≡× МЕНЮ

• Постройки
• Отделка
• Кладка
• Раствор
• Расчет

1 и 2 разделение труда. Первое и второе общественное разделение труда: причины, сущность и последствия

Меркантилизм не является единым учением, а представляет собой сово-купность отдельных взглядов, мнений, представлений, высказанных дея-телями в сфере торговли, финансов, промышленности в их произведениях. В центре внимания меркантилистов были вопросы обогащения государства посредством развития торговли, а их политика была направлена на обеспе-чение чистого притока металлических денег в страну в результате превы-шения экспорта над импортом.

Эти взгляды развивали в Англии У. Стэффорд (1554-1612), Т. Мэн (1571-1641), Д. Норе (1641-1691), Дж. Чайлд (1630-1690), во Франции - А. Монкретьен (1575-1622), Ж. Б. Кольбер (1618-1683), в Германии - И. Юсти (1717-1771), в Италии - Г. Скаруффи (1519-1584), Ф. Галиани (1728-1787). Меркантилисты признавали товарную сущность денег, усматривая их цен-ность в естественных свойствах золота и серебра, и поэтому выступали против порчи монет, часто происходившей в то время.

Ранние меркантилисты (до середины XVI в.) ключевой функцией денег считали функцию накопления (образования сокровища). Их главные теорети-ческие позиции были основаны на идее активного «денежного баланса», обеспе-чивающего изобилие золота и серебра в стране на основе положительного саль-до внешней торговли.

Поздние меркантилисты (со второй половины XVI в. до конца XVII в.) противопоставили идее «денежного баланса» идею «торгового баланса», считая, что в условиях достаточно развитой и регулярной торговли между государствами можно допустить импорт товаров (при условии положительного сальдо) и вывоз денег в целях выгодных торговых сделок.

Характерной чертой меркантилизма как исторически первой школы эко-номической мысли был акцент на сферу обращения, поскольку решающая роль отводилась деньгам и торговле как источнику богатства общества. Это имело боль-шое значение, так как в конечном счете привело к осознанию важности неотъемле-мого механизма рынка — кругооборота денежных доходов.

Первыми критиками меркантилистов стали представители классической школы политической экономии , которые, придерживаясь товарно-металлистической теории денег (металлизма), тем не менее уже не отождествляли деньги с богатством, а напротив, считали их, по сути, техническим орудием обмена и выделяли в качестве основной функцию денег как средства обращения. А. Смит (1723-1790) называл деньги великим колесом обращения но не более того. Источники богатства общества классики видели в производительном труде в сфере материального производства.

На анализе металлического денежного обращения основана марксистская теория денег. К. Маркс (1818-1883), однако, объясняет товарную природу денег не естественными свойствами золота и серебра, а их способностью функционировать в качестве всеобщей меновой стоимости. При этом стоимо-стная сущность денег обосновывалась с позиций трудовой теории стои-мости. Маркс рассматривал деньги как особый товар, стихийно выделив-шийся из товарного мира в качестве всеобщего товара-эквивалента.

Металлизм в теории денег был вполне естественным на протяжении всего XIX века. Хотя в это время во многих странах появляются бумажные день-ги и кредитные средства обращения, основой денежных систем (как нацио-нальных, так и мировой) продолжает служить металлическое денежное обращение.

После Первой мировой войны сторонники металлизма, признавая невоз-можность восстановления золотомонетного стандарта, выступили за сохранение золотого стандарта в его «урезанной» форме — золотослиткового и золотодевизного стандарта.

После Второй мировой войны некоторые экономисты отстаивали идею вос-становления золотого стандарта во внутреннем денежном обращении. Сторонники неометаллизма пытались обосновать необходимость вос-становления золотого стандарта и после крушения Бреттонвудской валютной системы в 70-х годах XX века. Однако современная практика денежного обра-щения показывает, что возврат к золотому стандарту в той или иной форме уже невозможен.

Номиналистическая теория денег противостоит металлистической теории в трактовке сущности денег, поскольку отрицает товарную природу денег и саму необходимость их внутренней стоимости. Номиналисты рассматри-вают деньги как условные знаки и отвергают какую-либо их связь с благо-родными металлами.

В XVIII веке в Англии номиналистические идеи развивали религиозный философ Джордж Беркли (1685-1753) и видный экономист Джеймс Стюарт (1712-1780). Они рассматривали деньги как условную счетную единицу, используемую для выражения меновых пропорций как идеальный масштаб цен. По их мне-нию, и металлические, и бумажные деньги, по сути, просто «счетные знаки», поэто-му выступают лишь как «простые названия отношений» (Беркли) или «показатели пропорций» (Стюарт).

Наиболее ярким представителем номинализма в этот период является немецкий экономист Г. Кнапп (1842-1926). опубликовавший в 1905 году книгу «Государственная теория денег».

Основные положения этой теории сводятся к следующему :

Деньги — это «продукт правопорядка», творение государственной власти: «Сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регули-рующих их употребление»;

Основная функция денег — служить средством платежа;

Государство наделяет деньги платежной силой.

Государственную теорию денег Кнаппа поддерживал Дж.М. Кейнс (1883-1946), который в своем «Трактате о деньгах» (1930 г.). Вытесне-ние из обращения золота более «эластичными» бумажными денежными знаками он рассматривал как победу теории Кнаппа. Именно такие деньги, по его мнению, способны обеспечить процветание общества. В XX веке номиналистическая теория денег становится господствующей.

Количественная теория денег — это экономическая доктрина, объясняющая зависимость между количеством денег в обращении, уровнем товарных цен и стоимостью самих денег. Ее суть заключается в утверждении, что количе-ство денег в обращении является первопричиной пропорционального изме-нения уровня товарных цен и стоимости денег. Это положение сначала при-менялось к металлическим деньгам, а затем и к бумажным.

Эти идеи в XVII и XVIII веках находят отражение в трудах английских философов Дж. Локка (1632-1704) и Д. Юма (1711-1776), французского фило-софа Ш. Монтескье (1689-1755) и других мыслителей. Количественная теория денег получила свое дальнейшее развитие в трудах представителей классической школы политической экономии.

К началу XX века количественная теория денег становится господствующей и выступает важнейшей составной частью неоклассического направ-ления политической экономии. Наибольшую популярность получили два ее варианта: трансакционный и кембриджский.

Большой вклад в развитие количественной теории денег внес американ-ский экономист И. Фишер (1867-1947), опубликовавший в 1911 году книгу «Покупательная сила денег», в которой он представил трансакционную версию этой теории. Суть его подхода заключается в выражении функциональной зави-симости факторов, влияющих на покупательную способность денег, с помощью уравнения обмена:

Уравнение обмена представляет собой двоякое выражение суммы товаро-обменных сделок (трансакций) за. определенный период:

1) как произведение количества денег (М) на среднюю скорость их обращения (V);

2) как произведение количества реализованных товаров (Q) на их среднюю
цену (Р).

При этом Фишер вводит некоторые допущения: он исключает из рассмотре-ния банковские депозиты и чековое обращение, а также устраняет влияние двух факторов: скорости обращения денег (V) и объема реализованных товаров (Q). предполагая их в качестве неизменных величин.

Подводя итоги, Фишер делает вывод о том, что «при наличии принятых условий» уровень цен изменяется:

1) прямо пропорционально изменению количества денег в обращении (М);

2) прямо пропорционально изменению скорости их обращения (V);

3) обратно пропорционально изменению объема торгового оборота (Q).
Первое отношение он считает наиболее важным и выражающим суть количе-ственной теории денег.

В отличие от И. Фишера экономисты кембриджской школы в лице А. Маршалла (1842—1924) и его последователей (А. Пигу , Р.Д. Хоутри, Д.X. Робертсона и др.) сосредоточили свое внимание не на обращении денег, а на их накоплении у хозяйствующих субъектов, на анализе «реальных кассовых остатков». При этом они использовали методы не макроэконо-мического, а микроэкономического анализа, направленного на изучение мотивов поведения хозяйствующих субъектов и факторов, формирующих их спрос на кассовые остатки.

Экономисты кембриджской школы преобразовали уравнение Фишера , введя коэффициент k, выражающий долю годового дохода (У), которую хозяй-ствующие субъекты предпочитают хранить в денежной форме:

М = kРY.

Вместо трансакционной версии Фишера, основанной на скорости движе-ния денег в товарообменных сделках, была предложена новая концепция скорости обращения денег в доходах, которая отражает процесс превращения кассовой наличности в расходуемые доходы. Коэффициент k как величина, обратная скорости обращения денег (k = 1/V), выражает отношение между расходами и кассовой наличностью, где V — скорость обращения денег относительно дохода. Этот подход означает, что изменение цен обратно пропорционально скорости, с которой происходит восстановление кассовой наличности после ее уменьшения в результате произведенных расходов. Таким образом, экономисты кембриджской школы разработали две версии количественной теории денег: первая базируется на категории кассовых остатков, вторая — на категории дохода.

Идеи кембриджских экономистов развивал Дж.М. Кейнс , положив их в осно-ву своей теории предпочтения ликвидности , в которой выделяются три мотива хранения денег в виде кассовой наличности (спроса на деньги):

1) трансакционный мотив — потребность в деньгах для текущих сделок;

2) мотив предосторожности — потребность в деньгах на случай непредви-денных обстоятельств;

3) спекулятивный мотив — стремление к хранению богатства в наиболее
ликвидной форме.

Исходя из этого Кейнс утверждал, что общий спрос на деньги для текущих сделок и на непредвиденные расходы (L 1) определяется уровнем доходов (Y), а спрос на деньги для спекулятивных целей (L 2) обратно пропорционален ставке процента (r). Таким образом, функция спроса на деньги (М) иммет следующий вид:

М = L 1 (Y) + L 2 (r)

В отличие от классической количественной теории денег в кейнсианской теории спроса на деньги главная роль отводилась норме процента.

С середины 50-х годов XX века наблюдается возрождение интереса к коли-чественной теории денег благодаря работам М. Фридмена и его последова-телей, представляющих чикагскую школу экономической мысли, которая получила название монетаризма.

Современный монетаризм является альтернативным кейнсианскому под-ходом и представляет собой усложненный вариант классической монетарной тео-рии. Сторонники монетаризма утверждают, что спрос на деньги не является функ-цией только ставки процента и дохода, а на него влияет также норма прибыли от всех видов реальных и финансовых активов. В отличие от кейнсианской теории деньги рассматриваются как субститут не только финансовых, но и всех осталь-ных видов активов.

Монетаристы видят в деньгах и денежной политике важнейший фактор экономического развития и отдают предпочтение денежно-кредитной политике по сравнению с бюджетной. Их главное правило (правило денежной массы) состоит в том, что денежная масса должна расти с постоянной скоростью, при-близительно равной скорости увеличения объема производства. Они считают, что для стимулирования производства необходимо в нормальных условиях стремиться к постоянному низкому темпу увеличения денег в обращении на уровне 3-5%. По их мнению, важнее контролировать количество денег в обращении, чем норму процента и объем кредита.

Количественная теория денег объясняет уровень товарных цен и стоимость денег их количеством в обращении. Причиной появления этой теории денег считают известную в экономической истории «революцию цен», происшедшую в XVI веке в Европе.

представители ранней	количественной теории
"Ьёнег:
Жан Боден -
: Шарль Луи Монтескье (1689-1755)
Джон Локк
г Джеймс Милль (1773

Впервые гипотезу об обратной зависимости стоимости денег от их количества в обращении выдвинул французский ученый Ж. Боден в XVI веке. Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов и серебра из Америки. Развили эту теорию в XVII веке Ш.Л. Ментескье, Д. Юм, Дж. Милль, Дж. Локк, особенностью их учения явилось утверждение о строгой пропорциональности между изменением количества денег в обращении и их стоимостью.

Д. Юм в своей работе «О деньгах» (1750 г.) обосновал так называемый «постулат однородности», согласно которому увеличение в два раза количества денег приводит к соответствующему увеличению абсолютного уровня цен, но не влияет на относительные пропорции в обмене товаров. В результате деньги приобретают нейтральный характер влияния на развитие экономики.

Другой представитель количественной теории денег - Дж. С. Милль подчеркивал: «При прочих равных условиях стоимость денег изменяется обратно пропорционально количеству денег: любое увеличение их количества уменьшает стоимость, а любое уменьшение увеличивает её в абсолютно одинаковой пропорции .

Важное значение для развития количественной теории денег имели труды английского экономиста Дж. Локка. Он утверждал, что главным фактором, регулирующим и определяющим стоимость денег (золота и серебра), является их количество. Следовательно, первопричиной, двигателем изменений в экономике выступает денежная масса.

К началу XX века количественная теория денег стала господствовать в западной экономической мысли как важная составная часть неоклассической теории воспроизводства. Она получила развитие в трех основных направлениях:

Основные направления количественной теории денег в XX веке

1.Трансакционный вариант количественной теории (И. Фишер)

2.Кембриджский вариант количественной теории (А.Маршалл, А. Пигу, Д. Робертсон)

3.Кейнсианский вариант количественной теории

1. Трансакционный вариант количественной теории. Переход количественной теории в новое качество связан с появлением уравнения обмена И. Фишера (начало XX века), положившего идею новой концепции теории денег. Трансакционный вариант (от англ. ц-апзасгюп - сделка) разработан американским экономистом И. Фишером (1867-1947 гг.). Историческая заслуга Фишера состоит в том, что он нашел четкое логическое выражение самой сути количественной теории денег. Эта зависимость определена уровнем обмена:

где (} - количество реализованных товаров (годовой реальный продукт);

V - скорость обращения денег (число оборотов одноименной единицы в течение года);

М - денежная масса;

Используя это уравнение для подтверждения и дальнейшего развития количественной теории денег, Фишер сделал ряд допущений, фактически изменяющих влияние двух элементов: скорость обращения денег (V) и количество реализованных товаров (О_). Он предположил, что в течение краткосрочных периодов указанные величины являются неизменными: скорость обращения денег определяется долговременными факторами (степенью развития кредитных отношений, состоянием средств связи и т.д.), а производство товаров не может быть увеличено, так как согласно неоклассической доктрины для капитализма характерна полная занятость ресурсов

Особенности теории

Согласно теории И. Фишера, уровень цен изменяется:

Прямо пропорционально количеству денег в обращении и скорости их оборота;

Обратно пропорционально объему товарооборота, обслуживаемого этими Деньгами

Уравнение И.Фишера использовалось во всех зарубежных учебниках по теории денег как научное подтверждение одного из главных законов рыночной экономики.

Однако, следует отметить, что уравнение Фишера выражает только общетеоретический принцип количественной теории денег, так как в переходные периоды пропорции в уравнении могут быть нарушены.

Основными недостатками количественной теории денег являются:

■ игнорирование функции денег как меры стоимости;

■ изучение и доказательность необходимости развития только таких функций денег как средство обращения и платежа:

■ нелооиенка причинной связи между стоимостью денег, товарными ценами и количеством денег в обращении

Эти недостатки К. Маркс отметил следующим образом: «Иллюзия.... будто бы товарные цены определяются массой средств обращения.... коренится у ее первых представителей в той гипотезе, что товары вступают в процесс обращения без цены, а деньги - без стоимости и затем в этом процессе известная часть товарной мешанины обменивается на соответствующую часть металлической груды

Представителей количественной теории - от Рикардо до Фишера -объединяет предпочтение функций денег как средства обращения и платежа остальным.

2. Кембриджский вариант количественной теории. Представители следующего направления -экономисты кембриджской школы обратили особое внимание на функцию накопления и ввели понятие кассовых остатков - сберегаемого денежного фонда, предназначенного для инвестиций.

Представители:

Альфред Маршалл (1842 - 1924), Артур Пигу (1877-1959)

В 70-е годы XIX века в Великобритании А. Маршалл, его ученики и последователи сформировали кембриджскую школу маржинализма.

Маржинализм - школа экономической мысли, которая исследовала предельные ветчины и изучала взаимосвязь между данными целями и данными ограниченными средствами, имеющими альтернативные возможности использования. Возник в 70-х годах XIX века в странах Западной Европы

А. Маршалл выдвинул новую концепцию обращения денег, заменив теорию Фишера о скорости движения денег в сделках на скорость движения в доходах. Этот вариант количественной теории считается более гибким, так как внимание акцентируется на желании различных субъектов экономики (юридических и физических лиц) хранить одну часть денег в ликвидной форме для постоянного использования, а вторую - в виде различных форм сбережений .

С изменением второй части соответственно будет уменьшаться или увеличиваться использование денег, а в результате будут уменьшаться или расти цены.

Сущность этой теории выражена знаменитой формулой А. Пигу или «кембриджским уравнением»:

где М - кассовые остатки;

Р - средний уровень цен;

к - коэффициент, отражающий ту часть дохода, которую субъекты хранят в ликвидной форме (коэффициент Маршалла);

О - физический объем товаров, входящих в конечный продукт.

А. Маршал ввел коэффициент к = 1/У, где к - величина, обратная скорости обращения, определяемая отношением расходов к кассовой наличности. Кембриджское уравнение доказывает, что движение цен обратно пропорционально скорости, с которой происходит восстановление кассовой наличности после ее уменьшения в результате расходов.

Кембриджская формула по существу идентична «уравнению обмена», так как к - величина, обратная показателю скорости обращения денег. Различие же в двух подходах заключалось в том, что если Фишер связывал постоянство скорости обращения денег с неизменностью факторов оборота, то английские экономисты - с психологией, т. е. привычками участников оборота. Однако конечный вывод обоих вариантов одинаков - изменение количества денег является причиной, а не следствием изменения цен.

Главным различием между трансакционным и кембриджским вариантами количественной теории является то. что Фишер рассматривает проблемы теории денег на макроуровне, а кембриджские экономисты - на микроуровне

В 20-30 годы XX века выявилась несостоятельность количественной теории денег, так как:

>выяснилось, что скорость обращения денег, которую представители этой теории считали неизменной, подвержена резким колебаниям;

>кризис 1929 - 1933 годов показал ошибочность предпосылки о максимальном использовании ресурсов;

>не учитывается воздействие монополистических объединений на практику ценообразования, так как количественная теория определяет такой процесс лишь как результат изменения количества денег в обращении.

Указанное послужило причиной падения популярности данной концепции.

Концепции и теории денег (Concepts and Theories of Money) — теоретические подходы к определению сущности и происхождения . В современной экономической науке общепризнанным подходом является выделение двух основных концепций происхождения денег: .

Рационалистический подход , как научная школа, исторически возник первым и его суть заключается в том, что деньги являются результатом соглашений между людьми, оформленных соответствующей государственной и законодательной поддержкой, с целью упрощения процессов обмена. Данный подход происходит еще от Аристотеля, который считал, что деньги стали деньгами не по своей внутренней природе, а благодаря закону. Аналогичные взгляды разделяли Ксенофонт и Платон, объясняя возникновение денег внеэкономическими причинами.

Рационалистический подход с самого своего возникновения был основой для различных ответвлений, усложняясь и развиваясь в экономической науке до середины XIX в., а в настоящее время реализует себя в различных модификациях теории.

Эволюционная концепция характеризует исторический процесс возникновения и развития денег от их первичных товарных форм в виде определенных натуральных продуктов или украшений до современных форм и видов. Начало разработки этой концепции принадлежит первым представителям классической политической экономии, а в завершенном виде она сформулирована К.Марксом, который рассматривал деньги как особый товар, выделившийся на эту роль в ходе эволюции товарных отношений и рыночного хозяйства.

Согласно этой концепции деньги — объективный результат общественного разделения труда и развития на этой основе товарного обмена, исторически определенная форма экономических отношений между людьми . На этих принципах строилась экономика эпохи классического и, в известной степени, экономики бывших социалистических стран.

В экономической литературе существуют различные оценки этих концепций. Одни авторы считают их несовместимыми, другие — параллельными направлениями экономической теории, которые исторически и логически дополняют друг друга, а третьи пытаются их объединить на единых гносеологических принципах классической политической экономии.

В научной литературе, как правило, выделяют 4 основные теории денег:

1. товарную;
2. металлистическую;
3. номиналистическую;
4. количественную.

С позиций эволюционного подхода товарная теория денег объясняет их происхождение закономерностями развития товарного производства и происходит от А.Смита, который деньги считал товаром. Эта теория рассматривает деньги как особый товар-эквивалент, используемый для сравнения ценности других товаров, на основании чего и осуществляется товарный обмен.

Главная предпосылка возникновения денег — разделение труда и переход от натурального хозяйства к производству и обмену товаров. Принципиальное отличие товарной теории происхождения денег от других теорий заключается в том, что деньги, как эквивалент, признаются результатом развития товарных отношений, а не результатом «соглашения сторон» .

Развитие товарных денег привело к тому, что обычные натуральные продукты, украшения, которые использовались в качестве денег, стали заменяться более универсальными изделиями, изготовленными из металлов, что и ознаменовало переход к металлистической теории денег. В дальнейшем из всех металлов роль денег стало выполнять золото, как наиболее универсальный товар. При этом речь идет не просто о товаре «золото», а о товаре, который получил общественное признание, о товаре, в котором воплощены общественно необходимые затраты труда.

Согласно современным подходам трактовки эволюционной концепции, которые трансформировались в представительную теорию денег, деньги перестали быть товаром, а отражают особенности товарных отношений как идеальный образ всех товаров, всего общественно необходимого труда, воплощенного во всей массе произведенных товаров, то есть идеально, как представители стоимости. Такой подход позволяет частично отразить экономическую сущность денег с позиций трудовой теории стоимости применительно к современным условиям рыночной экономики.

В последние десятилетия в экономической литературе появилась так называемая информационная теория денег , трактующая деньги как информацию. Некоторые ученые считают ее дальнейшим развитием номиналистической, государственной или количественной теории. Представители металлистической теории денег, которую иногда еще называют товарно-металлистической, отождествляли с товарным обменом и выходили из того, что золото и серебро уже по своей природе являются деньгами. Одним из первых представителей этой теории считают французского ученого XIV в. Н.Орема. В наиболее полном виде металлистическая теория была сформулирована меркантилистами У.Стаффордом (1554-1612), Т.Меном (1571-1641), Д.Норсом (1641-1691), А.Монкретьеном (1575-1621), а позже — Ф.Галиани (1728-1787).

В эпоху домонополистического капитализма, с развитием бумажных денег немецкие экономисты К.Книс (1821-1898), В.Лексис, А.Лансбург, отражая интересы промышленной буржуазии, уже не исключали возможности обращения знаков денег, однако настаивали на их обязательном обмене на драгоценные металлы. Именно в этот период трактовка денег как чисто технического орудия обмена и представление о золоте и серебре как деньгах по своей природе получило наибольшее распространение. В дальнейшем это нашло свое воплощение в концепции , который заложил основы номиналистической теории денег. По мнению многих ученых положительная роль золотого стандарта заключалась в том, что он обеспечивал равновесие , не позволял развертыванию и тем самым не допускал возникновения финансовых кризисов.

Несмотря на это, практически уже после Первой мировой войны в большинстве стран мира обмен банкнот на золото был прекращен, и с 1930-х годов все формы металлизма были отменены. После Второй мировой войны металлистическая теория денег потеряла свое значение, хотя центральные банки многих стран продолжали фиксировать золотое содержание национальных денежных единиц, а обмен валют осуществлялся на основе вплоть до начала 1980-х годов. Окончательно металлистическая теория денег перестала существовать с середины 1970-х годов в результате полной золота.

В противоположность металлистической теории денег, в XVII-XVIII в. системное развитие получила номиналистическая теория , хотя первые упоминания о номинализме можно встретить уже у Аристотеля. Представители номиналистической теории денег, Николас Барбон (1640-1698), Джон Беллерс (1654-1725), Джордж Беркли (1685-1753), Джеймс Стюарт (1712-1780) рассматривали деньги как условные знаки, не имеющие внутренней стоимости. Номиналисты считали деньги продуктом соглашения между людьми с целью облегчения обмена или как следствие законодательных актов государства. Связь денег с золотом и серебром разрывалась, а за деньгами признавалась только функция масштаба цен. Согласно этой теории, деньги — это условные знаки, абстрактные счетные единицы, которые ничего общего не имеют с товарами, а их стоимость определяется только их номиналом . Поэтому товарная природа денег отрицалась, абсолютизировалась , а смешивалась с функцией масштаба цен.

Наиболее полное отражение номиналистическая теория нашла в государственной теории денег, которая возникла в начале ХХ в. Ее основоположником был немецкий экономист Георг Фридрих Кнапп (1842-1926), который в работе «Государственная теория денег» (1905) определил деньги как «творение правопорядка». Поэтому, считал он, стоимость денег имеет номинальное значение, а основная их функция заключается в осуществлении платежей.

Вместе с «юридическим» вариантом государственной теории денег развитие получил «экономический» подход, который иногда выделяют в самостоятельную денежную теорию — функциональный подход , разработанный австрийским экономистом Ф.Бендиксеном. Суть этого подхода заключается в том, что деньги — это условные знаки стоимости, которые играют вспомогательную роль средства расчета . Они отражают лишь меновые пропорции и являются «авансированием встречных услуг». Представители этой теории рассматривали деньги как символы, которые дают право на присвоение определенной части материальных благ.

В отечественной экономической теории считают, что номиналисты не поняли представительный характер бумажных и кредитных денег, который следует из закономерностей товарного производства и обращения, и наделили их «стоимостью» и «покупательной силой» на основе государственных актов. Ценность денежной единицы, по мнению Р.Кнаппа, определяется государством, а потому инфляция не может быть связана с изменениями , поскольку индексы цен не отражают изменение покупательной способности денег, а является результатом политики государства. Главный недостаток государственной теории денег состоит в том, что экономические категории и законы были подменены юридическими понятиями, вследствие чего абсолютизировалась и признавалась единственной функцией денег.

Однако, даже учитывая определенное несовершенство номиналистической теории, следует отметить ее высокую практическую значимость, поскольку она всегда была тесно связана с потребностями реальной хозяйственной практики и способствовала решению конкретных политических и экономических задач. Практически номиналистическая теория денег, отвечая потребностям промышленной буржуазии, заложила основы для возникновения , то есть стала фундаментом количественной теории.

Развитие рыночных отношений и их переход на стадию государственно-монополистического капитализма, для которого характерен высокий уровень регулирования экономики, способствовали тому, что научные исследования природы и сути денег продолжились на основе . Основоположники количественной теории продолжили поиски сути денег уже в сфере рыночных отношений на основе оценки их «полезности» и покупательной способности, формирования спроса и предложения денег, а также роли в формировании и динамике цен.

В начале ХХ в. благодаря Л.Мизесу возник так называемый психологический вариант функциональной теории , представители которого утверждали, что ценность денег выражена в ценах и зависит от соотношения, складывающегося между потребностью в деньгах и их массой в обращении. Сторонники психологического варианта функциональной теории, критикуя и кейнсианцев, и монетаристов, заложили методологические основы для перехода к количественной теории денег.

Количественная теория денег базируется на определении зависимости уровня товарных цен от количества денег в обращении. Ее основу составляет положение о том, что покупательная способность денег определяется на рынке. Поэтому основным принципом количественной теории является постулат, что уровень цен прямо пропорционален количеству денег в обращении, а покупательная способность денег обратно пропорциональна их количеству . Поэтому главной функцией денег представители этой теории считают функцию средства обращения, в процессе которого устанавливаются цены и определяется покупательная способность денег.

Впервые гипотезу о зависимости уровня цен от количества благородных металлов выдвинул Жан Боден (1530-1596). В XVIII в. количественную теорию денег развивали Д.Юм (1711-1776), Дж.Милль (1773-1836), а также Ш.Монтескье (1689-1755). Д.Юм считал, что цена товаров всегда пропорциональна количеству денег в обращении. Однако наиболее полно в классической политической экономии количественную теорию денег раскрыл Давид Рикардо (1772-1823), хотя его взгляды были двойными. Как представитель трудовой теории стоимости он определял стоимость денег затратами труда на их производство. Однако он понимал, что со временем стоимость денег может меняться в зависимости от изменения их количества.

Сегодня количественную теорию денег считают универсальной, поскольку она имеет много ответвлений. В известной степени одним из ее вариантов можно считать и экономический подход государственной теории денег, а также банковскую и денежную школы, возникшие в буржуазной политической экономии в первой половине XIX в. Идеи денежной школы разрабатывали Д.Рикардо, С.Оверстон, Р.Торренс, Дж.Норман, а к представителям банковской школы относят Томаса Тука (1774-1858), Джона Фуллартон (1780-1849) и Дж.Ст.Милля.

Различия между этими школами заключались в оценке подходов по трем вопросам:

1. насколько активна роль денег в экономике;
2. в чем заключается различие между металлическими и бумажными деньгами;
3. каким должен быть принцип эмиссии — автоматическим или должен регулироваться центральным банком.

В основе идей денежной школы лежит меновая концепция. Поэтому на первое место выдвигалась сфера обращения, а экономические кризисы объяснялись динамикой денежного обращения и кредита. Представители денежной школы считали, что изменение денежной массы ведет к изменению цен и является основой всех изменений в экономике, а также отрицали кредитное обеспечение банкнот и требовали обязательного их обеспечения золотом. На практике идеи денежной школы были использованы при разработке банковского акта Роберта Пиля в Англии (в 1844 г.), согласно которому было введено 100-процентное металлическое покрытие банкнот.

Суть идей банковской школы, которая оказалась более востребованной на практике, заключалась в том, что эмиссия банкнот обязательно должна быть связана с потребностями производства и населения, а основой обеспечения банкнот должно быть не металлическое, а кредитное обеспечение. Кроме того, поскольку обращение банкнот подчинено саморегулированию, банк не может выпустить излишнее количество банкнот. Поэтому, как считал Т.Тук, цены товаров не зависят от количества денег, а, наоборот, изменение их количества является следствием изменения цен, поэтому количество денег в обращении никогда не может превысить потребность в них.

Основополагающие принципы банковской школы были созвучны практическим потребностям развивающегося капитализма, и послужили основой для разработки современных концепций кредитной природы денег.

Практически идеи количественной теории денег в первоначальном виде были сформулированы представителями денежной школы лордом Оверстоном (Самюэль Джон Ллойд) (1796-1883) и Робертом Торренсом (1780-1864), которые предлагали путем контроля над эмиссией банкнот регулировать покупательную способность денег и тем самым предупреждать экономические кризисы.

Неоклассическая теория денег , представителями которой были Уильям Стэнли Джевонс (1835-1882), Карл Менгер (1840-1921), Мари Эспри Вальрас (1834-1910), Фридрих фон Визер (1851-1926), Эйген Бем-Баверк (1851 -1914), Альфред Маршалл (1842-1924), Артур Сесил Пигу (1877-1959), Михаил Иванович Туган-Барановский (1865-1919), сформировалась в конце XIX в. и включала, как составляющую, количественную теорию денег. Представители неоклассической теории были сторонниками теории «предельной полезности», что и определило их подходы к исследованию финансов, сути денег и денежного обращения. Роль денег они видели, в основном, в определении уровня цен.

Основоположником номиналистической-количественной теории денег считают М.И.Туган-Барановского. В работе «Бумажные деньги и металл», впервые опубликованной в 1916 г., он называл себя последователем Т.Тука. Однако, понимая кредитную природу денег, развил эту теорию значительно глубже, заложив основы теории регулируемых денег , хотя сам называл ее конъюнктурной теорией денег . Суть этой теории заключается в том, что общий уровень цен и, следовательно, ценность денег зависят не от их количества, а от конъюнктуры товарного рынка. Таким образом, начиная, как представитель номиналистической теории денег, М.И.Туган-Барановский не просто стал сторонником количественной теории, а основал новый, неоклассический этап в ее развитии.

Уже в начале XX в. количественная теория денег стала доминировать в политической экономии и заняла главное место в неоклассической теории воспроизводства. Считается, что основы современной количественной теории, базирующейся на бумажно-денежном обращении, были заложены в работах А.Маршалла, И.Фишера, Г.Касселя и Б.Хасена.

В современной экономической теории существует два варианта количественной теории денег: трансакционный и кембриджский .

Трансакционный вариант , предложенный Ирвингом Фишером (1867-1947) в начале ХХ в. и развитый Милтоном Фридманом (1912-2006) в конце ХХ в., известный как «уравнение обмена», или «формула Фишера»:

М*V = Р*Q

Методологической основой теории И. Фишера было отрицание трудовой стоимости и признание «покупательной силы денег», которая, по его мнению, определяется:

1. количеством наличных денег в обращении;
2. скоростью оборота денег;
3. средневзвешенным уровнем цен;
4. количеством товаров;
5. суммой банковских депозитов;
6. скоростью депозитно-чекового оборота.

Кембриджский вариант («теория кассовых остатков») был обоснован в работах А.Маршалла, А.Пигу, Д.Робертсона, Д.Патинкина, которые делали акцент не на скорости оборота денег, а на накоплении их у хозяйствующих субъектов. Главный принцип можно выразить формулой:

М = k*P*Q,

где k — часть годового дохода, которую участники хозяйственного оборота предпочитают хранить в денежной форме. Количественно показатель k равен 1/V.

Главное отличие трансакционного и кембриджского подходов заключается в том, что И.Фишер основное внимание уделял техническим факторам, связывая стабильность с неизменностью институциональных факторов оборота и исключая влияние ставки процента на спрос на деньги, а «кембриджская школа» ориентировалась на выбор потребителей с учетом психологии участников хозяйственного оборота. Однако при обоих подходах представители количественной теории денег делают одно и то же заключение: изменение количества денег в обращении является причиной и никогда не может быть следствием изменения цен.

Несмотря на преимущества количественной теории денег над другими теориями, в 1920-1940-х годах она уступила теории государственных финансов, денег и денежно-кредитного регулирования , разработанной английским экономистом Джоном Мейнардом Кейнсом (1883-1946) в ответ на мировой кризис 1930-х годов. Позже эта теория была дополнена Дж.Хиксом, А.Хансеном, П.Семюэльсоном, А.Лернером, Р.Масгрейвом, Г.Еккли, У.Хеллером, Дж.Пекменом, Дж.К.Гелбрейтом и другими.

На основе теории государственных финансов Дж.М.Кейнс предложил соответствующую теорию денег и денежно-кредитного регулирования, в соответствии с которой увеличение денег в обращении может положительно влиять на уровень цен только в условиях полной занятости и максимального использования производственных ресурсов. Поэтому главной причиной экономического кризиса Дж.М.Кейнс считал низкий платежеспособный спрос или повышение склонности к накоплению.

Важной составляющей теории Дж.М.Кейнса является его тезис о «превосходстве ликвидности», согласно которому хозяйствующие субъекты имеют склонность накапливать не только запасы платежных средств, но с целью страхования рисков, связанных с неопределенностью условий хозяйствования, дополнительно создают еще и спекулятивные остатки. Сумма таких остатков зависит от колебаний рыночной нормы процента, которая, по мнению Дж.М.Кейнса, является «психологическим феноменом», зависимым от спроса на кассовые остатки. Изменяя количество денег в обращении и таким образом, воздействуя на «превосходство ликвидности», государство может регулировать норму процента, стимулируя или сдерживая инвестиционные процессы.

Основываясь на опыте кризиса 1920-1930-х годов, Дж.М.Кейнс пришел к выводу, что норма процента может быть нечувствительной к увеличению объемов денежной массы, а потому ее невозможно снизить до такого уровня, который бы дал толчок развитию производства. Это явление было названо «абсолютным преимуществом ликвидности» или «ловушкой ликвидности». В конце 2008-2009 гг. в связи с финансовым кризисом экономика многих стран столкнулась именно с такой ситуацией. Поэтому при возникновении таких условий с целью компенсации нехватки частных капиталов Дж.М.Кейнс рекомендовал правительствам увеличивать расходы государственного бюджета, что практически и было сделано в большинстве стран, пострадавших от финансового кризиса.

Однако, несмотря на положительные черты кейнсианской теории, в 1960-1980-х гг. происходит возрождение количественной теории денег в виде новой концепции — монетаризма . Экономисты определяют как экономическую теорию, согласно которой количество денег в обращении является главным фактором формирования хозяйственной конъюнктуры и развития экономики. Эта теория устанавливает прямую связь между изменением количества денег в обращении и объемом .

В экономической литературе принято считать, что монетаризм возник в США в 1950-х гг. и первоначально назывался «чикагской школой», а его основоположником стал лауреат Нобелевской премии 1976 г. М.Фридман. Однако, появление монетаризма первым предсказал Кларк Варбутон, который еще в 1945-1953 гг. обнаружил, что увеличение денежной массы приводит к росту цен, а краткосрочные колебания валового внутреннего продукта связаны с предложением денег. Кроме того, само название денежной теории придумал К.Брюннер, профессор Университета Рочестера.

Практически, начиная с 1970-х годов, теория монетаризма постепенно была реализована во многих странах мира, а основными ее представителями были М.Алле, А.Блиндер, Д.Бруннер, Ф.Кейген, Д.Мейселмен, А.Мельцер, Д.Эйдлер, Р.Солоу, А.Шварц и другие.

Особая роль в развитии теории денег принадлежит представителям австрийской экономической школы: Л. фон Мизесу, Ф.А. фон Хайеку, М.Ротбарду, Ф.Махлупу, Г.-Г.Хоппе, Л.Лахманну, Х.У. де Сото, Г.Хюльсману и другим.

Основатель австрийской школы К.Менгер согласно номиналистической традиции рассматривал деньги как общественный институт. Однако современный вариант австрийской школы денег базируется на концепции Л. фон Мизеса, который отрицал понимание денег, исключительно как продукта правопорядка и государства. Как представитель эволюционной концепции, он считал, что деньги стали платежным средством только благодаря тому, что они были орудием обмена. И только потому, что деньги являются средствами обмена, правопорядок признает их способными погашать и такие обязательства, которые не выражены в деньгах. Однако правопорядок понимает под деньгами не всеобщее средство обмена, а . Поэтому экономическое содержание понятия денег не должно определяться законодательно. Пока банкноты приравниваются на рынке к деньгам, признание за ними законной платежной силы не нарушает интересов кредиторов и других лиц, которым адресуются платежи.

Исключительное право превращать меновые блага в общеупотребительное средство обмена Л. фон Мизес признавал за рынком. «Не государство, а вся масса субъектов, участвующих в рыночном обороте, создает деньги. Поэтому приказ государства, предоставляющий какому-либо благу общую способность погашать обязательства, еще не делает его деньгами. Создать кредитные деньги государство может только таким путем, что оно превращает в такие деньги предметы, которые уже обращались на рынке как «надежные долговые требования».

Последователи Л. фон Мизеса исходят из необходимости использования для стимулирования экономического развития инфляции и кредитной экспансии. Поэтому современная австрийская школа негативно относится к вмешательству государства в денежно-кредитную сферу и отрицает необходимость существования центральных банков. Так, Х.У. де Сото обосновал три важнейших принципа макроэкономической политики австрийской школы:

1. количество денег в обращении должно оставаться постоянным в той мере, в какой это возможно (как при золотом стандарте). Для этого необходим отказ от кредитной экспансии и внедрение 100% резервирования;
2. обеспечение гибкости цен на товары, услуги, ресурсы и факторы производства;
3. экономические агенты должны иметь возможность адекватно предвидеть изменения покупательной способности денег.

Один из ярких представителей австрийской школы, английский экономист и философ Фридрих Август фон Хайек (1899-1992), лауреат Нобелевской премии 1974 г., разработал теорию «частных денег» и обосновал принципы их свободной эмиссии неограниченным количеством эмитентов на основе конкуренции, как валют, так и эмитентов, с целью обеспечения стабильности денежной единицы, стабильности цен и стабильного функционирования .

Исследуя концепции и теории денег, нельзя обойти вниманием философское направление, основы которого в конце XIX — начале XX в. были заложены Георгом Зиммелем (1858-1918) и Вернером Зомбартом (1863-1941). Однако философская школа денег происходит еще от древних философов, а позже ее развивали Дж.Беркли, Д.Юм, М.Вебер, Б.Шеффер и другие.

Специфика философской школы состоит в том, что в зависимости от исторического контекста, она учитывает различные экономические концепции и теории денег, не привязываясь жестко ни к одной из них. Даже сегодня представители этой школы, исследуя данную проблему, могут быть сторонниками как рационалистической, так и эволюционной концепций денег.

Развитие количественной теории денег еще в первой половине XX в. способствовало появлению нового направления экономических исследований — разработки денежно-кредитных теорий цикла, главной целью которых является исследование закономерностей и обоснование методов управления циклическими колебаниями хозяйственной конъюнктуры. Разработку этих теорий, которые стали основой политики , осуществляемого сегодня центральными банками большинства стран мира, начал Р.Дж.Хоутри (1879-1975), который обосновал монетаристскую теорию циклов и кризисов, а также методы денежно-кредитного регулирования в целях антициклического управления. Изменение процентной ставки и расширение кредитования Р.Хоутри рассматривал как важнейшие инструменты управления инвестиционными процессами, стабилизации , сбалансированного экономического роста и поддержания стабильности общего уровня цен.

Монетаристы — представители денежно-кредитных теорий цикла, рассматривают экономические циклы как чисто монетарное явление, отождествляя изменения хозяйственной конъюнктуры с колебаниями денежного спроса на товары. Они считают, что циклический подъем связан с усилением инфляционных процессов, а спад — с усилением .

Однако, наиболее полно современные взгляды на циклические колебания выражает Дж.Сорос, связывая кризисные явления с глобализацией финансовых рынков, следствием чего являются недостатки в развитии мировой , нестабильность международных кредитных и валютных рынков, а также неспособность международных финансовых организаций обеспечить единую политику в сфере финансов.

Анализ эволюции денежных теорий свидетельствует, что в современном мире не может быть какой-то отдельной национальной теории денег. Практика заставила все страны принять количественную теорию денег как аксиому. Однако, преобладание единых методологических принципов не исключает возможности использования национальной монетарной властью своих собственных подходов. Это связано с тем, что современный вариант количественной теории денег предоставляет достаточно широкие возможности для комбинации различных методов и инструментов реализации монетарной политики.

Деньги - специфический товар, который является универсальным эквивалентом стоимости других товаров или услуг. Поскольку деньги - важнейший атрибут экономики и сложная экономическая категория, различные экономисты определяют по-разному функции денег.

Большинство современных исследователей, перечисляя функции денег , утверждают, что деньги - это:

• средство обращения и платежа;
• средство измерения стоимости;
• средство накопления и сохранения стоимости.

Все современные денежные системы основываются на фиатных (символических) деньгах, но исторически выделяют четыре основных вида денег :

• товарные (натуральные) деньги - деньги, в роли которых выступает товар, обладающий самостоятельной стоимостью и полезностью (скот, зерно, меха, жемчужины, а также медные, бронзовые, серебряные, золотые, платиновые полновесные монеты).
• обеспеченные деньги - деньги, в роли которых выступают знаки или сертификаты, которые могут быть обменены по предъявлению на фиксированное количество определенного товара или товарных денег, например на золото или серебро.
• фиатные деньги - деньги, не имеющие самостоятельной стоимости или она несоразмерна с номиналом. Фиатные деньги не имеют ценности, но способны выполнять функции денег, поскольку государство объявляет законным платёжным средством на своей территории. На сегодня - это банкноты и безналичные деньги, находящиеся на счете в банке.
• кредитные деньги - это права требования в будущем в отношении физических или юридических лиц (специальным образом оформленный долг), обычно в форме передаваемой ценной бумаги, которые можно использовать для покупки товаров (услуг) или оплаты собственных долгов.

Денежные теории - основные положения, представители, период существования

Все множество теорий о деньгах основывается на двух положениях: какая функция денег главнее и определение места денег в экономике. Назовем пять основных теорий денег .

1. Металлическая теория денег (16-19 века - период первоначального накопления капитала). Основные представители : Монкретьен, Мен, Норс, Стэффорд, Книс. Суть теории : ее представители выступали против «порчи» монеты (добавления в сплав других металлов), за устойчивые, полноценные деньги. Главная функция денег при этом – мера стоимости. К 18 веку эта теория утратила свои позиции, к 19 веку была модернизирована: Книс в качестве денег рассматривал не только металл, но и банкноты Центрального Банка, но выступал против бумажных денег, не разменных на металл.

2. Номиналистическая теория денег (в 17-19 века широко распространена в Европе). Основные представители : Беркли, Стюарт, Кнапп, Карамзин. Суть теории : деньги должны выполнять функцию средства обращения, деньги создаются государством и стоимость их определяется тем, что на них написано (номиналом), то есть деньги – это лишь условные знаки, используемые в качестве средства платежа. Представители этой теории являются приверженцами неполноценных денег, они отрицают роль золота как денежного товара. Номиналисты отрицали товарную сущность денег и функцию денег, как всеобщего эквивалента в расчетах.

3. Монетаризм – классическая количественная теория денег (16-19 века). Основные представители : Боден, Юм, Монтескье, Рикардо, Фишер, Фридмен. Суть теории : покупательная способность денег так же как и цены на товары устанавливается рынком, а в обращении должны находиться все выпущенные деньги (основная их ошибка). В 19 веке Ирвинг Фишер попытался математически обосновать количественную теорию денег с помощью уравнения обмена: MV=PQ, где М – количество денег в экономической системе, V - скорость обращения денег (число оборотов в год одноименной денежной единицы), Р - средневзвешенный уровень цен готовых товаров и услуг, Q - объем национального продукта, взятый в реальном исчислении, здесь V и Q – константы (постоянные величины).

Важнейшую роль в развитии монетаризма сыграл Милтон Фридмен - лауреат нобелевской премии 1976 г. Его статья «Роль монетарной политики» окfзала большое влияние на дальнейшее развитие экономической теории.

4. Кейнсианская теория денег (возникла в годы «великой депрессии»). Основные представители : Джон Кейнс, который выработал свой метод урегулирования экономических процессов и изложил его в научном труде «Общая теория занятости, процента и денег» (1936). Основные положения теории денег Кейнса :

• скорость обращения денег изменяется вместе с изменением уровня доходов, нормой процента и другими параметрами;
• норма процента (учетная ставка, ставка по кредитам, ставка по депозитам) – основной рычаг, через который условия денежного обращения влияют на выпуск продукции и уровень занятости;
• во время кризиса экономики ее регулирование возможно только административными методами.

5. Современная синтетическая теория денег (70-80-е гг. ΧΧ в.). Признавая необходимость государственного воздействия на экономику в периоды кризиса (в это время приемлема кейнсианская теория), ее представители настаивают на необходимости свободного саморегулирования денежного рынка после ликвидации кризисной ситуации (в это время приемлема теория современного монетаризма). Этот синтез монетаризма и кейнсианства служит практической базой регулирования экономики на основе рационального сочетания денежно-кредитной и фискальной (налогово-бюджетной) политики в цивилизованных государствах.

Металлистическая теория денег. Номиналистическая теория денег. Количественная теория денег. Монетаризм. Кейнсианская теория денег. Функциональная теория денег. Государственная теория денег.

Теории денег

Реферат по дисциплине "Финансы, денежное обращение и кредит" выполнил: студент гр.7212 Круткин Д.П.

Министерство Общего образования

Московский Государственный Индустриальный Университет

Москва 2001

Металлистическая теория денег. Номиналистическая теория денег. Количественная теория денег. Монетаризм. Кейнсианская теория денег. Функциональная теория денег. Государственная теория денег.

Связь денег с производством замечена давно. Деньги являются важным элементом любой экономической системы, содействующих функционированию экономики. В зависимости прежде всего от оценки роли денег и денежной системы в развитии экономики существуют различные теории денег. Эти теории возникают, получают подтверждение и какое-то время господствуют. Однако некоторые из них, напротив, не получают распространения, поскольку практика не подтверждает, а то и просто опровергает их.

Различают три основные теории денег - металлистическую, номиналистическую и количественную. Эти три теории ещё называют буржуазные теории денег, так как они выражают взгляды буржуазных экономистов на сущность денег, их функции и законы денежного обращения и заключают в себе основные требования капиталистов к денежной и валютной политике. Эти теории денег модифицировались с развитием капитализма.

Металлистическая теория денег.

Данная теория возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в ХУI-ХУII вв. Одним из основателей металлистической теории был У. Стаффорд (1554-1612). Для металлистической теории денег было характерно отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными, этому позднее они выступали против бумажных денег, не разменных на металл.

Металлистическая теория денег получила развитие в эпоху первоначального накопления капитала, сыграв определённую прогрессивную роль в борьбе против порчи монеты (уменьшения весового количества металла). В наиболее законченном виде была развита меркантилистами (Т. Мен, Д. Hopс и др. в Англии; Ж. Ф. Мелон, А. Монкретьен во Франции), выдвинувшими учение о полноценных металлических деньгах как богатстве нации. Устойчивая металлическая валюта, по их мысли, представляла собой одно из необходимых условий экономического развития буржуазного общества. Ошибка сторонников металлистической теории заключалась в отождествлении денег с товарами, непонимании различия между денежным обращением и товарным обменом, непонимании того, что деньги - особый товар, который служит всеобщим эквивалентом. Представители металлистической теории отрицали возможность замены полноценных металлических денег их знаками во внутреннем обращении.

С развитием капиталистического производства перед буржуазными экономистами встали новые проблемы: возникла необходимость развития для внутреннего обращения кредитных денег. Теория денег как богатства сходит со сцены. Критики меркантилизма отрицали товарную природу денег и развивали номиналистическую теорию денег.

Номиналистическая теория денег.

Первыми представителями этой теории были англичане Дж. Беркли (1685-1753) и Дж. Стюарт (1712-1780). В основе их теории лежали два следующих положения. Во-первых, деньги создаются государством, и, во-вторых, стоимость денег определяется их номиналом. Представители этой теории денег утверждали, что деньги - это только условный знак, не имеющий ничего общего с товарами; важно только наименование денежной единицы, металлическое же содержание не имеет никакого значения. Номиналисты концентрировали внимание на анализе функций денег - как средства обращения и средства платежа, в которых возможна замена металлических денег бумажными.

Основной ошибкой представителей номинализма является положение о том, что стоимость денег определяется государством. Тем самым они отрицают трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.

Дальнейшее развитие этой теории приходится на конец XIX - начало XX в. Наиболее известным представителем номинализма был немецкий экономист Г. Кнапп (1842-1926). По его мнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство. Г. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах. Он объявил деньги «продуктом правопорядка», творением государственной власти. Он признавал только одну функцию денег - функцию платёжного средства. Деньги, по теории Кнаппа, не имеют никакой связи с металлом. Эволюция платёжных средств, по его мысли, ведёт к замене их простейших форм в виде металлических денег более совершенной формой - бумажными деньгами. Развивая учение о несущественности для денег их субстанциональной стоимости, Кнапп и его приверженцы практически стремились развенчать золото с тем, чтобы внедрить в обращение бумажные знаки денег, высвободить золото из обращения и превратить его в сокровище, которое может быть использовано в случае войны и для регулирования валютных курсов.

При анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты (бумажные деньги) и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги (векселя, банкноты, чеки).

Главная ошибка номиналистов состояла также в том, что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости товара, они наделяли их "стоимостью", "покупательной силой" путем акта государственного законодательства.

Новейший номинализм периода общего кризиса капитализма характеризуется тем, что отрицание золота и защита бумажных денег связываются с задачами государственно-монополистического вмешательства в экономику. Так, положения номиналистической теории были применены в экономической политике Германии, которая широко использовала эмиссию денег в годы первой мировой войны. Период гиперинфляции в Германии в 20-х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теориях денег.

Количественная теория денег.

Термин «количественная теория денег» ассоциируется скорее с некой общей концепцией, чем с четко сформулированной теорией. Содержание этой концепции варьируется от трюизма, определяющего скорость обращения денег, до жесткого соотношения между количеством денег и уровнем цен, причём и то и другое должно быть определено тем или иным способом. Независимо от смысловых оттенков эта общая концепция была полностью дискредитирована после краха 1929 г. и наступившей затем Великой депрессии. Лишь в последнее время она мало-помалу начинает вновь внедряться в респектабельную профессиональную среду.

Количественная теория - это прежде всего теория спроса на деньги. Это не теория производства, или денежного дохода, или уровня цен. Всякое положение, касающееся этих переменных, требует объединения количественной теории со специальными условиями, налагаемыми на предложение денег и другие переменные.

Для экономических единиц, первичных собственников богатства, деньги представляют одну из форм обладания богатством. Для предприятий-производителей (фирм) деньги являются капитальным благом, источником производственных услуг, которые, соединяясь с другими благами, создают продукты, продаваемые фирмами. Таким образом, теория спроса на деньги представляет собой один из разделов теории капитала и в этом качестве приобретает, пожалуй, не присущие ей самой черты, когда ее объединяют: с ценой каждой отдельной формы капитала; с предложением капитала; со спросом на капитал.

Основоположником количественной теории денег был французский экономист Ж. Боден (1530-1596). Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма (1711-1776) и Дж. Милля (1773-1836), а также француза Ш. Монтескье (1689-1755). Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в ХУI-ХУII вв., выдвинул тезис: "Стоимость денег определяется их количеством". Сторонники этой теории видели в деньгах только средство обращения. Они ошибочно утверждали, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены и определяется стоимость денег.

Количественная теория денег устанавливает прямую зависимость между ростом денежной массы в обращении и ростом товарных цен.

Основы современной количественной теории денег были заложены американским экономистом и математиком Ирвингом Фишером (1867-1947). И. Фишер отрицал трудовую стоимость и исходил из "покупательной силы денег". Он выделял шесть факторов, от которых зависит эта "покупательная сила денег":

1) количество наличных денег в обращении;

2) скорость обращения денег;

3) средневзвешенный уровень цен;

4) количество товаров;

5) сумма банковских депозитов;

6) скорость депозитно-чекового обращения.

Современная количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы. Она выдвигает соответствующие практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой.

Уничтожающую критику количественной теории денег дал К. Маркс. Он показал, что приверженцы этой теории не понимают того, что драгоценные металлы, как и другие товары, обладают внутренней стоимостью, и изображают дело таким образом, будто «... товары вступают в процесс обращения без цены, а деньги без стоимости, и затем в этом процессе известная часть товарной мешанины обменивается на соответственную часть металлической груды». К. Маркс подчёркивал, что представители количественной теории не понимали функций денег как меры стоимости и средства накопления.

Разновидностью количественной теории денег является монетаризм.

Монетаризм.

Монетаризм - экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся в обращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Основоположником монетаризма является создатель чикагской школы, лауреат Нобелевской премии 1976 г. М. Фридмен. Монетаризм возник в 50-е годы. Монетаристский подход к управлению экономикой широко использовался в США, Великобритании, ФРГ и других странах в период преодоления стагфляции 70-х - начала 80-х годов, а также в начале 90-х годов при переходе к рыночной экономике в России.

Вершиной теоретических разработок монетаризма стали концепция стабилизации американской экономики и известная "рейганомика", реализация которых помогла США ослабить инфляцию и укрепить доллар. После кейнсианства концепции чикагской школы стали вторым примером эффективного использования экономической теории в экономической практике США.

В соответствии с монетаристской концепцией современные рыночные отношения представляют собой устойчивую, саморегулируемую систему, обеспечивающую экономическую эффективность. Важно также, что вмешательство государства в развитие экономики желательно и неизбежно, но не с целью корректировки рыночных механизмов кейнсианскими методами регулирования совокупного спроса, а для создания условий активизации конкурентных сил рынка при помощи рациональной денежной политики. В зависимости от реакции рынка на манипулирование денежной массой Фридмен и его последователи рассматривают две модели - краткосрочную и долгосрочную.

В краткосрочном плане увеличение денежной массы ведёт к понижению процентных ставок и расширению спроса, сокращению безработицы.

Цель долгосрочной денежной политики – стабилизация инфляции и превращение её в полностью прогнозируемую.

Кейнсианская теория денег.

Эта теория о сущности денег и их воздействии на производство, была предложена английским экономистом Дж.М.Кейнсом (1883-1946) в конце 1920-х-начале 1930-х гг. Количественная теория денег, оперирующая на долгосрочных временных интервалах, оказалась неспособной разрешить проблемы, вызванные кризисом в период Великой депрессии. Скорость обращения денег в движении доходов рассматривается как переменная величина, изменяющаяся совокупно с изменениями доходов, нормы процента и других параметров экономики. Влияние нормы процента на инвестиционную политику определяется как рычаг, посредством которого условия денежного обращения воздействуют на выпуск продукции и занятость в экономике в целом. Денежная эмиссия благотворно влияет на состояние производства. Главной причиной циклических кризисов перепроизводства Кейнс считал хроническую нехватку платёжеспособного спроса. Важное значение приписывается ссудному проценту: "Норма процента есть вознаграждение за расставание с ликвидностью на определённый период". Величина этого вознаграждения определяется двумя факторами: количеством денег и степенью "предпочтения ликвидности" владельцами денег. Кейнс рассматривал деньги как один из типов богатства и утверждал, что та часть портфелей активов, которую хозяйств, агенты желают сохранять в форме денег, зависит от того, насколько высоко они ценят свойство ликвидности, Активы обладают ликвидностью, если их можно использовать как средство платежа, а их обладатель уверен, что номинальная стоимость таких активов не изменится. Три причины побуждают людей хранить по крайней мере часть их богатства в форме ликвидных денежных активов (наличные деньги и текущие счета до востребования), а не в качестве менее ликвидных, но приносящих доход активов. Трансакционный мотив - мотив хранения денег, возникающий из удобства их использования в качестве средства платежа. Мотив предосторожности (мотив обеспечения безопасности) - мотив хранения денег как ресурса, обеспечивающего в будущем возможность реализовать неожиданные потребности или воспользоваться преимуществом неожиданных возможностей. Спекулятивный мотив - мотив хранения денег, возникающий из желания избежать потерь капитала, вызываемых хранением активов в форме облигаций в периоды ожидаемого повышения нормы ссудного процента. Это формирует обратную связь между величиной спроса на деньги и нормой ссудного процента: величина спроса на деньги постепенно растет с падением нормы ссудного процента. Чем ниже рыночная норма процента, тем более выгодно осуществлять капиталовложения, тем выше совокупный инвестиционный и потребительский спрос. Ссылаясь на опыт 1930-х гг., Кейнс высказывал предположение, что в условиях глубокой депрессии норма процента может стать нечувствительной к увеличению денежной массы, что не позволит снизить процент до уровня, при котором стимулируется производство. Это явление было названо "абсолютным предпочтением ликвидности" или "ликвидной ловушкой". Кейнс назвал свою теорию спроса на деньги теорией предпочтения ликвидности. Его идеи получили широкое распространение и активно использовались на практике (например, президентами США Ф.Рузвельтом и Дж.Кеннеди).

Функциональная теория денег.

Функциональная теория денег рассматривает покупательную силу денег как результат их обращения, или функционирования. Функциональная теория денег обосновывает несущественность для денег их металлического содержания вследствие выполнения ими функций в сфере обращения. Функциональная теория денег имеет различные варианты. Так в 18 в., в период роста промышленности особенно подчеркивалась функция денег как средства обращения и возможность отказа от металлических денег, несущественность металлического содержания денег вообще. В конце 19 в. функциональную теорию денег широко поддерживали представители австрийской школы политэкономии, в том числе Ф.Визер, а в начале 20 в. Л.Мизес и др. Они пытались объяснить ценность денег на основе психологической теории ценности, сводили ценность товаров к субъективным психологическим оценкам, а деньги объявляли средством выражения этих оценок. По их утверждениям, ценность денег выражена в ценах и зависит от отношений, которые складываются между потребностью в деньгах и их массой в обращении. Тем самым сторонники психологического варианта функциональной теории денег приходят к близкому количественной теории денег выводу, отводя при этом определенное место психологическим факторам.

Государственная теория денег.

Государственная теория денег представляет собой разновидность номиналистической теории денег и рассматривает деньги как результат деятельности государственной власти. Согласно этой теории, государство не только создаёт деньги, но и предписывает им платёжную силу. Трактуя чисто юридическую природу денег, Государственная теория денег отрицает всякое значение для платежной силы денег их металлического содержания, утверждая, что бумажные деньги так же хороши, как металлические. Основной функцией считается функция платёжного средства, и игнорируется функция денег как меры стоимости, сокровища и мировых денег. Основное положение государственной теории денег, заключающееся в том, что государство устанавливает платёжную силу денег, было выдвинуто с целью оправдания порчи монет, широко практиковавшейся в Древнем Риме и в средние века. Обычно порча монеты была направлена на уменьшение государственных долгов, которые могли уплачиваться в денежных единицах с меньшим металлическим содержанием, чем в период заключения займа. Оправдание этой практики фактически означало признание чисто номинального характера долгов, что поддерживали юристы. В России подобные взгляды развивал Иван Посошков, выступивший в царствование Петра I в защиту порчи монет. В начале 20 в. государственная теория денег получила развитие в Германии; это было продиктовано задачей финансовой подготовки к войне и стремлением оправдать инфляцию. Виднейший её представитель - немецкий экономист Г.Фр.Кнапп, опубликовавший в 1905 г. книгу "Государственная теория денег". Деньги он рассматривал только как платёжное средство. Платёжная сила денег, утверждал Кнапп, устанавливается государством. Поэтому деньги следует рассматривать как продукт государственной власти и права. "Сущность денег, - писал Кнапп, - заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление". Металлическое содержание денежной единицы имело значение лишь тогда, когда деньги обращались в слитках и принимались по весу. С переходом к чеканке монет деньги превратились в знаки, а их стоимость стала чисто номинальной. Кнапп считал, что при переходе от одних денег к другим, например, от серебра к золоту, государство вправе устанавливать между ними любое весовое соотношение. Поэтому не имеет значения, из какого материала изготавливаются деньги, и лучшими деньгами следует считать бумажные. В качестве доказательства правильности своей теории он ссылался на бумажные деньги, которые наряду с металлическими используются как платежное средство. Создание государством платёжных средств, по Кнаппу, выражается в том, что оно определяет внешний вид новых платёжных средств, даёт им наименование и устанавливает соотношение между старой и новой денежными единицами. Постоянно подчеркивая номинальную, или, по его выражению, "хартальную" (от греч. харта - знак), природу денег, Кнапп, как и его приверженцы, пытался "развенчать золото" и тем самым оправдать его изъятие из обращения и превращение в военный резерв. Государственная теория денег получила широкое распространение в периоды мировых войн, использовалась в качестве теоретического обоснования выпуска денежных суррогатов для финансирования военных действий.

Государственная теория денег Кнаппа несостоятельна в научном отношении. Государство может в законодательном порядке установить масштаб цен, но оно не в состоянии определить стоимость денег, которая складывается под влиянием объективных законов товарно-денежного обращения.

Существуют также менее известные (устаревшие) и распространённые теории денег, которые не получили широкого признания вследствие тех или иных причин. К таким теориям можно отнести, например, товарную теорию денег, которая трактует деньги как товар или информационную теорию денег, трактующую деньги как информацию. Эта теория является развитием номиналистической, государственной, количественной и других теорий денег.

Список литературы

1. Финансы, денежное обращение и кредит / под ред. В.К. Сенчагова, М.:Проспект, 1999

2. Макконнелл К.Р. Экономика: принципы, проблемы и политика. М.:Республика, 1992

3. www.rubrikon.ru (Электронная энциклопедия)

4. www.ek-lit.agava.ru (Библиотека экономической и деловой литературы)