≡× МЕНЮ

• Постройки
• Отделка
• Кладка
• Раствор
• Расчет

Процессинг банковских карт: условия предоставления эквайринга. Мобильные терминалы для расчетов картами – удобство для покупателя, выгода для продавца

Мы поставляем терминалы оплаты банковскими картами для оборудования Ваших точек продаж. В нашем ассортименте присутствуют все современные модели PAX, Ingenico и Verifone. Помимо поставки оборудования, мы производим его подключение, настройку и осуществляем сервисное обслуживание. Всё представленное оборудование является новым и на него распространяется гарантия.

Предоставляем услуги эквайринга и подключения к банкам-партнёрам. Для этого просим обратиться к нам по электронной почте или позвонить нам по телефону.

Как выбрать POS терминал

Пос терминал - это устройство, позволяющее принимать безналичную оплату с банковских карт. Устройство идентифицирует платёжную банковскую карту и связывается с банком-эквайером для списания необходимых денежных средств со счёта держателя карты (покупателя). Идентификация банковской карты возможна разными способами:

• с магнитной полосы карты
• с контактного чипа карты
• с бесконтактного чипа карты

Считывание карты pos терминалом с помощью магнитной полосы и контактного чипа - самые распространённые возможности большинства платёжных терминалов. Это обусловлено более ранним появлением этих методов оплаты банковскими картами. Возможность бесконтактной (NFC) оплаты - до сих пор ещё является не обязательной опцией в России, но набирает невероятную популярность из-за удобства для покупателей и быстроты оплаты для сотрудников торговых точек. Мы настоятельно рекомендуем выбирать терминалы с опцией бесконтактного платежа. Терминалы оплаты картами могут быть настольными и мобильными (то есть - переносными).

К терминалам оплаты часто можно подключить выносную клавиатуру (или пин пад) - которая позволяет организовать ввод пин-кода покупателем в удобном для него месте. Выносные клавиатуры могу иметь все те же опции приёма платежей с банковских карт, что и пос терминалы (кроме печати чека). Такие выносные пин-пады можно подключить напрямую к контрольно кассовому аппарату, для печати всех чеков на самом ККМ.

Если вы не нашли нужную мотель POS-терминала или интересующий Вас сопутствующий товар - пожалуйста, оставьте нам запрос через форму обратной связи или по электронной почте. Скорей всего, у нас есть то, что вам нужно и по лучшей цене на рынке, просто мы не успели разместить это на нашем сайте.

Торговый эквайринг – это прием оплаты банковскими картами товаров и услуг, которые предлагает Ваша организация. Крупнейшим в России банком-эквайером является Сбербанк, причем он имеет собственный процессинговый центр, что значительно повышает качество услуги перед конкурентами и безопасность при приеме платежей, в том числе конфиденциальность платежной информации.

Также Сбербанк предоставляет интернет-эквайринг для интернет-магазинов, подключить эту услугу можно как отдельно, так и в рамках торгового эквайринга вместе с подключением терминала для оплаты банковскими картами.

Принимать платежи можно онлайн на сайтах, в соцсетях, приложениях или выставлять счет клиентам на электронную почту.

Предоставляются и мобильные терминалы mPOS для принятия оплаты картой с помощью смартфона или планшета на Android или iOS.

Онлайн и торговый эквайринг Сбербанка – тарифы и условия

Стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП и ООО – тарифы, которые привлекли десятки тысяч предпринимателей по всей России.

Сколько стоит эквайринг Сбербанка?

Процент по эквайрингу в Сбербанке (в том числе интернет-эквайринг для интернет-магазинов) зависит от оборота по оплатам банковскими картами – от 1,8% до 2%. Также возможен индивидуальный тариф в зависимости от типа терминала и используемых клиентами банковских карт. Рассчитать Ваш трафив Вы можете, отправив заявку на официальном сайте банка.

Подключение услуги бесплатно.

Стоимость терминала для оплаты банковскими картами составляет от 9,5 тысяч рублей.

Договор эквайринга со Сбербанком

Договор эквайринга Сбербанк публикует публично на официальной странице услуги . Там же Вы можете ознакомиться и с другими документами, касающимися услуги торгового эквайринга.

При заключении договора эквайринга Сбербанку понадобятся:

• Информация о Ваших торгово-сервисных точках, в которых будут приниматься к оплате банковские карты;
• Документы на право пользования помещениями;
• Сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
• Свидетельство о регистрации;
• Устав;
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа, или иного уполномоченного лица Предприятия.

Как установить терминал Сбербанка для оплаты банковскими картами?

Чтобы установить терминал Сбербанка для оплаты банковскими картами выполните 3 простых шага.

1. 1. Заполните заявку на сайте Сбербанка на предоставление услуги торгового эквайринга.
2. 2. Подпишите договор эквайринга со Сбербанком.
3. 3. Встретить специалиста Сбербанка в своем офисе/магазине, тот произведет установку терминала для оплаты банковскими картами и обучит персонал, как им пользоваться.

После оплаты Вашим клиентом товара или услуги с помощью карты деньги поступают на Ваш расчетный счет на следующий день за вычетом процента по эквайрингу.

POS- терминал – это устройство, которое позволяет осуществлять оплату услуг и товаров практически в любом доступном месте. Пользователь вставляет карту и вводит ПИН-код для идентификации клиента банка. Дальше информация отправляется в банк-экваер и деньги списывается со счета банка-эмитента держателя пластика. Устройство в свою очередь выписывает чек о совершенной операции. Сегодня в статье мы рассмотрим вопрос – сколько стоит терминал для оплаты пластиковыми карточками?

ПРИМЕЧАНИЕ! Данный сайт информационный и не является магазином. Все цены, предоставленные ниже, являются средними значениями в интернет-магазинах. Также список товаров не является исчерпывающим.В онлайне можно найти варианты, как лучше, так и хуже для любого бизнеса и дела.

Виды

1. Автономные – где главный мозговой модуль находится в самом устройстве и не требует подключения к ПК, смартфону или другому вычислительному устройству. Разделяется на:
   1. Стационарный – предоставляется без аккумулятора и находятся на одном месте.
   2. Мобильный – большой блок с аккумуляторной батареей для переноса в любое место.
2. Модульные – как из названия понятно, имеет несколько рабочих модулей, отвечающих за свою функцию. Обычно разделяется на отдельные блоки с карт-ридером и пин-падом и отдельным блоком с вычислительным модулем – данную функцию может выполнять и ПК, смартфон и т.д.
3. MPOS – миниатюрный терминал небольших размеров. Обычно их подключают к мобильным устройствам.
4. Устройства, подключенные к вендинговым устройствам расчета покупателя. Возможности практически ничем не отличаются от стандартных устройств.

Автономные

Аппарат PAX S80

VeriFone Vx510

Есть возможность настроить оплату и перечисление не только на банковский счет, но и на счет мобильной связи и т.д. Модель чуть хуже чем предыдущая, так как не имеет бесконтактной технологии оплаты. Удобное устройство для оплаты товаров картой в магазине, супермаркете и крупных торговых центрах.

Ingenico iCT220

Стационарный удобный и компактный терминал с удобным интерфейсом для программирования. Безналичные платежи происходят по всем типам приема данных.

Мобильные

Ярус М2100Ф

Совмещает в себе не только POS-терминал, но и онлайн-кассу, что довольно удобно для некоторых торговых точек. Расчеты по операциям происходят непосредственно в кассе.

VeriFone Vx610

Практически ничем не отличается от 510-ой модели по характеристикам, только имеет модульную структуру и более мощный аккумулятор, что позволяет использовать его дистанционно. Средняя цена от 10000 рублей за штуку.

PAX S90

Характеристики у него как и у стационарной версии и по производительности ничем не отличается кроме более емкой батареи. Цена: 32750 рублей на рынке.

Пин-пады

Данные устройства имеют только небольшой блок для ввода PIN-кода и взаимосвязь покупателя и продавца с вычислительным кассовым устройством. Данные устройства подходят тем торговым точкам и продавцам, у которых уже есть действующий кассовый блок. За него может выступать как отдельный специализированное устройства, так и персональный компьютер с установленным на нем нужным ПО.

ЯРУС Р2100

Память	По 16 МБ
Процессор	АРМ9
Операционная система	Linux
Цена	8200 руб.

VeriFone Vx805

При передаче информации и реквизитов все данные шифруются по последним мировым стандартам.

PAX SP30

MPOS

Мобильные терминалы для пластиковых карт имеют миниатюрные размеры и позволяют подключать их к обычному смартфону, с установленным на нем специализированным приложением. Такие модели часто используют в такси или в службе доставке еды: суши, пицца, роллы и ресторанной пищи. В РФ часто используются бренды: 2-CAN, Яндекс.Касса и Pay-Me.

Данные модули все больше набирают популярность из-за компактности и простоты подключения к любому устройству. При этом сохраняется все типы защиты. Все данные передаются в эквайринговый банк, в зашифрованном виде. Такие устройства чаще всего дают в аренду так как они стоят очень недорого. И если клиент захочет подключить все оборудование вместе с онлайн-кассой, то стоит это будет всего 500 рублей в месяц.

Как установить

После покупки устройства юридическому лицу, компании или предприятию нужно заключить договор с эквайринг-банком, который будет предоставлять услуги по транзакциям. Он в свою очередь будет брать определенную комиссию за каждую покупку. Данный процент нужно учитывать при продаже.

Установка POS-терминала для оплаты банковскими картами происходит только специалистами и сотрудниками данного кредитного учреждения. Так как по условиям и правилам договора изменять самостоятельно или вносить изменения в настройки программы запрещено. Подключение обычно происходит бесплатно после заключения договора.

Любой предприниматель или физическое лицо заинтересованы в постоянных клиентах и развитии. С массовым переходом на операции с электронными деньгами люди привыкают к оплате услуг или товаров пластиковой картой. Если в торговой точке отсутствует подобный сервис, это сказывается на потоке клиентуры. Поэтому установка терминала для оплаты банковскими картами стала обычной процедурой для всех предпринимателей. Подробности о видах терминалов, способах их установки, использовании и обслуживании – в данной статье.

Всем ли нужен терминал

Пользоваться пластиковыми картами граждане начали давно. Только воспользоваться средствами можно было в специальных банкоматах, установленных в отделениях банков или других местах. Оплатить покупку или услугу без предварительного снятия наличных было невозможно. Иногда приходилось терять деньги на комиссию за снятие денежных средств у стороннего банка или время на поиск нужного банкомата. Терминалы для оплаты банковскими картами были только у крупных предпринимателей. Это не являлось обязательством, поэтому подключение проводилось на добровольных началах.

В 2014 году российским законодательством, контролирующим деятельность ИП и юридических лиц, было принято решение сделать обязательной установку терминалов для оплаты пластиковыми картами для предприятий, доход которых составляет 60 млн рублей в год и более. Это указано в ст. 16.1 Закона о ЗПП.

Отслеживать исполнение требований вменяется в обязанности . Мелкие предприятия это предписание выполнять не обязаны, но и они начали предоставлять такую услугу клиентам в магазине, офисе, торговой точке, чтобы конкурировать с крупными организациями.

Платежный терминал обеспечивает охват большего количества клиентов, потому что многие граждане РФ получают заработную плату на пластиковую карту, и им удобно расплачиваться за покупки именно электронными деньгами, а не наличкой.

Чтобы установить платежный терминал (POS-терминал) в торговый отдел или магазин, необходимо обратиться в банк, который предоставляет услугу . Этим термином обозначается обслуживание операций с пластиковыми картами.

Ответственность за игнорирование установки терминала

Нарушения законодательства караются штрафом согласно ст. 14.8 КоАП, ч. 4 , и изменениям в нее по ст. 5 ФЗ № 112 .

Использование платежных систем в работе крупных предприятий, осуществляющих продажу товаров или предоставление услуг за деньги, нравится не всем предпринимателям. Это обусловлено теневой стороной бизнеса: ведь работа по безналу затрудняет махинации с денежными средствами и укрывание доходов от проверяющих инстанций. Поэтому некоторые юридические и физические лица пытаются отсрочить установку терминалов по оплате банковскими картами.

Но таким правом могут пользоваться только торговые предприятия, чей оборот не достигает установленного государственными ведомствами значения (60 млн рублей чистой прибыли за год). Другие предприниматели несут ответственность за отказ в обслуживании клиентов по пластиковым картам.

Контроль за установкой платежных терминалов и отсутствием нарушений в использовании системы электронных платежей осуществляют сотрудники Роспотребнадзора, которые могут назначить проверку по любой жалобе покупателя в отказе приема пластиковой карты вместо наличных средств.

Правила подключения терминала

Существуют различные модификации платежных терминалов. Выбор определяется требованиями заказчика и моделями, которые предлагает к установке банк-эквайер. Покупать оборудование самостоятельно нет необходимости, потому что к нему предъявляются определенные требования (товар лицензируемый).

Только банк или другая организация, имеющая отношение к платежным системам, может получить разрешение на предоставление услуг эквайринга и обеспечивать партнеров POS-терминалом, производить его установку и дальнейшее обслуживание.

Подключение эквайринга осуществляется лишь после предоставления потенциальным клиентом полного пакета документов:

• Анкета.
• Заявление.
• Уставные документы или свидетельство ИП.
• Реквизиты организации.

После рассмотрения заявки эквайер заключает , предварительно озвучив условия обслуживания безналичной сделки между предпринимателем и покупателями. Чтобы электронные деньги могли поступить организации, требуется открытие специального счета в банке-эквайере. Выбор банка зависит от многих факторов, но, прежде всего, от величины комиссии, предусмотренной условиями договора.

Чтобы электронные деньги могли поступить организации, требуется открытие специального счета в банке-эквайере.

Процесс установки

Договор подписан, переходим к процедуре установки. Обычно перед этим сотрудники торговой организации должны пройти обучение по работе с терминалом и пластиковыми картами, чтобы не возникало трудностей в процессе эксплуатации.

Для установки POS-устройства требуются розетка и интернет. Если скорость последнего слишком низка или канал ограничен, могут быть отказы в совершении операции по оплате пластиковой картой. А это серьезные неудобства для клиентов и продавцов.

Существуют следующие виды устройств по приему платежей через пластиковые карты:

• Стационарные. Находятся только на торговой точке.
• . Доступны для использования в любом месте. Обычно используются, если предусмотрены услуги доставки товара на дом, работа курьеров.
• . Оплата за товар или услугу в интернет-магазине.

Для каждого POS-устройства предусмотрены свои правила установки, подключения, обслуживания.

Настройка POS-терминала обеспечивается представителями компании-эквайера, независимо от того, взят терминал в аренду или куплен за полную стоимость. Тестирование проходит на торговой точке, где устанавливается оборудование.

Специалист дает инструктаж по использованию терминала, объясняет, как работать с разными типами карт (есть карты с чипом и без).

В дальнейшем специалисты по обслуживанию POS-оборудования проверяют техническое состояние устройства и оказывают помощь при возникновении проблем в работе терминала для оплаты пластиковыми картами.

Подведем итоги

Установка платежного терминала в торговой организации является хорошим вложением средств для любого предпринимателя. Услуга платная, но она компенсируется привлечением большего количества клиентов.

Пластиковые карты стали неотъемлемой частью повседневной жизни людей, и потребители чаще делают спонтанные покупки, не пересчитывая в руках бумажные купюры. Найдите для себя выгодные условия по услуге подключения эквайринга и получайте больше прибыли и довольных покупателей, стимулируя их разными бонусными программами при оплате пластиковой картой.

Использование терминалов на территории торговой точки делает бизнес предпринимателя более прозрачным, а значит, более удобным для проверяющих органов. Кроме того, удобство расчетов внушает доверие потребителям и партнерам. Рано или поздно доля электронных платежей составит 80% и более, поэтому отказываться от этого способа расчетов просто глупо.

С появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП.

Оплата банковскими картами- это не просто и удобно, это выгодно и современно

По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.

Что такое эквайринг

В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек. В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи. Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.

Эквайринг – это целый пакет преимуществ для каждого клиента

Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:

• торговый,
• интернет,
• мобильный.

Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д). Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе. Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации. POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги. За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота.

Интернет-эквайринг на сегодняшний день становится все популярнее благодаря тому, что россияне стали все больше делать покупки в интернет-магазинах и на сайтах.

Удобство в том, что нет необходимости устанавливать специальное оборудования: эквайер подключает клиента к специальной программе. ПО становится доступно после подачи юрлицом заявки и заключения договора. Покупатели таким образом оплачивают не только товары, но и различные услуги – коммунальные платежи, штрафы и т.п. При этом они не платят комиссию.
Сегодня платежи при помощи платежных карточек рассчитаны не только на большие торговые сети, но и ориентирован на средний и малый бизнес

Мобильный только начинает набирать популярность. В этом варианте используются мобильные мини-терминалы, которые не привязаны к определенному месту, как это бывает на кассе в магазине. Например, им пользуются при доставке курьером товара на дом, когда покупатель платит за товар карточкой. Такой сервис подходит тем фирмам, которым разрешено принимать платежи без кассового аппарата или тем, кто работает по ЕНВД.

Комиссия и тарифы

Размер комиссии, в первую очередь, зависит от вида услуги. У торгового эквайринга Сбербанка самые низкие тарифы. В него входит стоимость аренды за предоставленное оборудование и комиссия за безналичный расчет. Банк-эквайер снимает проценты только с юрлица, для держателя карты такая услуга бесплатна. Таким образом, банк мотивирует покупателей не снимать наличные с банкомата, а совершать покупки при помощи пластика.

Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 2,5-3%от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу.

В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям.

Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке – обязанность каждого владельца бизнеса

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условия

По этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки. Для подключения потребуется выполнить ряд условий:

• наличие расчетного счета в банке-эквайере;
• установка POS-терминалов.

Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование. Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%. Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия. Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует.

Можно выделить две разновидности услуги: торговый и интернет-эквайринг

Тарифы для ИП

В банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:

• оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия;
• тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.

Безопасность и удобство платежей

За безналичными расчетами будущее . Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода. Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным. Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры. Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки.