≡× МЕНЮ

• Постройки
• Отделка
• Кладка
• Раствор
• Расчет

Партнеры все сразу райффайзенбанк. Карта «Все сразу» от «Райффайзенбанка» с кэшбэком

Известный банк «Райффайзенбанк» предложил своим имеющимся клиентам и тем, кто только решается стать клиентом этого кредитно-финансового учреждения новую кредитную карту с кэшбэком VISA Gold .

Система подразумевает возможность накопления бонусов, посредством совершения разных операций картой в торговых точках. Причем баллы будут аккумулироваться вне зависимости от того, в каких торговых точках происходит оплата по карте.

За каждые 50 рублей , что были оплачены картой, пользователю зачисляется 1 балл . Впоследствии эти баллы можно обменять на летные мили от авиакомпании S7. Помимо этого, можно их использовать на поездки посредством компании Яндекс.Такси, обменять на сертификаты в онлайн-магазине, что является официальным партнером банка или пустить на благотворительность.

Естественно, все баллы, которые удастся накопить, очень просто снова обменять на деньги, в размере 5% от общей суммы баллов. Помимо всего прочего, пользователь может сам решать, конвертировать все баллы в один тип вознаграждений или в несколько.

Так выглядит сама карта «Всесразу»

Условия получения кэшбэков и конвертации их в деньги

Перед тем, как приступить к обмену своих накопленных баллов на один из видов поощрений, необходимо знать следующие условия:

• Конвертация баллов в реальные деньги : 20 тысяч накопленных баллов можно приравнять к 0.7% кэшбэка или 100 рублям, 4 тысячи баллов равны 2% кэшбэка или 4 тысячам рублей, 20 тысяч накопленных баллов равны 5% кэшбэка или 50 тысячам рублей.
• При обмене полученных бонусов на мили S7, условия конвертации следующие: 2500 бонусов равняются 1 тысяче миль, 15 тысяч бонусов – 10 тысяч миль, 18 тысяч бонусов – 20 тысяч миль.
• При обмене бонусов на сертификаты от Яндекс.Такси , конвертация происходит по следующим принципам: 200 бонусов – 100-рублевый сертификат, 400 баллов – сертификат на 300 рублей, а 500 баллов – сертификат на 500 рублей.
• Для обмена бонусов на сертификаты от магазина Ozon.ru , необходимо рассчитывать на следующие условия: 600 бонусов можно обменять на сертификат дающий 300 рублей, 1500 баллов можно обменять на сертификат дающий 1 тысячу рублей, 4 тысячи баллов на сертификат дающий 6 тысяч рублей.

Все баллы имеют свой срок годности, и если владелец карты не успел обменять или потратить бонусные баллы на протяжении 36 месяцев, тогда они аннулируются.

Максимальная сумма по кредитному лимиту карты составляет – 600 000 рублей . По безналичным транзакциям по банковскому счету, действует процентная годовая ставка в размере 31-34% . Если транзакции происходят в качестве переводов между картами или при снятии наличности с банкомата или кассы, тогда процентная ставка будет 39% годовых .

Годовое обслуживание карты составляет 1490 рублей. Если клиент решит заказать карту с уникальным дизайном, тогда цена карты будет 1990 рублей. Для каждого клиента предусмотрена услуга льготного кредитования в размере 50 дней. Если вернуть взятые в кредит средства в этот период, тогда процентная ставка начисляться не будет. Этот период распространяется исключительно на безналичные операции по карте, при оплате услуг и товаров.

При снятии денег в кассах банка/банкоматах или банкоматах банков-партнеров, будет взыматься комиссия 3,3% и дополнительно 300 рублей . При снятии средств в банкоматах или кассах других кредитно-финансовых организациях, комиссия составит 3,9% и 390 рублей .

Банк предоставляет возможность подключения услуги sms-info, ежемесячная цена которой – 60 рублей. Однако первые 2 месяца, плата взыматься не будет, а впоследствии ее можно отключить.

Благодаря тому, что аналитики «Райффайзенбанка» проделали большую работу по определению самых частых покупок картой. Было определено, что большая часть клиентов совершает операции по приобретению товаров в интернет-магазинах, покупке авиабилетов и оплаты такси. Поэтому были подобраны партнеры именно по этим категориям, чтобы снизить затраты по самым частым направлениями.

Эта карта очень популярна не только среди уже имеющихся клиентов банка, но и среди тех, кто только собирается к ним присоединиться.

Карта «Все сразу» от Райффайзен позволяет держателям участвовать в уникальной программе лояльности, это прекрасная возможность получать кэшбэк в размере до 5%. Удобство данного предложения заключается в том, что возврат средств происходит за все совершаемые покупки и оплату услуг. Такой порядок позволяет достичь желаемого результата и вернуть до 20 000 баллов, которые могут быть использованы разными способами.

Правила Программы лояльности #ВСЁСРАЗУ

Для получения кэшбэка необходимо ознакомиться с правилами, соблюдение которых обеспечивает оптимальный результат.

Как стать участником программы

Возраст средств в виде баллов, которые можно обменивать на различные услуги или деньги, позволяет совершать траты с учетом получения определенной выгоды. Чтобы принять участие в программе лояльности от Райффайзенбанка, необходимо оформить дебетовую или кредитную карту «ВСЕСРАЗУ». Для этого нужно соответствовать требованиям и действовать по инструкции:

• Подать заявку на получение пластика через официальный сайт компании или обратиться в любое представительство. Оформление предполагает указание персональной информации и контактных данных. Дополнительную консультацию можно получить обратившись на горячую линию банка.

• После рассмотрения заявления клиенту будет отправлено извещение о том, что карта готова и ее можно получить в ближайшем отделении.
• В течение трех дней после окончательного оформления произойдет автоматическая регистрация в программе лояльности, что совершенно бесплатно.

Указанный порядок действий является неполным, если подана заявка на получение кредитной карты. В качестве дополнительных условий необходимо предоставить расширенный пакет документов, соответствующих определенным требованиям.

Начисление баллов

Получение вознаграждения происходит при покупке товаров или оплате услуг при помощи карты «Все сразу». Райффайзенбанк не устанавливает ограничений среди торгово-сервисных предприятий, что избавляет от необходимости выбирать только одобренные магазины и организации. Компания приводит перечень операций, на которые не распространяется действие программы лояльности. В список входят платежи по кредиту и переводы между счетами, оплата лотерей, облигаций, ставок и прочие действия, которые не регламентируются банком.

Само начисление баллов осуществляется по следующим правилам:

• Дебетовая карта «Все сразу» – 1 балл за каждые сто рублей. Исключения предоставляются клиентам, которые оформили пластик до 1 июля 2018 года. Для них действует ставка 1балл = 50 руб. Срок действия этого предложения – 365 дней с момента подключения кэшбэка.
• Кредитная карта – 1 балл за каждые 50 рублей.

Начисления выполняются только на целые числа. При безналичной оплате на сумму 299 руб. будет начислено 2 бала по дебетовой карте и 5 баллов по кредитной.

Также дополнительно можно получать бонусные вознаграждения. Это доступно в следующих ситуациях:

1. Однократное начисление 300 баллов происходит при совершении операций на сумму от 5 тыс. руб. (если каждый платеж не менее 50 руб.). Доступно только одни раз, независимо от количества карт.
2. Бонус в размере 300 баллов можно получить ко дню рождения при условии совершения хоть одной покупки.
3. К Новому году начисляется 200 баллов на условиях, которые действуют для предыдущего варианта.

Максимальное количество баллов за один расчетный месяц – 1000. При достижении лимита начисление не происходит и не переносится.

Использование баллов

Наколенные вознаграждения можно конвертировать разными способами.

На данный момент действуют следующие варианты обмена:

• В денежный эквивалент для безналичного расчета:
  • 500 б. – 250 рублей.
  • 1000 б. – 600 руб.
  • 4000 б. – 4 тыс. руб.
  • 20 000 б. – 50 тыс. руб.
• Получение бонуса от РЖД: 1 300 баллов от Банка = 2 000 б. РЖД. Также имеются следующие соотношения: 2 400 = 5 000; 5 000 = 13 000.
• Обмен на полетные мили от S7 Airlines. Перерасчет таков: 3 тыс. баллов = 4 тыс. миль; 10 000 = 18 000; 15 000 = 30 000.
• Получение сертификата для оплаты в интернет-магазине «OZON.ru». Соотношение таково: 600 баллов = 300 рублей; 2 000 = 2 000; 4 000 = 6 000.
• Трата на поездки в Яндекс Такси. Обмен осуществляется на условиях: 200 баллов – 100 рублей; 400 = 300; 600 = 500.
• Направление на благотворительность. Для этого конвертация действует в соотношении, которое предусмотрено для денежного эквивалента.

Баллы действуют в течение 36 месяцев, а их обмен происходит в срок от 1 дня до 3 недель в зависимости от выбранного варианта.

Регистрация и вход в личный кабинет

Получение доступа к ЛК происходит следующим образом:

В последующем доступ осуществляется в режиме онлайн путем ввода аутентификационных данных.

Возможности персонального кабинета

ЛК позволяет выполнить следующие операции:

• Проверить правильность начисления баллов и их количество. После совершения покупки вознаграждение поступает не сразу, а в течение определенного периода, до 30 дней.
• Посмотреть доступные предложения по конвертации баллов.
• Своевременно узнать об изменяющихся правилах и условиях начисления.

При нарушении условий личный кабинет от Райффайзенбанка может быть заблокирован, а начисление баллов приостановлено.

Тарифы и условия получения карты «Все сразу»

Перед оформлением необходимо тщательно ознакомиться с правилами обслуживания, которые действуют для конкретной разновидности пластика. А при возникновении проблем следует обратиться по номеру поддержки — 8 800 700-17-17.

Дебетовая карта

Этот вариант включает в себя следующие условия:

1. Достижение возраста совершеннолетия. Наличие постоянного гражданства РФ и регистрации в любом субъекте страны.
2. Возврат средств работает на все покупки и услуги, которые не включены в исключения, и составляет до 3,9%.
3. Обслуживание – первый год бесплатно, далее – 1 490 рублей.
4. Выдача наличных – до 18 тыс. без комиссии через терминалы банка и партнеров.
5. Подключенный смс-банк – 60 руб./ежемесячно.

Для новых клиентов, оформивших данную карту, действует дополнительная услуга по накопительному счету, позволяющая получить до 7% в год на остаток. Подробности можно узнать по телефону информационного центра.

Кредитная карта

Обладает следующими особенностями:

1. Возраст оформителя – 23 года, гражданство и регистрация на территории РФ. Наличие постоянной работы, что подтверждается справками за определенный период с учетом среднемесячного заработка не менее 25 тыс. руб.
2. Кэшбэк по программе лояльности до 5%.
3. Обслуживание – 1490 руб. на стандартный вариант, и 1990 – при дизайнерском варианте.
4. Льготный период до 52 дней. Рассчитывается в соотношения трата/возраст. Действует при безналичной оплате.
5. Снятия через банкомат — до 3,9%, но не менее 390 руб.
6. Процентная ставка — от 19 до 39% в зависимости от проводимой операции и категории заемщика.

Для управления картой можно использовать личный кабинет.

Новая программа лояльности «Всесразу» Райффайзенбанк предлагает не просто заказать кредитную или дебетовую карту с индивидуальным дизайном, но и позволяет копить баллы за все покупки по карты, получать по ним кэшбек до 5%, а также обменивать баллы на бонусы от партнеров банка. Отследить всю информацию по своей карте клиент сможет через личный кабинет в приложении «R-Connect» или интернет банк Райффайзен.

Бонус от программы «Всесразу» Райффайзенбанк – целый год бесплатного обслуживания дебетовой карты в любом отделении банка.

Преимущества бонусной программы «Всесразу» Райффайзенбанк

Так почему программа «Всесразу» Райффайзенбанк так быстро завоевала популярность среди клиентов банка? Благодаря расширенной программе бонусов и другим преимуществом карты:

1. Создание собственного, уникального дизайна карты;
2. Наличие кэшбек 5 % за покупки по карте в обмен на бонусы;
3. Баллы будут начислены за все операции по безналичной оплате;
4. Возможность накопить бонусные баллы и обменять их на ценные предложения от партнеров или потратить на благотворительность. Основные способы накопления:
   1. Оплата покупок картой «Всесразу» Райффайзенбанк. По 1 баллу за каждые 50 или 100 руб. чека;
   2. Проведение операций по безналичному расчёту;
   3. Дополнительные бонусы от Райффайзен (акции, специальные начисления).
5. Дополнительные бонусы (1 балл равен 50 руб.):
   1. 300 баллов за подключение к «Всесразу» Райффайзенбанк;
   2. 300 баллов в день рождения держателя карты;
   3. 200 баллов в качестве подарка к новому году.

Основные партнеры программы: Яндекс-Такси, Ozon, S7 Airlines и другие.

Партнеры программы: как потратить бонусные баллы?

На главной странице официального сайта программы находится специальный калькулятор, где клиент может рассчитать сколько баллов он получит за определенное время при уровне его ежемесячных расходов.

Здесь же система автоматически покажет все доступные покупки за бонусные баллы. Партнерами программы «Всесразу» Райффайзенбанк на данный момент являются:

1. РЖД бонус;
2. S7 Airlines;
3. Яндекс.Такси;
4. Благотворительность. В 2019 года действует программа старость в радость.

С увеличением суммы покупок по карте, увеличивается ценность предложение от партнеров. На фото указаны минимальные бонусы программы «Всесразу» Райффайзенбанк.

Как заказать карту «Всесразу» Райффайзенбанк?

Если у клиента еще нет карты, то он не сможет зарегистрироваться в личном кабинете и пользоваться бонусной системой при покупках, пока не закажет ее. Сделать это можно через форму в конце :

Кроме того, клиенту предоставляется выбор, какую карту заказать:

1. Дебетовая карта «Всесразу» Райффайзенбанк;
2. Кредитная карта «Всесразу» Райффайзенбанк.

В анкете на получение карты клиенту необходимо заполнить анкету:

1. Указать ФИО и дату рождения;
2. Номер мобильного телефона и email. Будьте внимательны, по этим данным будет осуществляться вход в личный кабинет;
3. Далее нужно выбрать свой город и указать гражданство;
4. Не забудьте поставить галочку в согласии с обработкой персональных данных.

На этом все. Информация по процессу создания карты будет поступать или на мобильный телефон, или на электронную почту.

Как и других своих продуктов, компания разработала удобный Личный Кабинет лояльности «Всесразу» Райффайзенбанк. Он функционирует круглосуточно, а для того чтобы получить к нему доступ достаточно стать клиентом Райффайзен Банка.

Личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк позволяет своим клиентам:

1. Осуществлять денежные переводы и оплачивать счета;
2. Оплачивать штрафы, налоги;
3. Подключать новые программы от компании Райффайзен;
4. Осуществлять контроль за движением денежных средств на своих счетах;
5. Отслеживать историю выполненных операций;
6. Запрашивать выписки и детализации;
7. Иметь доступ к круглосуточной службе поддержки.

Личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк усиливает удобство и комфорт для клиентов банка. Теперь они могут не только самостоятельно осуществлять огромное количество банковских операций, но и копить баллы бонусов, которые можно обменять на скидки в магазинах партнеров. Помимо этого бонусы можно перевести в своеобразный кэшбек в размере до 5 %.

Как подключиться к личному кабинету Райффайзенбанка?

Чтобы начать использовать кабинет лояльности «Всесразу» Райффайзенбанк, нажмите на кнопку « » на официальном сайте.

Создание личного кабинета лояльности от «Всесразу» Райффайзенбанк доступно любому клиенту банка, вне зависимости от того, кем он является: физическим или юридическим лицом. Однако для разделения по виду лиц были созданы два отдельно работающих портала.

Регистрация на портале «Всесразу» Райффайзенбанк абсолютно бесплатна.

На данный момент существует несколько вариантов того, как зарегистрироваться в личном кабинете «Всесразу» Райффайзенбанк:

Через ближайшее к клиенту отделение Райффайзенбанка

Практически во всех городах действует филиал или отделение Райффайзен банка. Клиенту банка нужно:

1. Подключиться к программе «Всесразу» Райффайзенбанк;
2. Обратиться к сотруднику банка с просьбой зарегистрировать его в личном кабинете лояльности;
3. Заполнить заявление о подключении, которое выдаст сотрудник банка;
4. Подтвердить личность клиента через компьютер банка: через телефон, к которому подключена карта или специальный картридер;
5. По прохождении процедуры клиент получает запечатанный конверт с данными для входа в личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк.

Полученный в банке пароль действует в течение 60 дней, поэтому клиент не должен затягивать с первым подключением и сменой пароля через настройки кабинета.

Регистрация через банкомат Райффайзен Банка

Если клиент уже получил карту «Всесразу» Райффайзенбанк, то он может самостоятельно зарегистрироваться в личному кабинете через ближайший к нему банкомат компании. Ему нужно:

1. Вставить карту «Всесразу» Райффайзенбанк;
2. Ввести PIN-код от карты;
3. Перейти в раздел «Интернет-банкинг»;
4. Ввести пароль, который привязан к карте «Всесразу» Райффайзенбанк;
5. Ввести код из СМС-подтверждения.

Несмотря на то, что план действий кажется сложным, на деле система имеет интуитивно понятный интерфейс доступный каждому. А потому проблем с получением доступа к кабинету лояльности у клиента банка не возникнет.

Регистрация через службу поддержки

Телефон службы поддержки – (8 800 700-91-00). Горячая линия Райффайзен банка работает круглосуточно.

Для подключения к личному кабинету клиент должен сообщить оператору свои паспортные данные и кодовое слово, указанное в документах к карте.

Самостоятельно зарегистрироваться через интернет-банк Райффайзенбанка

Как мы писали выше, подключиться к программе «Всесразу» Райффайзенбанк и получить доступ может каждый, а потому клиенту предоставляет возможность пройти регистрацию в личном кабинете самостоятельно. Этот способ доступен, если клиент уже имеет карту «Всесразу» от Райффайзенбанка.

1. Перейти на ;
2. Нажать кнопку «Войти» в правом верхнем углу;
3. В открывшейся странице перейти по кнопке «Зарегистрироваться»:

Личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк

После регистрации клиент беспрепятственно может зайти в личный кабинет лояльности от «Всесразу» Райффайзенбанк. Нужно быть готовым к довольно обширному функционалу кабинета.

Все банковские операции и услуги поделены по категориям, отдельные для дебетовых и кредитных карт:

1. Оплата услуг (коммунальные услуги, мобильная связь, услуги домашнего интернета и телефонии т.д.);
2. Счета (осуществление клиентом контроля за собственными денежными счетами);
3. Выписка;
4. Учет расходов;
5. Пополнение карты;
6. Перевод денег в другую валюту.

Все разделы указаны в левой части экрана

Помимо этого для каждого клиента «Всесразу» Райффайзенбанк отправляет личное предложение по кредитам или акциям, проводимым банком. Найти их можно на главной странице личного кабинета.

Сменить данные для входа клиент может через раздел «Настройки» личного кабинета.

Личный кабинет «Всесразу» Райффайзенбанк на мобильном

Войти в личный кабинет лояльности от «Всесразу» Райффайзенбанк, клиент может через основное мобильное приложение для смартфонов – «R-connect».

Скачать приложение «R-connect» на свой смартфон клиент может бесплатно как на android через PlayMarket, так и через AppStore на устройствах Apple.

В приложении установлены все основные финансовые операции банка и указаны сведениям по всем картам и счетам клиента. Вход в приложении осуществляется с помощью логина и пароля, установленных в интернет банке Райффайзен банка через компьютер или ноутбук.

Обновлено 02.11.2019.

В сегодняшней статье мы подробно рассмотрим карточку #ВСЁСРАЗУ «Райффайзенбанка», по которой можно получить 5% кэшбэка за все покупки.

Кредитный вариант карты «ВСЁ СРАЗУ» появился ещё в мае 2016, поэтому уже можно подводить некоторые итоги на основе полугодового опыта использования карточки первыми клиентами. Дебетовка стала доступна к оформлению с декабря 2016 года.

Программа лояльности у этих карт в первый год практически не отличается. В статье будет рассмотрена кредитка и дебетовка одновременно.

Итак, вот как выглядит карта #ВСЁСРАЗУ на сайте банка:

Карта ВСЁ СРАЗУ. Достоинства

1 Стоимость выпуска и обслуживания.

Годовая стоимость обслуживания дебетовки «ВСЁ СРАЗУ», которая именуется в тарифах как Visa Cashback Debit, стоит 1490 руб. (допка также стоит 1490 руб.):

Кредитка Visa Cashback тоже стоит 1490 руб. в год (допка 500 рублей), однако есть ещё вариант карты с индивидуальным дизайном Visa Cashback Design за 1990 руб. в год. Чтобы сэкономить время, заявку на кредитку можно оставить онлайн , во многих городах реализована бесплатная доставка карты.

ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТКУ ВСЁ СРАЗУ

Каких-то дополнительных платных пакетов к карточкам «ВСЁ СРАЗУ» оформлять не нужно. Подать заявку на кредитку можно на сайте «Райффайзенбанка».

Оба варианта оснащены чипом, имеют технологию бесконтактных платежей PayWave и поддерживают функцию 3D-Secure для совершения безопасных платежей в сети интернет.

Карточки могут быть как неименными и моментальными (если не терпится начать использование), так и именными.

Сейчас по акции «Райф» раздает всем дебетовки «ВСЁ СРАЗУ» с бесплатным обслуживанием на весь срок действия карты, если оставить заявку до 22.12.19.

2 Требования к держателю для оформления карты.

Для получения дебетовки каких-то особых требований не предъявляется, а вот для кредитки потребуется подтверждать свой доход, причём в «Райфе» подтвердить доход можно не только справкой 2НДФЛ или по форме банка, но и загранпаспортом с отметкой о пересечении границы, или документами на автомобиль в собственности и правами:

При оформлении кредитной карты автоматом подключают страховку. Менеджеры заявляют клиентам, что, в случае отказа от страховки, карту, скорее всего, не выдадут.

Страховку можно отключить после получения карты, а можно и сразу отказаться:

Как и в любом банке, есть отзывы клиентов, которым несмотря на предоставление всех справок, наличие хорошей кредитной истории и т.д. всё равно приходит отказ в кредитке. Тут как повезёт, нужно пробовать.

3 Бонусная программа.

При оплате товаров и услуг кредитной картой «ВСЁ СРАЗУ» за каждые 50 рублей начисляется 1 балл, по дебетовке начисляется 1 балл за 50 рублей только для новых клиентов первые 365 дней с даты открытия карты. Со второго года по дебетовке положен 1 балл за каждые 100 руб. Округление происходит не в пользу клиента, например, за покупку в 99 рублей по кредитке положен 1 балл. Данное округление становится менее заметным по мере увеличения стоимости покупки. За количеством накопленных баллов можно следить в личном кабинете бонусной программы.

Можно сделать вывод, что оформлять дебетовую карту #ВСЁСРАЗУ, являясь действующим клиентом «Райфа», не очень выгодно. Так что если нужна дебетовка, то нужно сначала закрыть все счета в «Райфе» и прийти за картой как новый клиент. Правда, в этом случае на акцию с бесплатным первым годом обслуживания уже не успеть, поскольку карточные счета в «Райфе» закрываются спустя 45 дней с момента подачи заявления.

Обменять баллы можно на сертификаты партнёров (S7 Airlines, Ozon, Яндекс Такси), а можно и на рубли. Самый выгодный сертификат стоит 20 000 баллов, за него дадут 50 000 руб. И именно обмен баллов на данный сертификат и даст нам желаемый кэшбэк в 5% на все покупки:

Путём нехитрых математических действий можно подсчитать, что кэшбэк 5% баллами удастся превратить в реальные деньги при достижении порога трат минимум в 1 млн руб. (на самом деле чуть больше, из-за округления баллов не в пользу клиента при начислении). Поэтому клиенты уже прозвали данную карточку «Райфа» «ВСЁ НЕ СРАЗУ» или «НЕ ВСЁ СРАЗУ».

Сумма трат кажется очень большой, однако «Райф» наливает кашу практически за всё, можно получить 5% кэшбэка за оплату мобильной связи, услуг ЖКХ, налогов и штрафов, разве что за оплату страховок каша не положена (UPD: 12.05.2018: с 24.05.2018 «Райф» наливает кашу и за оплату страховок). Список исключений у «Райффайзенбанка» очень короткий:

Срок действия баллов составляет 36 месяцев:

Однако мы помним, что по дебетовке со второго года будет начисляться 1 балл уже за 100 руб., а не за 50, т.е. кэшбэк при самом благоприятном варианте уже будет составлять 2,5%. Так что если кредитка позволяет копить баллы три года при кэшбэке в 5%, то, оформляя дебетовку, нужно быть уверенным, что планка трат в 1 млн рублей вам покорится за 1 год, иначе это будет не так выгодно.

Какого-то общего месячного лимита в начислении баллов по карточке «ВСЁ СРАЗУ» нет, есть только годовой максимум в 40 000 баллов, а также ограничение в 1000 баллов/месяц за покупки в одном ТСП (или в разных магазинах одной сети):

Ограничение в начислении максимума в 1000 баллов за покупки в одном ТСП (столько баллов дадут за покупку в 50 000 руб.) делает карточку «Райфа» не особо полезной при оплате крупных покупок. Стоит отметить, что данного ограничения в первоначальных условиях программы лояльности не было. Вообще, бонусная программа менялась уже два раза. Сначала ввели ограничение на 100 000 руб. в одном ТСП, и максимальное начисление в 5000 баллов за MCC 5533 (Автозапчасти и аксессуары):

Через неделю программу лояльности ещё раз изменили, убрав прошлые новшества, и введя ограничение в 1000 баллов в одном ТСП за месяц:

Естественно, возможность изменения банком программы лояльности в одностороннем порядке совсем не радует, поскольку за тот промежуток времени, пока удастся освоить 1 млн рублей, программа может стать совсем невыгодной или вовсе испариться.

Право менять программу лояльности или отменить ее «Райф», конечно же, прописал в своих условиях участия в программе:

В правилах бонусной программы есть некоторые размытые формулировки, которые могут отпугнуть от получения карточки «ВСЁ СРАЗУ». «Райф» может не выплатить кэшбэк и не обменять его на рубли, если посчитает, что Вы злоупотребляете правами и обманываете банк, или используете карту для предпринимательской деятельности:

Вот отзыв клиента, которого «Райф» отлучил от программы лояльности за подозрение в предпринимательской деятельности (из-за оплаты рекламных услуг). По мнению клиента, все траты были честными, накруток не было:

Правда, под «честными тратами» у клиента подразумевалась оплата телефона, интернета, ЖКХ, Яндекс Директ. И учитывая, что клиент подал заявление на сертификат уже в июле, а карточку начали выдавать с середины мая, то эти честные траты составили 1 млн рублей за 2 месяца:

Вот отзывы клиентов, которые уже успели накопить 20 000 баллов (т.е. совершить минимум 1 млн трат по карте) и получили заветный денежный кэшбэк в 5%:

«Райф» обещает подарить 500 баллов на день рождения:

Учитывая, что за 20 000 баллов положено 50 000 руб., значит 500 баллов соответствует 1250 руб. Таким образом, данный подарок практически отбивает стоимость годового обслуживания по карте.

UPD: 18.06.2017
Оформить карточку «ВСЁ СРАЗУ» с 5% кэшбэком на всё со старыми лимитами начисления баллов (40000 баллов в год и не больше 1000 баллов в одном ТСП в месяц) можно только до 1 июля 2017. Для новых клиентов с 1 июля условия заметно ухудшаются, месячный лимит начисления баллов во всех ТСП будет ограничен 1500 баллами, т.е. тратить больше 75 000 руб./мес. по карточке «ВСЁ СРАЗУ» будет бессмысленно. Для старых клиентов условия не поменяются:

UPD: 17.11.2017
Многие не оформляют карту «ВСЁ СРАЗУ» «Райффайзенбанка» из-за того, что совершение покупок на 1 млн. руб. для получения 5% кэшбэка – это очень высокий оборот трат. К тому же с вводом ограничения по максимальному количеству баллов за месяц (1500 баллов) оформление дебетовки стало совсем непривлекательным, т.к. повышенные баллы (1 балл за каждые 50 руб.) положены новым клиентам только в первый год владения карточкой.

Однако у «Райфа» есть и другие сертификаты, на которые можно обменять бонусные баллы (а не только сертификат в 50 000 руб. за 20 000 баллов), для них нужно совершить гораздо меньшее количество покупок.

Эффективный кэшбэк будет, конечно, меньше 5%. Однако «Райф» даёт кашу практически за всё (в том числе за , мобильную связь, и т.д.), так что всё равно получается выгоднее многих карточек других банков.

● 4000 баллов можно обменять на сертификат в 4000 руб. Это эквивалентно кэшбэку в 2% при тратах в 200 000 руб.
● 600 баллов можно обменять на сертификат Яндекс.Такси на 500 руб. Это эквивалентно кэшбэку в 1,67% при тратах в 30 000 руб.
● 2000 баллов можно обменять на сертификат в 2000 руб. на Озоне. Это эквивалентно кэшбэку в 2% при тратах в 100 000 руб.
● 4000 баллов можно обменять на сертификат в 6000 руб. на Озоне. Это эквивалентно кэшбэку в 3% при тратах в 200 000 руб.

UPD: 20.12.2017
С 01.01.2018 «Райффайзенбанк» значительно ухудшает свою бонусную программу по карточке «ВСЁ СРАЗУ». Максимальное количество баллов, которое может быть начислено за покупки в течение одного календарного месяца, для всех клиентов будет составлять 1000 баллов:

Таким образом, для накопления 20000 баллов, которые можно обменять на 50 000 руб. потребуется копить минимум 20 месяцев.
На день рождения «Райф» теперь подкинет только 300 баллов (было 500):

Небольшим утешением будут 200 баллов на Новый Год:

Для карт, открытых после 01.01.18, за совершение расходных операций на 5000 руб. будут начислены приветственные 300 баллов:

4 Платежи в интернет-банке без комиссии.

В интернет-банке «Райфа» можно заплатить за очень многое без комиссии:

Причём можно ещё и кашу в 5% получить при оплате в ИБ со своей кредитки или дебетовки #ВСЁСРАЗУ:

5 Льготный период кредитования.

Грейс-период у кредитки «ВСЁ СРАЗУ» честный (подробно о том, что такое честный или нечестный грейс, читайте в статье ), составляет до 50 дней.

Расчётная дата у «Райфа» – дата, с которой можно осуществлять погашение задолженности за отчетный период, обычно это 7-е число месяца (если выпадает на праздник или выходной, то переносится на первый рабочий день). Отчётный период — это период с 7-го числа предыдущего календарного месяца по 6-е число текущего календарного месяца включительно. Платежный период - это период для погашения минимального платежа, всегда составляет 21 календарный день, начиная с расчетной даты.

Льготный период кредитования - период с даты использования кредитного лимита в отчетном периоде до последнего дня соответствующего платежного периода включительно.

В рассмотренном примере для соблюдения условий предоставления грейс-периода покупка 17.03 должна быть погашена до 27.04. Покупки, совершенные в период с 07.04, попадают уже в следующий платежный период, и задолженность по ним должна быть погашена до 27.05.

В общем, нужно гасить сумму задолженности на 7-е число, указанную в выписке, если к этой дате будут авторизованные, но не проведенные операции, то они пойдут уже в следующий отчётный период:

В грейс-период, естественно, у «Райфа» не попадает снятие наличности с кредитки в банкоматах, переводы с карты на карту, операции квази-кеш. За них положена комиссия в 3% + 300 руб.:

Под операциями квази-кеш «Райф» подразумевает пополнение интернет-кошельков, оплату дорожных чеков, пополнение счетов в других банках, покупку фишек в казино:

Стоит обратить внимание, что собственные средства с кредитки без комиссии также снять не получится (они там могут, например, оказаться, если вы перед покупкой пополнили кредитку собственными средствами, поскольку вашего кредитного лимита не хватало для совершения операции, а покупка на самом деле не состоялась).

Специально не указываю процентную ставку по кредитке, и не говорю, что конкретно будет при несоблюдении условий льготного кредитования, эта информация вас волновать не должна.

Если вы не уверены на 100%, что сможете постоянно соблюдать условия предоставления грейс-периода, то лучше воздержитесь от оформления кредитки, причём не только «Райфа», а вообще любого банка. Процентные ставки, штрафы, неустойки по кредитным картам у всех банков очень высокие.

UPD: 02.04.2018
В «Райффайзенбанке» появилась возможность поменять дату выписки на более удобную, правда, делать это можно не чаще, чем раз в год:

6 Карту удобно пополнять.

Карточки «Райффайзенбанка» умеют стягивать денежные средства с карточек сторонних банков через собственный сервис «Райфа» (соответственно, нужно убедиться, что банк-донор не взимает комиссию за подобные операции). Причём данные операции отображаются проведенными по счёту практически сразу, что очень удобно при гашении кредита.

Дебетовка «ВСЁ СРАЗУ» является бесплатным донором, кредитка, соответственно, карает за донорство комиссией в 3%+300 руб. Подробно о с2с-переводах можно почитать в статье .

7 Скидки у партнёров.

8 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«Райффайзенбанк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно, таким образом, получаются бесплатные допки.

UPD: 08.09.2018

9 Накопительный счет для новых клиентов.

Для новых клиентов в «Райффайзенбанке» всегда присутствуют специальные предложения по накопительным счетам.
При открытии новым клиентом первого текущего счета (при оформлении/получении первой карты) в этот день можно заодно открыть накопительный счет «Активный», где на остаток до 100 000 руб. начисляются честные 7% годовых:

Под новыми клиентами понимаются лица, которые не являлись клиентами «Райфа» в течение 30 дней до обращения в банк:

UPD: 02.11.2019
Счет «Активный» теперь для новых клиентов недоступен, им предлагается открыть менее выгодный накопительный счет «Просто и выгодно», там на остаток до 2 млн руб. положены 6% годовых, правда, не на ежедневный, а на минимальный за месяц:

У тех, кто успел открыть «Активный счет» до 31.10.2019, изменений в условиях начисления процентов и величине ставки не было (на ежедневный остаток до 100 000 руб. начисляется 7% годовых).

UPD: 10.11.2018

10 Бесплатная страховка.

В «Райффайзенбанке» можно получить бесплатную страховку в путешествиях, подключив пакет «Золотой».

Данный пакет бесплатен при ежемесячном обороте трат по всем картам клиента от 30 000 руб., либо при поддержании среднемесячного баланса в банке от 300 000 руб. При невыполнении условий пакет «Золотой» стоит 500 руб./мес. Сама карта «ВСЁ СРАЗУ» не входит в пакет «Золотой», но покупки, сделанные с ее помощью, засчитываются для выполнения условий бесплатности пакета.

Страховой полис предоставляет компания «АльфаСтрахование»/ ассистанс AP Companies.

Страховка распространяется на владельца пакета, супруга/супругу и детей при совместном путешествии. Общая страховая сумма 50 000 евро. Страховой сертификат начинает действовать на расстоянии в 200 км от постоянного места жительства. Территория действия страхового сертификата - весь мир, включая территорию РФ.

UPD: 16.09.2019

11 Дополнительные акции.

Visa обещает 500 руб. за три покупки с помощью сервиса Google Pay (точнее, возвращает 100% от суммы трех первых покупок, но не более 500 руб.).

Для участия в акции нужно:
1. Добавить карту Visa в Google Pay;
2. Зарегистрироваться на странице rtm.visa.com/Registration/GPaywithVisa (нужно указать номер карты, имя и фамилию, а также номер телефона);
3. Совершить три покупки по карте смартфоном в период со 2 сентября по 13 октября 2019 года;
4. Profit! Бонус начислят до 1 ноября.

К участию в акции допускается только одна карта Visa участника. В Акции не принимают участие карты следующих категорий: Visa Prepaid, Visa Business, Visa Business Platinum. Общий призовой фонд акции составляет сумму в размере 38 009 500,00 руб., так что на всех может не хватить. Есть еще список исключений, которые на засчитываются как покупки.

ПОЛУЧИТЬ ВСЁ СРАЗУ С БЕСПЛАТНЫМ ОБСЛУЖИВАНИЕМ

Карта ВСЁ СРАЗУ. Недостатки

1 Риск отмены программы лояльности.

Риски отмены программы лояльности, либо её изменения в худшую сторону, либо аннулирования баллов клиента из-за подозрений в мошеннических операциях уже были рассмотрены выше, однако я решил продублировать данную информацию, поскольку это основной недостаток карточки «ВСЁ СРАЗУ».

2 Нет процента на остаток.

У дебетовой карточки «ВСЁ СРАЗУ» нет процента на остаток. Единственное, у «Райфа» есть возможность открыть накопительный счёт «На каждый день». Для зарплатников процентная ставка по нему составляет 6%, для остальных 5%:

UPD: 04.07.2019
По состоянию на 03.07.2019 для зарплатных клиентов на накопительном счете на остаток до 100 000 руб. действует ставка в 5,5% годовых, для всех остальных – 4,5%:

3 Невозможно установить лимиты.

В «Райфе» нельзя установить лимиты на определенные операции, например, запретить покупки в интернете или снятие наличности в банкомате, установить максимальный порог трат за день, месяц, и т.д.

UPD: 02.05.2017
В интернет-банке стало доступным установление лимитов по карте. Можно установить лимит на выдачу наличных и переводы с карты на карту, также доступен запрет на операции в интернете:

Во избежание ненужных блокировок можно оповестить банк через ИБ о ваших предстоящих зарубежных поездках:

4 Платное смс-информирование.

Комиссия за услугу «СМС-информирование» у кредитной и у дебетовой карточек составляет 60 рублей по основной и 45 рублей по допке. Первые 2 месяца плата за услугу не взимается:

5 Комиссия за оплату за границей.

У «Райффайзенбанка», помимо невыгодного курса обмена валют, есть ещё и дополнительная комиссия в 1,65% за совершение операций за рубежом в валюте, отличной от валюты счёта (рублей):

6 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

ПОЛУЧИТЬ КРЕДИТКУ ВСЁ СРАЗУ

Не забудьте, что сейчас «Райф» раздает всем дебетовки «ВСЁ СРАЗУ» с бесплатным обслуживанием на весь срок действия карты, если оставить заявку до 22.12.19.

ПОЛУЧИТЬ ВСЁ СРАЗУ С БЕСПЛАТНЫМ ОБСЛУЖИВАНИЕМ

UPD: 10.02.2018
Вот я и насобирал необходимые 20 000 баллов для обмена на 50 000 рублей за покупки по карте «ВСЁ СРАЗУ» от «Райффайзенбанка». Кэшбэк был успешно зачислен на счет кредитной карты. От банка у меня остались только приятные эмоции:

Часть кэшбэка пошла на погашение долга по кредитной карте, часть увеличила собственные средства на кредитке (22 080,3 руб.). Для того, чтобы без комиссии вывести эти средства с кредитки, можно позвонить на горячую линию и попросить перевести их на свой же счет в «Райфе» (если сделать перевод самостоятельно через ИБ/МБ или просто снять в банкомате, то будет комиссия):

Снятие с текущего счета в кассе у «Райффайзенбанка» также осуществляется с комиссией, так что нужно снимать деньги с помощью дебетовой карты «Райфа», ее можно получить бесплатно, если стать индивидуальным зарплатным клиентом. Я перевел внутрибанком родственнику, у которого есть дебетовая карта, и успешно обналичил свой кэшбэк:

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi .

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Дебетовые и кредитные карты с кэшбэком делают шопинг приятнее и выгоднее. Каждый раз, расплачиваясь картой в магазине или аптеке, на АЗС или в кафе, покупая билеты в кинотеатр или на самолет, вы получаете кэшбэк. Кэшбэк в рублях можно использовать для оплаты новых покупок, также есть возможность получить на сертификаты партнеров. Дополнительно владельцев карт Райффайзенбанка ждут скидки до 30% от 4 000 партнеров банка.

Особенности дебетовых карт с кэшбэком

Оформляя дебетовую карту с кэшбэком, вы получаете выгодные условия для покупок. Вы также можете получать процент на остаток средств по накопительному счету. Кроме этого, для вас — снятие наличных без комиссии в 18 000 собственных и партнерских банкоматах банка. Все карты поддерживают технологию бесконтактной оплаты Mastercard, Visa, Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

Особенности кредитных карт с кэшбэком

Кредитная карта с кэшбэком открывает перед вами новые возможности. Кредитный лимит по карте составляет до 600 000 руб., что дает вам свободу в исполнении желаний. Рассрочка до 52 дней и бесплатная доставка — весомые преимущества кредитных карт Райффайзенбанка. А кэшбэк до 5% на все покупки позволяет дополнительно экономить. Оформить кредитную карту легко — оставьте заявку на сайте.