемирно известных Apple выросли на 5320%!
Евгений Маляр
#
Бизнес-идеи
Известный трейдер Уоррен Баффет получил свою первую прибыль в 11 лет. Он приобрел упаковку из 6 банок Кока-Колы за 25 центов и перепродал каждую из них на никель по 5 центов.
Навигация по статье
- Как заработать на акциях
- Немного терминологии
- Общий принцип заработка
- На каких акциях можно заработать
- Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России
- Как зарабатывать на акциях Газпрома
- Как заработать на акциях Сбербанка
- Как заработать на дивидендах по акциям
- Заработок на покупке и продаже акций
- Прибыль на инвестициях в акции
- Заработок на падении акций
- Типичные проблемы заработка на акциях
- Советы начинающим акционерам и брокерам
Рынок ценных бумаг для большинства наших сограждан – тёмный лес. Люди, имеющие начальную экономическую подготовку, отличают, конечно, акции от облигаций и имеют представление о том, что такое контрольный пакет, но относят эти понятия к терминологии магнатов и финансовых воротил. А можно ли зарабатывать деньги на бирже рядовому гражданину?
Как заработать на акциях
Заработок на акциях и облигациях компаний в западных странах считается делом обычным. Значительная часть населения, а не только акулы Уолл-стрит, приобретают ценные бумаги и считают этот способ вложения накоплений выгодным. Реально ли представить подобную ситуацию у нас, в России или другой стране СНГ? К сожалению, по ряду причин отечественный фондовый рынок не получил широкого развития, но процесс, что называется, пошёл. Самое время узнать о принципах действия этого бизнеса, его возможностях и способах вхождения в него.
Немного терминологии
Акция – это ценная бумага, эмитированная (выпущенная в оборот) коммерческой организацией с целью привлечения средств, необходимых для развития. Изначально предлагается по номинальной цене. После начала торгов её стоимость определяется рыночным соотношением спроса и предложения. Владельцам акций эмитент выплачивает ежегодное вознаграждение в виде пропорциональной доли своей прибыли.
Облигация – ценная бумага, дающая право на фиксированный ежегодный доход, не зависящий от финансовых результатов организации-эмитента. Предусматривает обязательство срочного возврата средств покупателя с оговоренными процентами.
Существуют и другие виды оборачиваемых ценных бумаг, такие как векселя, банковские сертификаты, государственные обязательства и пр. С точки зрения практического использования с целью быстро заработать на рынке (в данном случае – фондовой бирже) наибольший интерес представляют акции различных предприятий.
Общий принцип заработка
Акции представляют собой товар, оборачивающийся в условиях, близких к идеальному рынку. Стоимость этого специфического коммерческого продукта определяется спросом, который, в свою очередь, зависит от качества (способности приносить доход). Основных стратегий, доступных участнику фондового рынка, две.
- Приобретение акций с целью получения дивидендов (инвестирование). В этом случае человек, купивший ценную бумагу, становится собственником доли предприятия-эмитента. Даже если у него всего одна акция, ему всё равно положен ежегодный доход, соответствующий доле её стоимости в общем капитале.
- Покупка акций с целью оперативной перепродажи (трейдинг). Участник рынка ставит целью получение прибыли, для чего приобретает ценные бумаги по одной стоимости, а продать их стремится по другой, более высокой. Бизнес строится на прогнозировании роста или падения котировок.
Оба способа заработка без вложений невозможны. Собственником акции можно стать, только заплатив за неё собственные или заёмные деньги.
Пример удачной реализации инвестиционной стратегии: по состоянию на 2003 год одна акция компании Apple стоила доллар. Участники рынка, рискнувшие приобрести ценные бумаги на тот момент не очень успешной фирмы, с трудом выходившей из убыточного состояния, на сегодняшний день увеличили ценность своих вкладов в 150 раз. Разумеется, и дивиденды тоже выросли.
В приведенном случае инвестор сам может выбирать, как ему богатеть – получать ли свои ежегодные выплаты или сразу дорого продать акции.
На каких акциях можно заработать
Стоимость каждой ценной бумаги определяется финансовыми результатами организации-эмитента. Существует и обратная зависимость – в некоторых случаях акции, демонстрирующие быстрый рост котировок, начинают пользоваться повышенным спросом и в результате дорожают. Как и в любом бизнесе, получение высоких доходов сопряжено с риском, в данном случае – неожиданного обесценивания.
У человека, решившего получать доход на акциях, есть выбор между двумя способами действия.
- Стать рантье. «Стричь купоны» можно, обратившись к брокеру. Брокером называют посредника между клиентом, в интересах которого он действует, и фондовой биржей. Дело в том, что владелец нескольких акций не может сам принимать непосредственного участия в торгах. В то же время брокер в состоянии грамотно проводить операции по купле-продаже и формировать пакет с минимальными рисками и оптимальной доходностью. За это посредник возьмёт свой процент.
- Самому покупать и продавать ценные бумаги. В современных условиях вполне реально приобрести акции многих компаний, представляющихся по своим финансовым результатам устойчивыми.
Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России
| № | Эмитент | Краткая характеристика | Примерная цена акции, руб. |
| 1 | Крупнейший банк России | 196 | |
| 2 | Крупнейшая в мире газовая компания | 160 | |
| 3 | Роснефть | Крупнейшая в мире нефтедобывающая публичная компания | 427 |
| 4 | Лукойл | Мощная нефтяная компания | 5180 |
| 5 | Норильский Никель | Горно-металлургическая компания | 13325 |
| 6 | Московская биржа | Крупнейший в России биржевой холдинг | 87 |
| 7 | АЛРОСА | Крупнейшая в мире алмазодобывающая группа компаний | 102 |
| 8 | Сургутнефтегаз | Лидирующая в области бурения новых скважин компания | 27 |
| 9 | Магнит | Розничная торговая сеть | 3776 |
| 10 | РусГидро | Гидрогенерирующая энергетическая компания, третья по мощности в мире | 0,5 |
Как видно из таблицы, цена акции может быть разной. Имеет значение не номинальная стоимость, а движение стоимости вверх или вниз.
Как зарабатывать на акциях Газпрома
Анализируя динамику котировок акций газовой компании за последнее десятилетие, можно прийти к ошибочному выводу о ненадёжности инвестирования в них. Ценные бумаги Газпрома и в самом деле подешевели с 360 руб. в 2007 году до 160. Падение курса произошло в 2008 году и объясняется мировым финансовым кризисом, повлекшим снижение цен на углеводороды. Однако именно тогда акции компании приобрели высокую инвестиционную привлекательность.
Акции Газпрома обладают следующими преимуществами:
- Они доступны. Приобрести акции российской компании может любой гражданин РФ или иностранец, открывший счёт в Сбербанке РФ, для чего достаточно предъявить паспорт. Это же можно сделать и в Газпромбанке.
- Налоговая ставка при покупке – всего полпроцента.
- Все акции Газпрома – простые, привилегированных нет.
- Их столь же просто продать, как и купить.
Сколько можно заработать
Заработок на акциях Газпрома представляет собой дивиденды, составившие в начале 2017 года 9 рублей на каждую из них. По поводу роста котировок прогнозы аналитиков самые благоприятные: компания реализует ряд перспективных проектов. Строятся новые газопроводы, цены на углеводороды растут, что неизбежно ведёт к повышению курса ценных бумаг.
Как заработать на акциях Сбербанка
Котировки ценных бумаг Сбербанка меняются буквально каждый день и в настоящее время довольно быстро растут (за прошедший год – практически в два с половиной раза). Доходность в 2019 году составит 15–18 рублей на одну акцию. Рост выплат инвесторам обусловлен изменением порядка расчётов (с 2018 года на дивиденды выделяется до 40% всей прибыли крупнейшего в России финансового учреждения). Процент по привилегированным и обычным акциям равный.
Решение о размере общего процента дивидендов принимается ежегодным собранием акционеров. Результат голосования публикуют «Российская газета» и официальный сайт Сбербанка, после чего производится закрытие реестра (так называемая «отсечка»). В течение месяца с этой даты дивиденды выплачиваются.
Прибыль акционера облагается подоходным налогом – 13% от начисленной суммы. С указанных 15 рублей он составил 1,95 руб. Исключение составляют клиенты, открывшие индивидуальный инвестиционный счёт в Сбербанке с обязательством хранения средств в течение трёх лет.
Чтобы стать инвестором Сбербанка, необходимо приобрести его акции одним из четырёх способов:
- У другого владельца, получить их в дар, поменять или унаследовать. Для реализации каждого из перечисленных сценариев требуется обращение к брокеру, заключение договора и внесение изменений в реестр банка.
- В брокерской конторе. Следует обращать внимание на размер комиссии.
- В отделении Сбербанка. Самый простой способ, но цена акции устанавливается не рыночная, а номинальная, обычно более высокая.
- На бирже. Для этого необходимо заключение договора с брокером-оператором Московской биржи, оформление заявки и установка специального приложения на мобильное устройство.
Как заработать на дивидендах по акциям
Годовые дивиденды по акциям рассчитываются по формуле:
Где:
P
– сумма дохода;
N
– количество акций;
S
– доходность по акциям (если указана в процентах, то делённая на 100);
v
– ставка подоходного налога.
Начисления производятся, как правило, раз в год. Чтобы узнать, сколько составит заработок в месяц, эту сумму следует поделить на 12. Сумма дивидендов зависит только от количества акций и их доходности.
Заработок на покупке и продаже акций
Операции с ценными бумагами приносят больший доход, чем обычное хранение средств на банковском депозите. Источником прибыли может, кроме дивидендов, служить и курсовая (котировочная) разница. Иными словами, теоретически акции можно купить дешевле, а продать дороже. Впрочем, бывает и наоборот.
Технология биржевой спекуляции подробно и талантливо описана в романах Теодора Драйзера (трилогия «Финансист», «Титан» и «Стоик»). В большинстве случаев она сводится к тому, что при тренде роста котировок бумаги нужно покупать, а при их предсказуемом падении – продавать.
Можно ли заработать на торговле акциями? Безусловно. Большинство крупных состояний в западных странах именно так и созданы, достаточно вспомнить об Уоррене Баффете. Для этого требуется начальный капитал, глубокие знания биржевых механизмов и чутьё, называемое также иногда талантом.
Прибыль на инвестициях в акции
Существует множество исторических примеров того, как авторы блестящих бизнес-идей сталкивались с проблемой отсутствия начального капитала. Далеко не каждый инвестор способен разглядеть перспективу огромных прибылей в проекте, кажущимся, на первый взгляд, не совсем адекватным.
Так было с одноразовыми бумажными стаканчиками, наладить выпуск которых в 1907 году стало возможным лишь после длительных поисков человека, согласного инвестировать $200 тыс.
Разумеется, перед тем, как вкладывать деньги , каждый бизнесмен хочет убедиться в стопроцентной надёжности затеваемого проекта, однако на практике очень трудно заручиться гарантией. Уже приведенный пример с компанией Apple тому подтверждение. Люди, вложившие в неё тысячу, теперь имеют акций на $130 000. Кто-то назовёт это везением, а на деле они просто поверили в будущий успех и знали, во что инвестируют.
Заработок на падении акций
На акциях легко зарабатывать, когда они дорожают – для этого вообще ничего делать не нужно. К сожалению, на фондовом рынке такая пасторальная картина наблюдается не всегда. Бывает, что бумаги обесцениваются и кажется, что это может влечь только убытки. Это мнение не совсем справедливо. В некоторых случаях заработать или свести потери к минимуму можно и на падающих котировках, просто нужно уметь это делать. Для этого используется операция, называемая короткой продажей.
Сделка «шорт» подразумевает продажу одолженных акций. Смысл очень прост: если котировка падает, акции чуть позже можно купить ещё дешевле и вернуть владельцу, а разница будет составлять интерес оператора биржи.
Возникает закономерный вопрос о том, почему брокер, распоряжающийся акциями, сам не проводит коротких продаж, а позволяет это делать другим участникам рынка. На практике держатель ценных бумаг чаще всего не знает, что его активы «шортят», так быстро всё происходит. Брокерская фирма не возражает против коротких сделок ещё и потому что с любой операции она получает комиссию, а все риски возлагаются на продавца.
Короткие продажи сопряжены с определёнными рисками:
- Падение акций может внезапно прекратиться, и одолженные акции придётся возвращать, так на них ничего и не заработав. Комиссию оплатить всё равно придётся.
- При открытии короткой позиции возникают долговые, а фактически кредитные обязательства перед владельцем, что предполагает уплату процента за пользование активом.
- Продажа акций непосредственно перед закрытием реестра (отсечкой) приводит к начислению дивидендов предыдущему владельцу, а не действующему оператору.
Типичные проблемы заработка на акциях
Биржевые операции не зря часто называют игрой. В этом занятии удача имеет не последнее значение. Наиболее успешные трейдеры редко публично выражают своё удовлетворение, и уж тем более избегают утечки информации о причинах и методах своих высоких доходов. Отзывы с жалобами на финансовые потери встречаются чаще. В основном они сводятся к описанию следующих двух ситуаций:
- Купил акции, вроде бы надёжные, а они упали в цене. Следует помнить, что приобретение ценных бумаг как инвестиция, по мнению наиболее успешных операторов (как тот же Баффетт, например), не может давать быстрых доходов. Они советуют «купить и держать». К тому же дивиденды в любом случае выплачиваются всеми эмитентами за исключением фирм-банкротов. Стоимость их акций обнуляется.
- На курсы акций влияет нестабильность рынков и политической обстановки. С одной стороны, это так, но именно в таких условиях возникают возможности получения быстрого дохода от спекуляций. Другой вопрос в том, хватит ли знаний и умений ими воспользоваться.
Даже поручая операции со своими ценными бумагами брокерской фирме, не следует самоустраняться от анализа проводимых ею операций.
Для минимизации рисков, финансовые вложения лучше всего диверсифицировать. Иными словами, все яйца в одну корзину класть не рекомендуется.
Концентрировать капитал следует на наиболее перспективных направлениях, для чего необходимо отслеживать ситуацию на рынке. Котировки зависят от множества событий, поэтому нужно постоянно быть в курсе всех новостей.
Брокер или инвестор должен постоянно повышать уровень своих знаний, изучать биржевые стратегии, особенно зарекомендовавшие себя в качестве самых надёжных.
Здравствуйте! В этой статье обсудим, как заработать на рынке ценных бумаг.
- Сколько можно заработать : от 5% годовых.
- Минимальные требования : высокий уровень финансовой грамотности и вложения от 10 000 рублей.
- Стоит ли заниматься : только если соответствуете требованиям .
Общая информация о заработке на ценных бумагах
Ценные бумаги — доступное и признанное средство перераспределения денежных ресурсов. Когда компания нуждается в дополнительных средствах, она осуществляет эмиссию (выпуск в обращение ценных бумаг). После этого бумаги размещаются на первичном рынке. Обычно это крупные инвесторы и банки.
После первичного идет вторичное размещение — те, кто получил бумаги, переправляют их на биржу, получая за это часть прибыли. На этом этапе ценные бумаги становятся доступны обычным гражданам. Их можно купить, продать, обменять, оставить в залог в банке и т. д.
Зарабатывать на ценных бумагах можно двумя способами: спекуляцией и . Либо вы постоянно совершаете операции купли-продажи бумаг, либо просто вкладываете свои деньги и живете на проценты от вложений и на доход от повышения стоимости бумаги.
В этой статье мы рассмотрим, какие бывают виды ценных бумаг, как на них зарабатывать и что для этого нужно обычному человеку.
Виды инвестиционных ценных бумаг
Чтобы лучше разбираться в заработке на ценных бумагах, надо понимать, с чем придется работать. Есть два основных вида инвестиционных ценных бумаг.
Акция — долевая ценная бумага, закрепляющая за владельцем право на получение прибыли в виде дивидендов и на часть имущества в случае ликвидации . Зачастую покупается по стоимости выше номинала.
Облигация — долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (выпустившей её компании) право на получение номинальной стоимости в денежном или имущественном эквиваленте. Покупается ниже номинала.
Если говорить совсем кратко и просто:
Акция — вложение в уставный капитал компании, получение прав на часть дохода и на имущество при закрытии компании. Облигация — кредитование компании на определенный срок, по истечении которого можно забрать средства с процентами.
Главное отличие этих бумаг для инвестора — в рисках и доходности. Облигации — менее рискованные и менее доходные ценные бумаги. Практически всегда крупные компании и государства выплачивают по ним прибыль. Облигации используют для привлечения средств на долгий срок.
Акции — рискованный, волатильный и доходный вид ценных бумаг. Цена на эту бумагу зависит не только от выплат компании, но и от финансового положения последней, а также заявлений из СМИ, внешней политики страны и т. д. Существует очень много подводных камней, которые влияют на стоимость бумаг, поэтому они являются такими рискованными и доходными.
Есть еще производные рынка ценных бумаг — фьючерсы и опционы.
Фьючерс — контракт, при котором продавец и покупатель обязуются купить, продать актив в срок по указанной цене (т. е. торговый контракт на будущую поставку или на компенсацию стоимости, если он беспоставочный).
Опцион — право, но не обязательство, купить конкретный актив в определенный срок по заранее оговоренной цене (почти фьючерс, но без обязательства).
Хотелось бы сказать несколько слов про сертификаты. Сберегательные и депозитные сертификаты — инвестиционные ценные бумаги от крупных банков. Ставки по ним не превышают действующие предложения по вкладам, так что особых отличий от стандартных банковских продуктов в них нет.
Есть еще векселя и чеки, но они используются только для кредитования либо для взаиморасчетов.
На чем новичку проще всего заработать
Когда я проходил практику в банке, нам рассказывали о рынке ценных бумаг. Один из сотрудников пытался научиться зарабатывать и объяснил несколько вещей для новичков.
- проще всего получить доход на фьючерсах;
- надежнее инвестировать в облигации или акции компаний из ТОП-10;
- получать прибыль на торговле можно будет только через 1 — 2 года;
- никакое обучение не заменит личный опыт и собственные наработки.
Если вы интересуетесь доходом на рынке ценных бумаг, то проще всего заработать на фьючерсах. Там больше возможностей для новичка. Минимальный срок, за который вы сумеете выходить в ноль — полгода.
Если рассматривать инвестирование, то консервативное вложение средств не предполагает потерь или существенной прибыли. Все, что вы заработаете, уйдет вместе с инфляцией или в небольшой плюс. Поэтому такой способ вложения денег просто спасает от обесценивания валюты, которая в последние годы все больше слабеет.
Новичку лучше всего инвестировать в государственные облигации и самые известные компании. Но сейчас этого лучше не делать, особенно на российском рынке. В связи с санкциями и активной американской политикой по ослаблению экономики России, даже топовые компании сдали свои позиции.
Пошаговая инструкция по заработку
Заработок на ценных бумагах — довольно серьезный аналитический труд. Поэтому неподготовленным лучше не входить в этот бизнес. Прежде, чем приступать к первым шагам, изучите материалы. Я рекомендую книгу Бенджамина Грэхема «Разумный Инвестор». Она даст базу, с которой вы сможете вкладывать свои деньги с умом.
Если есть возможность, читайте последние издания. Каждое из них содержит практические советы с учетом текущей ситуации на рынке.
Теперь к самой инструкции.
Шаг 1. Определитесь со стратегией.
Говоря об инвестициях, можно выделить три стратегии вложения денежных средств: агрессивная, консервативная и смешанная. Они отличаются степенью рисков и прибыльностью. Агрессивная — высокие риски и прибыль, смешанная — средние риски и прибыль, консервативная — минимум рисков и прибыли.
Подбирайте стратегию исходя из ваших задач и финансов. Если у вас на руках 10 000 рублей и увеличения суммы не предвидится, то смысла быть консервативным нет. А вот если у вас 20 000 000, тогда есть смысл задуматься.
Лучшие инвесторы советуют соблюдать баланс: 75 — 85% консервативных ценных бумаг к 15 — 25% рискованных. Консервативные снизят потери, если вы не угадаете с рискованными, и дадут небольшую прибыль. А если вы не ошибетесь с рискованными — они дадут прибыль, сопоставимую с консервативными.
Шаг 2. Выберите брокера.
Выбор брокера зависит от ваших собственных средств. Если у вас немного денег, и вы хотите просто купить определенные ценные бумаги, то выбирайте из известных банков. Ваши варианты — Сбербанк, Тинькофф, Альфа и т. д. Если вы обладаете крупными суммами, то лучше обратиться в специальную компанию.
Главное отличие профессиональных брокеров от банков в том, что первые могут проконсультировать инвестора (во что ему нужно вкладывать), а банки такую возможность не предоставляют. Яркий пример некомпетентности банковских сотрудников в вопросах инвестиций — заявления сотрудников Сбербанка в 2014 году о том, что рубль не будет падать.
Если вы не хотите заниматься ценными бумагами самостоятельно, можете воспользоваться услугами . Это фонды, которые аккумулирует собственные средства и деньги вкладчиков, чтобы получать совместную прибыль. От вас ничего не нужно: только купить пай, и смотреть за повышением его цены.
Если вы выбрали вариант с доверительным управлением, можете пропустить шаги 3 и 4.
Шаг 3. Протестируйте торговое оборудование.
Тестирование торгового оборудования — базовый шаг для любого игрока на бирже. Вы должны понять, как работает ПО компании, как быстро могут удовлетворяться ваши заявки, как поступают данные и, вообще, на какие кнопки нажимать. Ничего сложного в этом нет, особенно если учитывать, что у любого брокера есть отдел технической поддержки.
Шаг 4. Покупка ценных бумаг.
После того, как вы протестировали оборудование, можете приступать к покупке ценных бумаг. Помните, что вам стоит придерживаться стратегии, которую вы придумали в первом пункте.
Шаг 5. Реагирование на сигналы рынка.
Просто вложить деньги недостаточно. Важно внимательно следить за компаниями, в которые вы вкладываете средства. Это позволит вовремя изменить стратегию, перераспределить вложения и не потерять накопления.
Не нужно каждый день смотреть отчеты компании. Достаточно раз в неделю следить за отраслью и предприятием, анализировать новости и делать небольшие прогнозы на то, как поведут себя бумаги компании в этой ситуации.
Сколько можно заработать
Заработок на бирже редко измеряется в конкретных цифрах. Но я попробую представить примерный доход, который может вас ждать и при каких условиях.
В случае с игрой на бирже:
Если вы играете как 50% игроков или даже хуже, то неизбежно терпите убытки, даже если играете в «0». Комиссия брокера играет не на вас.
Если вы играете как 45% игроков на бирже, то выходите в ноль. Комиссия брокера компенсируется.
Вы играете лучше 55% игроков — начинаете выходить в плюс. Все зависит от того, насколько вы успешны. Топовые трейдеры зарабатывают и теряют каждый день тысячи долларов. Сложно спрогнозировать их доход, но то, что он есть — неоспоримо.
Инвестиции:
Здесь все проще. Если вы вкладываетесь в облигации, можете рассчитывать на доход в 5 — 10% годовых (если это российские ценные бумаги), если западные, то — 3 — 4%.
Если вкладываетесь в акции, то можно рассчитывать на доход в размере 5 — 10% по дивидендам и на повышение стоимости. Если компания обошлась «без шума» в течение года и просто стабильно выходила в плюс, вы получите около 4% от первоначальных позиций. Если вы вложили в компанию, которая знатно нашумела, можно получить прибыль до 20% годовых.
Но рынок ценных бумаг редко привязан к конкретным цифрам. Нельзя сказать, что через год вы будете зарабатывать 100 рублей в минуту. Все нестабильно, и этим привлекательно.
Заключение
Инвестирование — малоизученная в нашей стране отрасль. Она позволяет вкладывать деньги и получать с этого проценты, практически ничего не делая. Вы просто помогаете компаниям развиваться и за это вполне законно получаете прибыль. Если интересуетесь этой темой, начните с заработка на фьючерсах.
